單選題答案:
1. B[解析]違反金融管理法規(guī)是金融犯罪突出的客觀特征,如果某種金融行為并沒有違反金融管理法規(guī),則該種行為就不可能構(gòu)成金融犯罪。因此,違反金融管理法規(guī)是金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)
2. B[解析]出售、購買、運(yùn)輸假幣罪的犯罪主體為年滿16周歲具有辨認(rèn)控制能力的自然人,其 中,購買假幣罪中的主體不能為金融工作人員,否則可能構(gòu)成金融工作人員購買假幣罪。
3. D[解析]偽造貨幣罪是指違反貨幣管理法規(guī),依照貨幣的式樣,制造假貨幣冒充真貨幣的行為,因此偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度。
4.D[解析]非法出具金融票證罪是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定,為他人出具信:用證或其他保函、票據(jù)、存單、資信證明,情節(jié)嚴(yán)重的行為。因此,本罪侵犯的客體是國家對(duì)金融票證的管。理制度。
5. A [解析]職務(wù)侵占罪是指非國有的公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員利用職務(wù)上的便利,將本單位財(cái)物非法占為已有,數(shù)額較大的行為。
6.D[解析]簽訂、履行合同失職被騙罪的主觀方面是過失,行為人既可能是未盡嚴(yán)格審查合同、認(rèn)識(shí)被騙結(jié)果的注意義務(wù),也可能是對(duì)結(jié)果有所認(rèn)識(shí),但未盡避免國家利益遭受重大損失的結(jié)果的避免
7. C [解析]購買假幣罪中的主體不能為金融工作人員,否則可能構(gòu)成金融工作人員購買假幣罪。
8. A[解析]A選項(xiàng)所述將抵押物重復(fù)擔(dān)保進(jìn)行貸款,屬于貸款詐騙行為。B選項(xiàng)屬于銀行與企業(yè)協(xié)商貸款合同,但如果利率低于基準(zhǔn)貸款利率則屬于利率違法行為。C選項(xiàng)所述行為是正常的貸款行為,但延期一般不超過原貸款期限的一半(累計(jì)不超過3年)。D選項(xiàng)所述行為是非法吸收公眾存款的行為,并沒有從銀行詐騙貸款。
9.D[解析]A選項(xiàng)所述行為屬于非法吸收公眾存款的行為。8選項(xiàng)所述行為屬于偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的行為。C選項(xiàng)所述行為屬于非法出具金融票證的行為。
10.B[解析]B選項(xiàng)所述行為屬于信用證詐騙的行為。A、C選項(xiàng)所述行為皆為合法行為。D選項(xiàng)所述行為違反了《支付結(jié)算辦法》的有關(guān)規(guī)定,尚未觸犯《刑法》。
11.A[解析]張某按某銀行支行的業(yè)務(wù)印章自己制作了一個(gè)業(yè)務(wù)印章,并印制了空白存單的行為屬于偽造銀行存單,犯了偽造金融票證罪。
12.A[解析]金融犯罪是一種圖利犯罪,其主觀方面只能是故意,有的還要求具有非法占有目的,故A選項(xiàng)的說法錯(cuò)誤,B選項(xiàng)的說法正確。金融犯罪的主體可以是自然人,也可以是單位,故C選項(xiàng)的說法正確。金融犯罪的客觀方面表現(xiàn)為違反金融管理法規(guī),非法從事貨幣資金融通活動(dòng),危害國家金融管理秩序,情節(jié)嚴(yán)重的行為,故D選項(xiàng)的說法正確。
13.C[解析]信用卡詐騙罪,是指使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證騙領(lǐng)的信用卡,或者使用作廢的信用卡,或者冒用他人的信用卡,或者利用信用卡惡意透支進(jìn)行詐騙活動(dòng),數(shù)額較大的行為。
14.B[解析]A項(xiàng)觸犯了《刑法》中的吸收客戶資金不入賬罪,B項(xiàng)屬于合法經(jīng)營,C項(xiàng)行為觸犯了《刑法》中的洗錢罪,D項(xiàng)行為構(gòu)成金融詐騙罪。
15.B[解析]偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪的行為主要有:(1)偽造、變?cè)靺R票、支票、本票;(2)偽造、變?cè)煳惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證;(3)偽造、變?cè)煨庞米C或者附隨的單據(jù)、文件;
《4)偽造信用卡。故B選項(xiàng)符合題意。
16.A[解析]金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融安全有序,是國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展、政治穩(wěn)定的重要基礎(chǔ)。故A選項(xiàng)正確。
17.D[解析]A項(xiàng)所述行為構(gòu)成偽造貨幣罪,B項(xiàng)所述行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,C項(xiàng)所述行為構(gòu)成非法出具金融票證罪。本題正確答案為D。
18.C[解析]金融犯罪,是指行為人違反國家金融管理法規(guī),破壞國家金融管理秩序,使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失,根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。ABD選項(xiàng)均屬于金融犯罪。C選項(xiàng)屬于擾亂市場秩序罪。
19.A[解析]金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪,是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣,或者利用職務(wù)上的便利,以偽造的貨幣換取貨幣的行為!缎谭ā返挠嘘P(guān)規(guī)定并不要求這兩種行為同時(shí)實(shí)施,同時(shí)實(shí)施這兩種行為的,并列確定罪名。故A選項(xiàng)正確。
20.c[解析]持有、使用假幣罪,是指違反貨幣管理法規(guī),明知是偽造的貨幣而持有、使用,數(shù)額較大的行為。
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