(三)判斷題

　　1.答案F

　　“崗位職責”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責管理規(guī)定將自己保管的印章等交與其他人員。題中所述行為違反了該原則。(第272頁)

　　2.答案F

　　“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品，或者接受其所在機構(gòu)提供的服務時，應當明確區(qū)分所在機構(gòu)利益與個人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件或價格與其所在機構(gòu)進行交易。并非題中所述的“不能接受其所在機構(gòu)的金融服務”。(第275頁)

　　3.答案F

　　“內(nèi)幕交易”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機構(gòu)允許范圍以外的人員。從業(yè)人員不應當在不當時間和地點談論工作話題。題中所述在家中無意透露內(nèi)幕信息的行為違反了該原則。(第276~278頁)

　　4.答案F

　　“了解客戶”原則規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，銀行應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。(第279頁)

　　5.答案F

　　“禮物收、送原則”規(guī)定，在政策法律及商業(yè)習慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)定允許的范圍。故在允許范圍內(nèi)收、送禮物是允許的，例如節(jié)日賀卡等。(第288頁)

　　6.答案F

　　“娛樂及便利”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶進行娛樂活動或提供交通工具、旅行等方面的便利時應當不會讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務感。題中所述行為違反了娛樂及便利原則，是不正常的營銷手段。(第290頁)

　　7.答案T

　　這是處理“客戶投訴”時應當遵循的原則之一。(第291頁)

　　8.答案F

　　該行為違反了“尊重同事”原則，銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時，即使是在內(nèi)部文稿中交流，也必須提及來源。(第293~294頁)

　　9.答案F

　　“愛護機構(gòu)財產(chǎn)”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將公共財產(chǎn)用于個人用途，題中所述行為違反了該原則。(第301頁)

　　10.答案T

　　題中所述行為體現(xiàn)了銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員之間“互相尊重”(第305頁)、“交流合作”(第306頁)、“同業(yè)競爭”(第307頁)以及“商業(yè)秘密與知識產(chǎn)權(quán)保護”(第309頁)的要求。

　　11.答案F

　　“配合非現(xiàn)場監(jiān)管”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應當保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實、準確。題中所述行為違反了該原則。(第311頁)

　　12.答案F

　　“禁止賄賂及不當便利”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得無償將所在機構(gòu)交通工具交由監(jiān)管人員使用。題中所述行為違反了該原則。(第312頁)