點(diǎn)擊查看：2018銀行從業(yè)《初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理》強(qiáng)化提分試題匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.商業(yè)銀行從同業(yè)機(jī)構(gòu)交易對(duì)手獲得的資金占總負(fù)債的比例指的是( )。

　　A.流動(dòng)性比例

　　B.核心負(fù)債比例

　　C.凈穩(wěn)定資金比例

　　D.同業(yè)市場(chǎng)負(fù)債比例

　　D

　　解析：同業(yè)市場(chǎng)負(fù)債比例是指商業(yè)銀行從同業(yè)機(jī)構(gòu)交易對(duì)手獲得的資金占總負(fù)債的比例。

　　2.商業(yè)銀行辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向( )報(bào)告。

　　A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C.國(guó)務(wù)院

　　D.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

　　D

　　解析：商業(yè)銀行辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　3.商業(yè)銀行通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表分析來(lái)識(shí)別和評(píng)價(jià)的資產(chǎn)管理狀況，其內(nèi)容不包括( )。

　　A.資產(chǎn)質(zhì)量分析

　　B.資產(chǎn)收益率分析

　　C.資產(chǎn)組合分析

　　D.資產(chǎn)流動(dòng)性分析

　　B

　　解析：商業(yè)銀行通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表分析識(shí)別和評(píng)價(jià)的資產(chǎn)管理狀況主要包括資產(chǎn)質(zhì)量分析、資產(chǎn)流動(dòng)性(可變現(xiàn)程度)分析以及資產(chǎn)組合(庫(kù)存、固定資產(chǎn)等投資)分析。

　　4.題( )承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.經(jīng)理

　　B

　　解析：董事會(huì)承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　5.下列不屬于柜面業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的是( )。

　　A.賬戶(hù)開(kāi)立

　　B.現(xiàn)金存取款

　　C.柜員管理

　　D.評(píng)級(jí)授信

　　D

　　解析：商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)包括：(1)賬戶(hù)開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)。(2)現(xiàn)金存取款。(3)柜員管理。(4)重要憑證和重要物品管理。(5)現(xiàn)金庫(kù)箱管理。(6)平賬和賬務(wù)核對(duì)。(7)掛賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬、掛失業(yè)務(wù)。D項(xiàng)屬于法人信貸業(yè)務(wù)的具體環(huán)節(jié)。

　　6.投資者把他財(cái)富的40%投資于一項(xiàng)預(yù)期收益率為15%的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，60%投資于收益率為6%的國(guó)庫(kù)券，那么他的投資組合的預(yù)期收益率為( )。

　　A.11.4%

　　B.9.6%

　　C.29.5%

　　D.37.5%

　　B

　　解析：投資組合的預(yù)期收益=40%×15%+60%×6%=9.6%。

　　7.從廣義上講，與法律風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)的有( )。

　　A.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

　　C.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和資金風(fēng)險(xiǎn)

　　B

　　解析：從廣義上講，與法律風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)的有違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

　　8.下列關(guān)于聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A.如今更加具有建設(shè)性的危機(jī)處理方法是“分清敵我”

　　B.危機(jī)管理應(yīng)當(dāng)采用“辯護(hù)或否認(rèn)”的對(duì)抗戰(zhàn)略

　　C.聲譽(yù)危機(jī)管理需要技能、經(jīng)驗(yàn)以及全面細(xì)致的危機(jī)管理規(guī)劃，以便為商業(yè)銀行在危機(jī)情況下保全甚至提高聲譽(yù)提供行動(dòng)指南

　　D.危機(jī)可能永遠(yuǎn)不會(huì)發(fā)生，所以聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃不能給商業(yè)銀行創(chuàng)造附加價(jià)值

　　C

　　解析：傳統(tǒng)上，危機(jī)管理主要采用“辯護(hù)或否認(rèn)”的對(duì)抗戰(zhàn)略推卸責(zé)任，但往往招致更強(qiáng)烈的對(duì)抗行動(dòng)，如今更加具有建設(shè)性的危機(jī)處理方法是“化敵為友”，敢于面對(duì)暫時(shí)性的危機(jī)或挑戰(zhàn)，勇于承擔(dān)責(zé)任并與內(nèi)外部利益持有者協(xié)商解決問(wèn)題，以緩解利益持有者的持續(xù)對(duì)抗。聲譽(yù)危機(jī)管理規(guī)劃能夠給商業(yè)銀行創(chuàng)造相當(dāng)可觀的附加價(jià)值。

　　9.一般而言，專(zhuān)家系統(tǒng)在分析信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)主要考慮與借款人和市場(chǎng)有關(guān)的因素，下列屬于與市場(chǎng)有關(guān)的因素的是( )。

　　A.聲譽(yù)

　　B.杠桿

　　C.收益波動(dòng)性

　　D.經(jīng)濟(jì)周期

　　D

　　解析：一般而言，專(zhuān)家系統(tǒng)在分析信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)主要考慮兩方面的因素：(1)與借款人有關(guān)的因素，包括聲譽(yù)、杠桿和收益波動(dòng)性。(2)與市場(chǎng)有關(guān)的因素，包括經(jīng)濟(jì)周期、宏觀經(jīng)濟(jì)政策和利率水平。

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