二、多項(xiàng)選擇題

　　1.

　　【正確答案】：ACDE

　　【答案解析】：參見教材P157

　　中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;(2)建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;(3)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;(4)按照金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可能交易報(bào)告;(5)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;(6)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

　　2.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P149-150

　　行政處罰是國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。所以A說法有誤。吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處罰，所以D說法有誤。

　　3.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：參見教材P144—145

　　4.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：參見教材P152—154

　　最常見的洗錢方式有：

　　(1)借用金融機(jī)構(gòu)。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空殼公司。(4)利用現(xiàn)金密集行業(yè)。(5)偽造商業(yè)票據(jù)。(6)走私。(7)利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)。(8)通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。

　　5.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P152

　　洗錢的過程通常被分為三個(gè)階段，即處置階段、培植階段、融合階段。

　　6.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：參見教材P155-156

　　金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)：(1)健全反洗錢內(nèi)部控制制度;(2)建立客戶身份識(shí)別制度;設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作;(3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(保存5年以上);(4)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度;(5)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

　　7.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P150

　　AD屬于行政處罰。

　　8.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：參見教材P145

　　按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。

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