(二)多選題

　　1.答案ABCD

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。(第263頁)

　　2.答案AC

　　故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念違反了“誠實(shí)信用”原則。(第264頁)

　　口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率違反了“風(fēng)險(xiǎn)提示”原則。(第282頁)

　　3.答案AC

　　A、C選項(xiàng)違反了“監(jiān)管規(guī)避”原則。

　　A選項(xiàng)屬于以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律法規(guī)規(guī)定的建議。

　　C選項(xiàng)屬于出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為這些行為提供方便。(第270～271頁)

　　4.答案ABC

　　“信息保密”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員在受雇期間及離職后均遵守該原則，故A、B、C選項(xiàng)均正確。(第272頁)

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)按法定程序積極協(xié)助有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。(第286頁)

　　5.答案BD

　　A選項(xiàng)屬于“崗位職責(zé)”的規(guī)定，C選項(xiàng)屬于“信息保密”的規(guī)定。(第272頁)B、D選項(xiàng)屬于“反洗錢”規(guī)定。(第280頁)

　　6.答案BCD

　　“互相監(jiān)督”原則要求，對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。(第294頁)

　　7.答案ABD

　　銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶資源，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。(第298-300頁)

　　8.答案AB

　　“電子設(shè)備使用”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得在所在機(jī)構(gòu)的電子設(shè)備上安裝盜版軟件，因此C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。(第302頁)

　　9.答案ABC

　　“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務(wù)中不得違反監(jiān)管部門的規(guī)定，采取降低貸款條件爭(zhēng)攬客戶，在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中不得在已經(jīng)開展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地區(qū)安裝具有排他性的POS機(jī)，在業(yè)務(wù)宣傳中不得對(duì)同業(yè)人員或同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行歪曲、詆毀，A、B、C選項(xiàng)均違反了該原則。(第307~308頁)

　　10.答案ABD

　　“接受監(jiān)管”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)。信息披露監(jiān)管是銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施之一，因此銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露有關(guān)信息，無論是正面信息還是負(fù)面信息。C選項(xiàng)違反了該原則。(第310頁)

　　11.答案AC

　　“禁止賄賂及不當(dāng)便利”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。

　　B選項(xiàng)中向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國旅游明顯是不當(dāng)利益，因此違反了該原則。(第312~313頁)

　　12.答案BD

　　對(duì)違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)該應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)同業(yè)。A、C選項(xiàng)“無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束”和“情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)受到懲戒”都是錯(cuò)誤的。(第314～315頁)