點(diǎn)擊查看：2017年10月初級(jí)銀行從業(yè)《法律法規(guī)》沖刺試題匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.商業(yè)銀行下列金融創(chuàng)新行為中，符合客戶利益保護(hù)原則的是()。

　　A區(qū)分銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn) B以銀行利益為中心

　　C引導(dǎo)客戶投資銀行利潤(rùn)較大的產(chǎn)品 D只保護(hù)客戶利益

　　2.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2010年發(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)意見(jiàn)》，新標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施后，正常條件下我國(guó)非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于( )。

　　A10.5% B11.0% C11.5% D8.0%

　　3.下列關(guān)于遠(yuǎn)期外匯交易表述正確的是( )。

　　A遠(yuǎn)期外匯交易成交后立即辦理交割 B遠(yuǎn)期外匯交易外匯匯率低于即期外匯匯率

　　C遠(yuǎn)期外匯交易外匯匯率高于即期外匯匯率 D遠(yuǎn)期外匯交易外匯匯率以即期匯率為基礎(chǔ)

　　4.票據(jù)發(fā)行便利是一種具有法律約束力的()周轉(zhuǎn)性票據(jù)發(fā)行融資的承諾。

　　A不定期 B長(zhǎng)期 C短期 D中期

　　5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，下列不屬于金融詐騙的行為是()。

　　A編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款 B上市公司董事長(zhǎng)變更沒(méi)有進(jìn)行披露

　　C提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款 D自制信用卡從銀行提款機(jī)提款

　　6.僅附金融單據(jù)，不附帶發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)的托收方式為()。

　　A出口托收 B跟單托收 C光票托收 D進(jìn)口托收

　　7.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理體系基本要素的是()。

　　A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 B合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　C合規(guī)政策 D銀行盈利目標(biāo)

　　8.下列關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行金融債券的表述，正確的是()。

　　A商業(yè)銀行最主要的資金來(lái)源 B投資者通過(guò)證券交易所申購(gòu)

　　C現(xiàn)階段全在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易 D一般用于短期流動(dòng)資金的彌補(bǔ)

　　9.中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督的形式是( )。

　　A金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新產(chǎn)品 B金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立

　　C金融機(jī)構(gòu)高管人員的任職資格 D金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行外匯管理規(guī)定的行為

　　10.由擴(kuò)大投資規(guī)模推動(dòng)的、長(zhǎng)期的、較高的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)會(huì)引起()。

　　A國(guó)際收支逆差 B失業(yè)率上升 C通貨緊縮 D通貨膨脹

　　11.由銀行作為出票人簽發(fā)，銀行在見(jiàn)票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算結(jié)算金額無(wú)條件支付給收款人或者持票人的票據(jù)。

　　A本票 B商業(yè)匯票 C銀行匯票 D支票

　　12.當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)資金出現(xiàn)缺口，可以申請(qǐng)的貸款是()。

　　A房地產(chǎn)貸款 B固定資產(chǎn)貸款 C流動(dòng)資金貸款 D項(xiàng)目貸款

　　13.劉某與張某系夫妻關(guān)系。2010年2月，劉某以自己的名義將8000元錢存入某銀行。5月初，張某回家發(fā)現(xiàn)了該張存單，于是持有自己的身份證和結(jié)婚證書(shū)，以急需支付醫(yī)藥費(fèi)為由將存款本息取走。2011年2月，劉某發(fā)現(xiàn)存單丟失，遂到銀行掛失，銀行工作人員告訴劉某，該款已被其妻取走。關(guān)于以上業(yè)務(wù)表述正確的是()。

　　A銀行業(yè)務(wù)違規(guī)，張某無(wú)代理權(quán)限 B張某行為屬于法定代理

　　C張某行為屬于委托代理 D張某行為屬于無(wú)權(quán)代理

　　14.我國(guó)的資本市場(chǎng)主要包括()。

　　A股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng) B股票市場(chǎng)和債券回購(gòu)市場(chǎng)

