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　　>>>2017年銀行專業(yè)資格《法律法規(guī)》試題及答案匯總

　　一、單選題

　　1甲有字畫一副，乙丙均欲購買。甲先與乙達成協(xié)議，以5萬元價格出售該字畫，雙方約定次日交貨付款。丙知曉后，當(dāng)晚即攜款至甲處，欲以6萬元價格購買。甲欣然應(yīng)允，并既交付款。對此，下列表述正確的是(A)。

　　A乙得請求甲承擔(dān)違約責(zé)任

　　B甲與乙之間買賣合同無效

　　C乙得請求丙交付該字畫

　　D甲與丙之間買賣合同無效

　　2國有獨資公司的法律性質(zhì)是(A)。

　　A有限責(zé)任公司

　　B股份有限公司

　　C無限公司

　　D兩合公司

　　3下列選項中，不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險管理“三道防線”的是(C)

　　A風(fēng)險管理部門

　　B前臺業(yè)務(wù)部門

　　C董事會和高級管理層

　　D內(nèi)部審計

　　4持有、使用假幣罪是指(B)。

　　A出售、購買偽造的貨幣，或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額較大的行為

　　B違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的行為

　　C違反貨幣管理法規(guī)，依照貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真幣的行為

　　D銀行或者其他金融機構(gòu)人員購買偽造貨幣，或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的行為

　　5我國有權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員任職資格實行管理的機構(gòu)是(C)。

　　A中國人民銀行

　　B全國人民代表大會常務(wù)委員會

　　C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　D全國人民代表大會

　　6下列銀行業(yè)人員行為中，合法合規(guī)的是(B)。

　　A以暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議

　　B在銷售或購買商品和服務(wù)時，明示可以給對方折扣，但將折扣如實入賬

　　C明知所經(jīng)辦業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定，但仍默許或者提供協(xié)助

　　D出于私情向親朋好友提供規(guī)避管理規(guī)定的意見和建議

　　7公司增加或減少注冊資本，須由公司(B)做出協(xié)議，并由代表三分之二以上表決權(quán)的股東通過，并須進行相應(yīng)的變更登記。

　　A監(jiān)事會

　　B股東大會或股東

　　C董事會

　　D公司經(jīng)理

　　8目前公布的上海銀行間同業(yè)拆房利率(Shibor)品種中，期限最長的是(C)。

　　A1個月

　　B6個月

　　C12個月

　　D3個月

　　9貸款人應(yīng)通過貸款人受托付或借款人自主支付的方式對(A)進行管理與控制。

　　A貸款資金的支付

　　B借款人交易對手賬戶

　　C還款準(zhǔn)備金賬戶

　　D派生存款

　　10我國審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的機構(gòu)是(A)。

　　A中國銀行監(jiān)督管理委員會

　　B中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C中國人民銀行

　　D中國人民銀行貨幣政策委員會

　　11根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的(D)必須與付款人具有真實的委托付款關(guān)系，并具有支付匯票金額的可靠資金來源。

　　A承兌人

　　B背書人

　　C保證人

　　D出票人

　　12下列關(guān)于違法發(fā)放貸款罪犯罪構(gòu)成的表述，錯誤的是(C)。

　　A犯罪主體是銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員

　　B犯罪客觀方面表現(xiàn)為違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的行為

　　C犯罪主觀方面是故意或過失

　　D犯罪客體是國家對貸款的管控制度

　　13下列關(guān)于中央銀行窗口指導(dǎo)政策工具的表述，錯誤的是(A)。

　　A是中央銀行的“三大傳統(tǒng)法寶”之一

　　B窗口指導(dǎo)沒有法律強制力

　　C會起到傳達中央銀行政策的意圖的作用

　　D窗口指導(dǎo)并不等同于行政命令

　　14保險代理業(yè)務(wù)屬于(B)。

　　A投資業(yè)務(wù)

