二、多項(xiàng)選擇題

　　1.下列選項(xiàng)中，董事會對其承擔(dān)最終責(zé)任的有(　　)。

　　A.銀行的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略

　　B.銀行的關(guān)鍵人員決定

　　C.銀行的治理結(jié)構(gòu)與實(shí)踐

　　D.銀行的風(fēng)險管理與合規(guī)義務(wù)

　　E.銀行的財務(wù)穩(wěn)健性

　　參考答案：ABCDE

　　2.在高管層的領(lǐng)導(dǎo)下，風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)的工作主要有(　　)。

　　A.風(fēng)險管理政策制度

　　B.風(fēng)險管理工具方法

　　C.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

　　D.風(fēng)險敞口報告

　　E.重大風(fēng)險管理事項(xiàng)的審議、審批

　　參考答案：ABCD

　　3.《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》主要內(nèi)容包括(　　)。

　　A.內(nèi)部審計

　　B.風(fēng)險偏好框架

　　C.風(fēng)險偏好聲明關(guān)鍵因素

　　D.風(fēng)險限額

　　E.內(nèi)部管理角色和職責(zé)

　　參考答案：BCDE

　　4.有效的風(fēng)險偏好聲明應(yīng)該滿足的原則有(　　)。

　　A.包括銀行在制定戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃時所使用的關(guān)鍵背景信息和假設(shè)

　　B.與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財務(wù)規(guī)劃、薪酬機(jī)制相關(guān)聯(lián)

　　C.具有前瞻性

　　D.包括定量指標(biāo)

　　E.包括定性的陳述

　　參考答案：ABCDE

　　5.風(fēng)險偏好的維度包括(　　)。

　　A.資本類

　　B.收益類

　　C.負(fù)債類

　　D.特定風(fēng)險類

　　E.風(fēng)險類

　　參考答案：ABD

　　6.商業(yè)銀行一般采用定性描述和定量指標(biāo)相結(jié)合的方式闡述風(fēng)險偏好，常見的定性描述有(　　)。

　　A.達(dá)到或超過目標(biāo)信用級別

　　B.確保資本充足

　　C.對壓力事件保持較低的風(fēng)險暴露

　　D.維持現(xiàn)有的紅利水平

　　E.滿足監(jiān)管要求和期望

　　參考答案：ABCDE

　　7.下列選項(xiàng)中，屬于資本類指標(biāo)的有(　　)。

　　A.每股收益增長率

　　B.核心一級資本充足率

　　C.一級資本充足率

　　D.收益率

　　E.杠桿率

　　參考答案：BCE

　　8.薪酬機(jī)制應(yīng)堅持的原則有(　　)。

　　A.綜合平衡

　　B.薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)

　　C.收益與安全性的平衡

　　D.短期激勵和長期激勵相協(xié)調(diào)

　　E.業(yè)績與激勵平衡

　　參考答案：BD

　　9.按約束的風(fēng)險類型，限額主要分為(　　)。

　　A.信用風(fēng)險限額

　　B.市場風(fēng)險限額

　　C.操作風(fēng)險限額

　　D.流動性風(fēng)險限額

　　E.國別風(fēng)險限額

　　參考答案：ABCDE

　　10.《有效風(fēng)險數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險報告原則》要求風(fēng)險報告要具有(　　)。

　　A.準(zhǔn)確性

　　B.綜合性

　　C.科學(xué)性

　　D.清晰度

　　E.可用性

　　參考答案：ABDE

　　三、判斷題

　　1.風(fēng)險限額指標(biāo)全部是比率指標(biāo)。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：B

　　2.風(fēng)險計量可以基于歷史記錄以及專家經(jīng)驗(yàn)。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　3.風(fēng)險控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　4.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)作為商業(yè)銀行的重要“無形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的安全保障，確保系統(tǒng)能夠長期、不問斷地運(yùn)行。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

　　5.與風(fēng)險管理中采用的其他方法和手段不同，內(nèi)部控制更側(cè)重于銀行內(nèi)部各層級、各部門和人員之間，合理構(gòu)建相互聯(lián)系和相互制約關(guān)系，以達(dá)到控制風(fēng)險的目的。(　　)

　　A.正確 B.錯誤

　　參考答案：A

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