　　C同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)市場(chǎng) D債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　15.以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)是()。

　　A發(fā)行市場(chǎng) B貨幣市場(chǎng) C流通市場(chǎng) D資本市場(chǎng)

　　16.我國(guó)的汽車金融公司是指經(jīng)( )批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供貸款的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　A中國(guó)人民銀行 B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) D中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　17.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，下列表述正確的是()。

　　A定期存款不能提前支取 B定期存款存期內(nèi)計(jì)算復(fù)利

　　C活期存款100元起存 D應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶時(shí)要求存款人出示身份證件，使用實(shí)名

　　18.下列關(guān)于“銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)”職業(yè)操守要求，表述正確的是( )。

　　A將單位的專有技術(shù)透露給同業(yè)的朋友 B利用從業(yè)經(jīng)驗(yàn)在企業(yè)兼職

　　C在公共場(chǎng)合對(duì)損害本機(jī)構(gòu)的言論不予理睬 D遵守所在機(jī)構(gòu)紀(jì)律和規(guī)章制度

　　19.下列銀行業(yè)犯罪中，其主觀方面不是故意的是()。

　　A變?cè)熵泿抛?B票據(jù)詐騙罪 C簽訂、履行合同失職被騙罪 D受賄罪

　　20.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是()。

　　A基金托管 B同業(yè)拆借 C投資國(guó)債 D吸收外匯存款

　　21.當(dāng)日成交，當(dāng)日、次日或隔日等幾日內(nèi)進(jìn)行交割(即一方支付款項(xiàng)、另一方支付證券等金融工具)的市場(chǎng)是( )。

　　A發(fā)行市場(chǎng) B流通市場(chǎng) C期貨市場(chǎng) D現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　22.下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的是。

　　A個(gè)人不會(huì)遭受國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失

　　B國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起

　　C通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi)

　　D只發(fā)生在同一國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　23.下列行為不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是()。

　　A建議客戶分批次轉(zhuǎn)賬以逃避反洗錢檢查 B建議客戶根據(jù)外匯行情購(gòu)買外匯

　　C建議客戶購(gòu)買國(guó)債以減少利息稅 D建議客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品組合降低風(fēng)險(xiǎn)

　　24.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃是( )。

　　A保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 B保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　25.以匯票、支票作為債券擔(dān)保的質(zhì)押方式是()。

　　A財(cái)產(chǎn)抵押 B財(cái)產(chǎn)留置 C動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押 D權(quán)利質(zhì)押

　　26.下列行為中不屬于無(wú)效民事行為的是()。

　　A違反法律強(qiáng)制性規(guī)定的 B無(wú)民事行為能力人獨(dú)立實(shí)施的

　　C限制民事行為能力人實(shí)施與其年齡、智力相適應(yīng)的

　　D以合法形式遮蓋非法目的的

　　27.下列各項(xiàng)中，屬于導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格被撤銷的原因是()。

　　A不撤銷該金融機(jī)構(gòu)將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益

　　B該金融機(jī)構(gòu)收入低

　　C該金融機(jī)構(gòu)為非法設(shè)立

　　D該金融機(jī)構(gòu)資本利潤(rùn)率低于同行業(yè)水平

　　28.下列關(guān)于兩家不同商業(yè)銀行之間清算渠道的表述，正確的是( )。

　　A必須通過(guò)財(cái)政部進(jìn)行 B必須通過(guò)人民銀行進(jìn)行

　　C可以兩家銀行之間相互自主清算 D商業(yè)銀行自由選擇清算途徑

　　29.在我國(guó)，“指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)”的職責(zé)由()履行。

　　A公安部 B國(guó)家外匯管理局 C中國(guó)人民銀行 D中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　30.下列不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的是( )。

　　A存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng) B存放中央銀行款項(xiàng) C庫(kù)存現(xiàn)金 D同業(yè)借款

　　參考答案：

　　1-10 AADDB CDCDD

　　11-20CCADD BDDCA

　　21-30 DDAAD CABCD

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