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2018下半年初級銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》章節(jié)試題(5)

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第 3 頁:判斷題

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  一、單項選擇題

  1.由于第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件是(  )。

  A.內(nèi)部欺詐事件

  B.外部欺詐事件

  C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件

  D.執(zhí)行、交割和流程管理事件

  B

  2.由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少是指(  )。

  A.賬面減值

  B.追索失敗

  C.對外賠償

  D.資產(chǎn)損失

  D

  3.下列不屬于操作風(fēng)險按照損失形態(tài)分類的是(  )。

  A.法律成本

  B.監(jiān)管罰沒

  C.資產(chǎn)損失

  D.實物資產(chǎn)的損壞

  D

  4.對于操作風(fēng)險的管理,商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門的職責(zé)不包括(  )。

  A.負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險戰(zhàn)略和體系

  B.負(fù)責(zé)監(jiān)督評價操作風(fēng)險治理架構(gòu)的合理性

  C.負(fù)責(zé)監(jiān)督評價操作風(fēng)險內(nèi)控體系的有效性

  D.負(fù)責(zé)監(jiān)督評價操作風(fēng)險管理流程的適用性

  A

  5.下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理系統(tǒng)支持的工具的是(  )。

  A.損失事件收集

  B.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

  C.操作風(fēng)險與控制自我評估

  D.操作風(fēng)險監(jiān)管資本

  D

  6.商業(yè)銀行在進(jìn)行風(fēng)險與控制自我評估時,評估范圍覆蓋所有業(yè)務(wù)品種,體現(xiàn)了該工作的(  )原則。

  A.客觀性

  B.重要性

  C.全面性

  D.及時性

  C

  7.情景分析的原則不包括(  )。

  A.滿足全面性

  B.滿足及時性

  C.體現(xiàn)客觀性

  D.具有動態(tài)性

  B

  8.下列不屬于柜面業(yè)務(wù)的是(  )。

  A.存取款

  B.會計核算

  C.銀行承兌匯票

  D.票據(jù)憑證審核

  C

  9.為控制個人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險可采取的措施是(  )。

  A.優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu),改進(jìn)操作流程

  B.強(qiáng)化一線實時監(jiān)督檢查

  C.改革信貸經(jīng)營管理模式

  D.實行嚴(yán)格的前中后臺職責(zé)分離制度

  A

  10.下列不屬于商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)的是(  )。

  A.董事會

  B.高級管理層

  C.內(nèi)部審計部門

  D.外包管理團(tuán)隊

  C

  11.商業(yè)銀行高級管理層在外包管理中的職責(zé)不包括(  )。

  A.制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃

  B.制定外包風(fēng)險管理的操作流程

  C.制定外包風(fēng)險管理的內(nèi)控制度

  D.定期安排內(nèi)部審計

  D

  12.商業(yè)銀行在進(jìn)行外包活動時還應(yīng)當(dāng)對服務(wù)提供商進(jìn)行盡職調(diào)查,其調(diào)查內(nèi)容不包括(  )。

  A.管理能力和行業(yè)地位

  B.外包服務(wù)的集中度

  C.財務(wù)穩(wěn)健性

  D.突發(fā)事件應(yīng)對能力

  B

  13.信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé),其具體內(nèi)容不包括(  )。

  A.履行信息科技項目發(fā)起和管理

  B.履行信息科技戰(zhàn)略的審批

  C.履行信息科技內(nèi)部控制

  D.履行信息科技外包和信息系統(tǒng)退出

  B

  14.下列不屬于商業(yè)銀行制定全面的信息科技風(fēng)險管理策略應(yīng)包含的內(nèi)容的是(  )。

  A.信息分級與保護(hù)

  B.信息科技運行和維護(hù)

  C.風(fēng)險計量和監(jiān)測機(jī)制

  D.人員安全

  C

  15.商業(yè)銀行信息科技部門負(fù)責(zé)建立和實施信息分類和保護(hù)體系,其主要管理要素不包括(  )。

  A.建立信息安全計劃和保持長效的管理機(jī)制

  B.確保所有信息系統(tǒng)的安全

  C.確定風(fēng)險防范措施及所需資源的優(yōu)先級別

  D.確保所有計算機(jī)操作系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件的安全

  C

  16.商業(yè)銀行應(yīng)對信息科技風(fēng)險管理進(jìn)行內(nèi)部審計,至少應(yīng)每(  )進(jìn)行一次全面審計。

  A.1年

  B.2年

  C.3年

  D.5年

  C

  17.商業(yè)銀行項目實施部門應(yīng)定期向信息科技管理委員會提交重大信息科技項目的進(jìn)度報告,其內(nèi)容不包括(  )。

  A.部門人員的變動

  B.供應(yīng)商的變更

  C.計劃的重大變更

  D.主要費用支出情況

  A

  18.下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部信息科技審計責(zé)任的是(  )。

  A.制定、實施和調(diào)整審計計劃

  B.檢查和評估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)的充分性

  C.檢查整改意見是否得到落實

  D.不應(yīng)故意隱瞞事實或阻撓審計檢查

  D

  19.(  )指商業(yè)銀行接受客戶委托,代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費用。

  A.代理業(yè)務(wù)

  B.柜面業(yè)務(wù)

  C.資金業(yè)務(wù)

  D.個人信貸業(yè)務(wù)

  A

  20.下列不屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的成因的是(  )。

  A.監(jiān)督管理滯后

  B.經(jīng)營層次過低

  C.內(nèi)部控制薄弱

  D.業(yè)務(wù)管理分散

  B

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②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生
③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生
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②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生
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必會考點精講班
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課程時長:15h/科
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專項提升班
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課程時長:3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破
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終極搶分階段
考點串聯(lián)班
考點串聯(lián)班
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學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
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內(nèi)部資料班
內(nèi)部資料班
課程時長:6h/科
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