二、多項(xiàng)選擇題

　　1.下列銀行各業(yè)務(wù)中，存在信用風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

　　A.短期貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔(dān)保

　　D.同業(yè)交易

　　E.外匯交易

　　2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，核心資本包括(　)。

　　A.少數(shù)股權(quán)

　　B.盈余公積

　　C.資本公積

　　D.次級(jí)債務(wù)

　　E.實(shí)收資本

　　3.《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括(　)。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類

　　D.通過設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管

　　E.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　4.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括(　)。

　　A.資本充足率

　　B.資本構(gòu)成

　　C.風(fēng)險(xiǎn)敞口

　　D.盈利能力

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　　5.銀行金融創(chuàng)新的基本原則包括(　)。

　　A.合法合規(guī)原則

　　B.成本可算原則

　　C.維護(hù)客戶利益原則

　　D.無風(fēng)險(xiǎn)原則

　　E.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則

　　6.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的說法，正確的是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)既需要監(jiān)測(cè)可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化和發(fā)展趨勢(shì)，也需要監(jiān)測(cè)不可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素的變化和發(fā)展趨勢(shì)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門向各部門提供的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告必須是相同的

　　D.風(fēng)險(xiǎn)控制手段包括分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償

　　E.有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求

　　7.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素有(　)。

　　A.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

　　C.合規(guī)政策

　　D.合規(guī)培訓(xùn)和教育制度

　　E.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　8.銀行資本的作用包括(　)。

　　A.滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要

　　B.吸收損失

　　C.促使銀行更多地開展高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　D.為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

　　E.維持市場(chǎng)信心

　　9.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則有(　)。

　　A.局部性原則

　　B.重要性原則

　　C.制衡性原則

　　D.適應(yīng)性原則

　　E.成本效益原則

　　10.現(xiàn)階段，我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的原則包括(　)。

　　A.分類實(shí)施

　　B.全面實(shí)施

　　C.分層推進(jìn)

　　D.一步達(dá)標(biāo)

　　E.分步達(dá)標(biāo)

　　11.下列關(guān)于資本構(gòu)成的說法，正確的是(　)。

　　A.資本公積不包括資本溢價(jià)

　　B.未分配利潤(rùn)指商業(yè)銀行以前年度實(shí)現(xiàn)的未分配利潤(rùn)或未彌補(bǔ)虧損

　　C.優(yōu)先股是商業(yè)銀行發(fā)行的，給予投資者在收益分配、剩余資產(chǎn)分配等方面優(yōu)先權(quán)利的股票

　　D.計(jì)入附屬資本的可轉(zhuǎn)換債券，不可由持有者主動(dòng)回售，未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同意發(fā)行人不準(zhǔn)贖回

　　E.一般準(zhǔn)備指根據(jù)全部貸款余額一定比例計(jì)提的，用于彌補(bǔ)尚未識(shí)別的可能性損失的準(zhǔn)備

　　12.金融創(chuàng)新包括三個(gè)層面的“創(chuàng)新”(　)。

　　A.宏觀層面

　　B.橫向?qū)用?/P>

　　C.微觀層面

　　D.中觀層面

　　E.縱向?qū)用?/P>

　　13.金融創(chuàng)新原則中的四個(gè)“認(rèn)識(shí)”原則包括(　)。

　　A.“認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)”

　　B.“認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)”

　　C.“認(rèn)識(shí)你的收益”

　　D.“認(rèn)識(shí)你的客戶”

　　E.“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”

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