二、多項(xiàng)選擇題

　　1.下列關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)的說法中正確的有( )。

　　A.從本質(zhì)上看，銀行就是經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)

　　B.銀行的自有資本金在其全部資金來源中所占比重很低，屬于高負(fù)債經(jīng)營

　　C.銀行的經(jīng)營對象是貨幣，且具有特殊的信用創(chuàng)造功能;

　　D.銀行風(fēng)險(xiǎn)的外部負(fù)效應(yīng)較小

　　E.銀行風(fēng)險(xiǎn)是指其資產(chǎn)和實(shí)際收益蒙受損失的可能性

　　2.市場風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　3.操作風(fēng)險(xiǎn)分為( )。

　　A.人員風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.流程風(fēng)險(xiǎn)

　　D.外部事件引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)E.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　4.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)包括( )。

　　A.內(nèi)部欺詐B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈 C.工作場所安全性有問題

　　D.實(shí)物資產(chǎn)損壞E.執(zhí)行、交割及流程管理不完善

　　5.國家風(fēng)險(xiǎn)分為( )。

　　A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.道德風(fēng)險(xiǎn)E.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　6.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　E.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)

　　7.商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)主要來自( )。

　　A.銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的整體兼容性

　　B.為這些目標(biāo)而動(dòng)用的資源

　　C.為實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略

　　D.銀行戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施的階段性成果

　　E.戰(zhàn)略實(shí)施過程的質(zhì)量

　　8.下列關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展階段的說法正確的有( )。

　　A.從總體上來看，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)歷了負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理階段和全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　B.20世紀(jì)60年代以前，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)保持銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性

　　C.20世紀(jì)60年代以后，西方銀行變被動(dòng)負(fù)債為積極性的主動(dòng)負(fù)債，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D. 20世紀(jì)70年代，資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理理論應(yīng)運(yùn)而生，突出強(qiáng)調(diào)了對資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理

　　E.1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的出臺(tái)，標(biāo)志著現(xiàn)代商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)向信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉的全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段

　　9.銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的核心包括( )。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍 C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

　　D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法 E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　10.下列關(guān)于銀行公司治理主體的說法中正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行股東在商業(yè)銀行資本充足率低于法定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)支持董事會(huì)提出的提高資本充足率的措施

　　B.在商業(yè)銀行可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，在商業(yè)銀行有借款的股東要立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)提前償還

　　C.股東大會(huì)負(fù)責(zé)銀行和業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的指揮與管理，承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的最終責(zé)任

　　D.為保證董事會(huì)的獨(dú)立性，董事會(huì)中應(yīng)有一定數(shù)目的非執(zhí)行董事

　　E.監(jiān)事會(huì)由職工代表出任的監(jiān)事、股東大會(huì)選舉的外部監(jiān)事和其他監(jiān)事組成

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