(二)多選題

　　1.答案BCD

　　此次《中國人民銀行法》修訂的重點(diǎn)是將中國人民銀行履行的對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能

　　劃分出來，移交給銀監(jiān)會(huì)，中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，而主要專注于

　　貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護(hù)幣值的穩(wěn)定以及對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行宏觀調(diào)控，促進(jìn)金融市場(chǎng)

　　的繁榮發(fā)展，故B、C、D選項(xiàng)正確。(第155頁)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)

　　全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作，故A選項(xiàng)錯(cuò)誤。(第5頁)

　　2.答案ABCD

　　《中國人民銀行法》第三十二條規(guī)定，中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的

　　有關(guān)行為有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督，這些行為包括執(zhí)行有關(guān)黃金管理、反洗錢、外匯管理、人

　　民幣管理規(guī)定的行為。(第155頁)

　　3.答案ABCD

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、

　　重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。(第158頁)

　　4.答案ABCD

　　刑事責(zé)任包括：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權(quán)利、沒

　　收財(cái)產(chǎn)等刑罰。(第162頁)

　　5.答案ABCD

　　行政處分分為：警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除。(第162頁)

　　6.答案ABC

　　行政處罰包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、

　　行政拘留等。(第162頁)

　　7.答案ABCD

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定了對(duì)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施。除了

　　A、B、C、D四項(xiàng)之外，還包括：限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)

　　股東的權(quán)利。(第157頁)

　　8.答案A

　　對(duì)違反國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督

　　管理法》第四十七條規(guī)定，可以區(qū)別不同情形，采取紀(jì)律處分、警告、罰款、取消任職

　　資格、禁止從事銀行業(yè)工作等，故B、C、D選項(xiàng)都是可以采取的處罰措施。(第164

　　頁)A選項(xiàng)剝奪政治權(quán)利屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會(huì)無權(quán)采用。(第162頁)

　　9.答案ABC

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十二條規(guī)定：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)

　　行檢查時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查通知書;調(diào)查人員少于

　　二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，有關(guān)單位或者個(gè)人有權(quán)拒絕。

　　《反洗錢法》第二十三條規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查

　　可疑交易時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或

　　者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查

　　通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

　　10.答案ABCD

　　A選項(xiàng)屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。B選項(xiàng)屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查。C選項(xiàng)屬于監(jiān)管談話。D選項(xiàng)屬于信息

　　披露監(jiān)管。(第8頁)