21．下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是(AC ) 。
A．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢
義務(wù)
B．各地銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C．對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易
信息，應(yīng)當(dāng)予以保密
D．只有金融機構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或
者公安機關(guān)舉報，其他單位和個人無權(quán)舉報
22．洗錢者通過金融機構(gòu)洗錢的技巧包括(ABCD ):
A．購買高額保險，然后低價贖回
B．匿名存儲
C．控制銀行
D．利用銀行貸款掩飾犯罪收益
23．若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有( ACD )。A．金融機構(gòu)同業(yè)拆借B．交易一方為國家行政機關(guān)下屬的事業(yè)單位C．同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存D．外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易24．對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征(CD )。A．有嚴(yán)格的公司法B．不允許建立空殼公司C．有嚴(yán)格的公司保密法D．有寬松的金融規(guī)則25．常見的洗錢方式包括(ABCD )。A．借用金融機構(gòu)B．偽造商業(yè)票據(jù)C．利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)D．通過證券和保險業(yè)洗錢
26．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( AC )
A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提
供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該
業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)
由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束
B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定
或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必
要的報告
C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和
建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便
D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之
處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
27．(ABC )，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。
A．在受雇期間
B．在離職后
C．在受雇期間與離職后
D．遇有國家機關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露
28．存款是(ABD )。
A．銀行對存款單位或儲戶個人的負(fù)債
B．銀行最主要的資金來源
C．銀行最主要的利潤來源
D．銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)
29．《商業(yè)銀行法》規(guī)定的辦理儲蓄業(yè)務(wù)的原則包括(ABCD )。A．存款自愿 B．取款自由C．存款有息 D．為存款人保密30．單位資本項目外匯賬戶包括(ABD )。A．貸款(外債及轉(zhuǎn)貸款)專戶B．還貸專戶C．外匯儲蓄賬戶D．發(fā)行外幣股票專戶31．外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點有(CD )。A．都是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù) B．都有相同的賬戶管理方式C．都可以按客戶類型分為個人存款和單位存款D．都是存款人將資金存人銀行的信用行為32．我國針對公司的貸款業(yè)務(wù)包括(AC )。A．流動資金貸款B．助學(xué)貸款C．銀團(tuán)貸款D．個人汽車消費貸款33．我國針對個人的信貸業(yè)務(wù)包括(ABCD )。A．個人住房貸款B．個人汽車貸款C．個人卡透支D．個人助學(xué)貸款
34．下列屬于銀行短期資金業(yè)務(wù)的包括(ABD )。
A．央行票據(jù)業(yè)務(wù)
B．短期國債業(yè)務(wù)
C．即期外匯業(yè)務(wù)
D．回購業(yè)務(wù)
35．定期儲蓄存款種類包括(ACD )。
A．整存整取
B．通知存款
C．存本取息
D．零存整取
