(三)判斷題

　　1.答案F

　　《中國(guó)人民銀行法》第三十二條規(guī)定，中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的九種行為進(jìn)行檢查監(jiān)督，其中包括單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為。(第155頁(yè))

　　2.答案F

　　對(duì)于重組失敗的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，而由人民法院按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。(第159頁(yè))

　　3.答案T

　　行政處罰是國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。(第162頁(yè))

　　4.答案F

　　《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定了大額交易的標(biāo)準(zhǔn)：其中，單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的屬于大額交易。(第169頁(yè))

　　5.答案F

　　《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易管理辦法》規(guī)定，若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，有九類交易可以免于大額交易報(bào)告。(第170頁(yè))

　　6.答案T

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十九條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷。(第158頁(yè))

　　7.答案T

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十八條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組。(第158頁(yè))

　　8.答案F

　　根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十五條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。(第160頁(yè))

　　9.答案F

　　金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)包括開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。(第168頁(yè))

　　10.答案F

　　中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一是接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。因此金融機(jī)構(gòu)需要向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告外幣大額交易。(第169頁(yè))