31.某銀行為爭取業(yè)務已經(jīng)批準了該項業(yè)務招待費預算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務。當天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為( )。

　　A.因為業(yè)務已經(jīng)談妥，所以是合理的

　　B.不合理，不應當申報不實費用

　　C.如果消費超過了預算額度，則是不合理

　　D.是合理的，因為客戶經(jīng)理沒有浪費

　　32.銀行業(yè)從業(yè)人員在使用本行電子技術設備時可以( )。

　　A.安裝自己喜歡的各種軟件

　　B.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

　　C.瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財信息

　　D.給其他銀行的同業(yè)人員展示本行內部網(wǎng)絡理財產(chǎn)品

　　33.近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，( )。

　　A.張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說

　　B.張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認

　　C.如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

　　D.張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪

　　34.銀行職員王某偶然發(fā)現(xiàn)所在銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，王某認為( )。

　　A.該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪

　　B.這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了

　　C.自己也加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款

　　D.應當向所在機構有關部門報告，或向監(jiān)管部門舉報

　　35.某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們( )。

　　A.可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務數(shù)據(jù)以及將要公布的信息

　　B.只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數(shù)據(jù)

　　C.可以一起參加學術研討會

　　D.可以稍帶夸張地宣傳所在機構的優(yōu)勢

　　36.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是( )。

　　A.為不落后于對方機構，經(jīng)常打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策

　　B.在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

　　C.為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設計思路等信息

　　D.與對方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機構商業(yè)秘密有關的話題

　　37.以下哪一項不屬于公平競爭行為?( )

　　A.某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

　　B.某銀行雖然在同類同質產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

　　C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

　　D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成

　　38.某企業(yè)原是A銀行客戶經(jīng)理的大客戶，后因與B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個人關系而成為B銀行的客戶。A銀行客戶經(jīng)理應當( )。

　　A.暗示給企業(yè)負責人回扣，爭取拉回客戶

　　B.對企業(yè)負責人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務領域的弱點

　　C.繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系，遞送有關A銀行的產(chǎn)品介紹

　　D.拒絕企業(yè)對A銀行的詢價要求，以防有關信息落入B銀行

　　39.下列個人理財業(yè)務人員的行為沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競爭”有關規(guī)定的是( )。

　　A.免費向客戶提供國際市場理財產(chǎn)品信息

　　B.向客戶反復強調競爭對手理財產(chǎn)品的負面報道

　　C.向客戶推銷理財產(chǎn)品時承諾合約外的收益

　　D.為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣

　　40.銀行業(yè)從業(yè)人員接受監(jiān)管，違規(guī)的做法是( )。

　　A.拒絕監(jiān)管人員不合理的個人要求

　　B.接受現(xiàn)場檢查

　　C.接受非現(xiàn)場監(jiān)管

　　D.為監(jiān)管人員無償提供交通工具，并報銷通訊費用

　　41.監(jiān)管部門進行現(xiàn)場檢查工作時，規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準備、(　　)五個階段。

　　A.檢查處理、檢查報告、檢查實施、檢查檔案整理

　　B.檢查檔案整理、檢查處理、檢查報告、檢查實施

　　C.檢查實施、檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理

　　D.檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實施

　　二、多項選擇題

　　1.根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員操守規(guī)定，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識包括( )。

　　A.對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較全面的了解

　　B.熟知與自身崗位相關的銀行業(yè)務及與管理有關的法規(guī)

　　C.具備勝任本職工作的相關專業(yè)知識和技能

　　D.對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解

　　E.對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用有所了解

　　2.以下說法正確的是( )。

　　A.禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為

　　B.義務性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為

　　C.程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定

　　D.禁止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為

　　E.義務性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定

　　3.銀行違反禁止性、授權性或程序性規(guī)定將會對其產(chǎn)生直接不利的后果，因此，銀行業(yè)從業(yè)人員應該特別留意這些規(guī)定，必須做到( )。

　　A.樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，認識到合規(guī)經(jīng)營是銀行從事所有活動的前提

　　B.熟知與本職工作密切相關的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，尤其是禁止性、義務性以及程序性規(guī)定

　　C.根據(jù)立法本意正確理解監(jiān)管規(guī)則中禁止性、義務性及程序性規(guī)定

　　D.以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議

　　E.默許相關逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定業(yè)務

　　4.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構產(chǎn)生不利影響?( )。

　　A.某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束

　　B.某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內部流程進行了必要的報告

　　C.某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

　　D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

　　E.某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

　　5.以下屬于經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)于1980年制定的個人隱私保護的八項基本準則的有( )。

　　A.信息收集限制原則B.數(shù)據(jù)質量原則C.負責任原則

　　D.使用限制原則E.安全保護原則

　　6.在以下哪些時期或情況下，銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則?( )

　　A.在受雇期間

　　D.在離職后

　　C.在受雇期間與離職后

　　D.遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

　　E.積極配合執(zhí)法機關的調查活動，提供相應資料

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的是( )。

　　A.與其所在機構的同事閑暇時談論客戶的婚姻狀況

　　B.保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機構和個人透露客戶的交易信息

　　C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息

　　D.在有關國家機關依法調查時，透露有關客戶信息

　　E.在有關國家機關依法調查時，仍然不透露有關客戶信息

　　8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。

　　A.除非經(jīng)內部職責調整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

　　B.熟知銀行的反洗錢義務

　　C.保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

　　D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額交易和可疑交易

　　E.遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

　　9.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應當了解客戶的( )。

　　A.財務狀況B.風險承受能力C.資金用途

　　D.賬戶是否會被第三方控制使用 E.業(yè)務單據(jù)

　　10.銀行從業(yè)人員的下列做法正確的是( )。

　　A.對客戶提出的要求盡量滿足，無法滿足的應當耐心說明情況

　　B.不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶

　　C.因為業(yè)務繁簡程度或經(jīng)濟效益上的差異對部分客戶明顯差別待遇

　　D.為客戶保密信息

　　E.對風險性理財產(chǎn)品的收益率作出承諾

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