　　B中間業(yè)務(wù)

　　C負債業(yè)務(wù)

　　D資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　15商業(yè)銀行從同業(yè)拆入資金的業(yè)務(wù)屬于(B)

　　A投資業(yè)務(wù)

　　B負債業(yè)務(wù)

　　C中間業(yè)務(wù)

　　D資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　16根據(jù)我國《支付結(jié)算辦法》，一下不符合票據(jù)日期填寫要求的是(D)。

　　A叁月壹拾伍日

　　B壹拾貳月壹拾伍日

　　C零壹月壹拾伍日

　　D壹拾月壹拾伍日

　　17下列關(guān)于商業(yè)銀行關(guān)系人的表述，錯誤的是(A)。

　　A商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)起擔(dān)保貸款

　　B關(guān)系人不包括商業(yè)銀行的長期客戶

　　C商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

　　D關(guān)系人包括商業(yè)銀行的董事及其近親屬

　　18銷售人員在為客戶辦理理財產(chǎn)品認購手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)遵守中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的規(guī)定，下列操作不符合該規(guī)定的是(C)。

　　A有效識別客戶身份

　　B了解客戶風(fēng)險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求

　　C確認客戶抄錄的風(fēng)險確認語句，如果沒有抄寫，及時替客戶填寫

　　D向客戶介紹理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式等

　　19根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，下列不屬于非銀行金融機構(gòu)的是(A)。

　　A農(nóng)村信用社

　　B信托公司

　　C金融租賃公司

　　D金融資產(chǎn)管理公司

　　20客戶在辦理存款時不約定存款期限、支取時提前一定時間通知銀行約定支取日期和支取金額的存款是(B)。

　　A活期存款

　　B通知存款

　　C協(xié)定存款

　　D定期存款

　　21債券發(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機構(gòu)進行承銷的發(fā)行方式是(D)。

　　A招標(biāo)發(fā)行

　　B間接發(fā)行

　　C承購包銷

　　D直接發(fā)行

　　22甲乙兩家企業(yè)均為某商業(yè)銀行的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，商業(yè)銀行為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定的貸款利率，這種風(fēng)險管理的策略屬于(C)。

　　A風(fēng)險對沖

　　B風(fēng)險分散

　　C風(fēng)險補償

　　D風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　23在債券回購交易中，債券買方的收益是(C)。

　　A投資收益

　　B利息收入

　　C買賣差價和利息收入

　　D買賣差價

　　24由企業(yè)簽發(fā)、銀行承兌的票據(jù)稱為(A)。

　　A商業(yè)承兌匯票

　　B銀行本票

　　C銀行承兌匯票

　　D銀行匯票

　　25保管箱業(yè)務(wù)按照(C)收取費用。

　　A保管物品大小

　　B保管物品重量

　　C保管箱大小和租期長短

　　D保管物品價值

　　26采用加押電傳進行付款的匯款方式是(C)。

　　A票匯

　　B郵匯

　　C電匯

　　D信匯

　　27下列屬于中國銀監(jiān)會職責(zé)范圍的是(A)。

　　A審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立

　　B制定和執(zhí)行貨幣政策

　　C監(jiān)督管理黃金市場

　　D發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　28第二版巴塞爾資本協(xié)議構(gòu)建“三大支柱”的監(jiān)管框架，其中，“第二支柱”指的是(C)。

　　A市場紀(jì)律

　　B最低資本要求

　　C監(jiān)督檢查

　　D信息披露

　　29見票即付的匯票、本票，持票人對票據(jù)出票人和承兌人的權(quán)利，自出票日起(D)不行使則消滅。

　　A6個月

　　B5年

　　C1個月

　　D2年

　　30擅自設(shè)立金融機構(gòu)最侵犯的客體指(C)。

　　A金融機構(gòu)

　　B貨幣

　　C金融機構(gòu)準(zhǔn)入管理制度

　　D自然人

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