二、多選題(每小題2分，共20分)

　　14、 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)包括( )。

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈

　　C.外部欺詐

　　D.實(shí)物資產(chǎn)損壞

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　15、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　16、 在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的環(huán)節(jié)包括( )。

　　A.感知風(fēng)險(xiǎn)

　　B.分析風(fēng)險(xiǎn)

　　C.情景分析

　　D.分解分析

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b

　　17、 關(guān)于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本說(shuō)法正確的有( )。

　　A.經(jīng)濟(jì)資本也稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)資本，是防止銀行倒閉的最后防線(xiàn)

　　B.會(huì)計(jì)資本就是所有者權(quán)益

　　C.經(jīng)濟(jì)資本在銀行實(shí)踐中變得越來(lái)越重要

　　D.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為了滿(mǎn)足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營(yíng)、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　18、 《巴塞爾新資本協(xié)議》的新增內(nèi)容包括( )。

　　A.將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)

　　B.在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求

　　C.將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類(lèi)

　　D.提出了資本監(jiān)管的三大支柱

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, d

　　19、 《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是( )。

　　A.最低資本要求

　　B.商業(yè)銀行的效益性目標(biāo)

　　C.外部監(jiān)管

　　D.市場(chǎng)約束

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d

　　20、 《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露的范圍包括( )。

　　A.資本充足率

　　B.資本構(gòu)成

　　C.風(fēng)險(xiǎn)敞口及風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　　D.盈利能力

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　21、 內(nèi)部控制的原則包括( )。

　　A.全面原則

　　B.審慎原則

　　C.有效原則

　　D.合法合規(guī)原則

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c

　　22、 內(nèi)部控制的措施包括( )。

　　A.高層檢查

　　B.行為控制

　　C.實(shí)務(wù)控制

　　D.審批與授權(quán)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　23、 銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本充足的銀行干預(yù)措施包括( )。

　　A.下發(fā)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)

　　B.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力

　　C.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率的分析

　　D.要求商業(yè)銀行限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c

　　三、判斷題(每小題1分，共8分)

　　24、 銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理是對(duì)整個(gè)銀行內(nèi)各個(gè)層次的業(yè)務(wù)單位、各個(gè)種類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的通盤(pán)管理。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　25、 商業(yè)銀行公司治理的主體包括股東大會(huì)、董事會(huì)、高官層、監(jiān)事會(huì)。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　26、 根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》，商業(yè)銀行的資本充足率等于資本與信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

　　27、 我國(guó)商業(yè)銀行創(chuàng)新主要包括戰(zhàn)略決策、制度安排、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員準(zhǔn)備、管理模式和金融產(chǎn)品六個(gè)方面。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 正確

　　28、 商業(yè)銀行在客戶(hù)利益保護(hù)中的審慎盡責(zé)原則要求銀行真正價(jià)格客戶(hù)的利益放在首位，保證客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)金融創(chuàng)新產(chǎn)品時(shí)不遭受損失。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤

　　29、 銀行金融創(chuàng)新最終體現(xiàn)為銀行風(fēng)險(xiǎn)的完全規(guī)避。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： 錯(cuò)誤