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2018初級銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》練習(xí)題及答案(5)

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  一、單項(xiàng)選擇題

  1.在風(fēng)險(xiǎn)管理方面,(  )對商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

  A.董事會(huì)

  B.監(jiān)事會(huì)

  C.高級管理層

  D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

  參考答案:A

  2.對股東大會(huì)負(fù)責(zé)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)是(  )。

  A.董事會(huì)

  B.監(jiān)事會(huì)

  C.高級管理層

  D.中國銀監(jiān)會(huì)

  參考答案:B

  3.商業(yè)銀行的監(jiān)事會(huì)應(yīng)至少(  )一次向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)及高級管理層的履職情況。

  A.每月

  B.每季度

  C.每年

  D.每2年

  參考答案:C

  4.首席風(fēng)險(xiǎn)官的聘任和解聘由(  )負(fù)責(zé)并及時(shí)向公眾披露。

  A.董事會(huì)

  B.監(jiān)事會(huì)

  C.高層管理層

  D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

  參考答案:A

  5.下列有關(guān)在業(yè)務(wù)經(jīng)營上實(shí)行事業(yè)部模式的說法,錯(cuò)誤的是(  )。

  A.在總部設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官和專職的風(fēng)險(xiǎn)管理部門,負(fù)責(zé)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作

  B.在各事業(yè)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì),負(fù)責(zé)事業(yè)部范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作

  C.各事業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)官對總部首席風(fēng)險(xiǎn)官單線報(bào)告

  D.各事業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)官和風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)接受首席風(fēng)險(xiǎn)官的垂直管理

  參考答案:C

  6.“三道防線”是指在銀行內(nèi)部構(gòu)造出三個(gè)對風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)不同職責(zé)的團(tuán)隊(duì)或管理部門,相互之間協(xié)調(diào)配合,分工協(xié)作,并通過獨(dú)立、有效地監(jiān)控,提高主體的風(fēng)險(xiǎn)管理有效性。其中,第一道防線是指(  )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

  B.業(yè)務(wù)條線部門

  C.合規(guī)部門

  D.內(nèi)部審計(jì)

  參考答案:B

  7.(  )是確定、溝通和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)偏好的總體方法,包括政策、流程、控制環(huán)節(jié)和制度。

  A.風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明

  B.風(fēng)險(xiǎn)文化

  C.風(fēng)險(xiǎn)偏好維度

  D.風(fēng)險(xiǎn)偏好框架

  參考答案:D

  8.風(fēng)險(xiǎn)偏好指標(biāo)選取需要體現(xiàn)(  )。

  A.全面性和重要性

  B.全面性和穩(wěn)定性

  C.重要性和合規(guī)性

  D.合規(guī)性和穩(wěn)定性

  參考答案:A

  9.績效考評應(yīng)堅(jiān)持的原則是(  )。

  A.綜合平衡

  B.激勵(lì)性

  C.可靠性

  D.安全與收益平衡

  參考答案:A

  10.下列屬于信用風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)的是(  )。

  A.產(chǎn)品或組合敞口限額

  B.單一客戶貸款集中度限額

  C.敏感度限額

  D.止損限額

  參考答案:B

  11.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)限額管理環(huán)節(jié)的是(  )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)限額預(yù)測

  B.風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定

  C.風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測

  D.風(fēng)險(xiǎn)限額控制

  參考答案:A

  12.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測是一個(gè)(  )的過程。

  A.動(dòng)態(tài)、連續(xù)

  B.靜態(tài)、連續(xù)

  C.動(dòng)態(tài)、間斷

  D.靜態(tài)、間斷

  參考答案:A

  13.下列屬于企業(yè)級風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的特點(diǎn)的是(  )。

  A.多向交互式、智能化

  B.多向交互式、系統(tǒng)化

  C.單向式、智能化

  D.單向式、系統(tǒng)化

  參考答案:A

  14.下列不屬于外部數(shù)據(jù)的是(  )。

  A.通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)

  B.從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息

  C.從稅務(wù)、海關(guān)、公共服務(wù)提供部門獲得的數(shù)據(jù)

  D.從征信系統(tǒng)獲得的數(shù)據(jù)

  參考答案:B

  15.下列屬于內(nèi)部控制第二類目標(biāo)的是(  )。

  A.編制可靠的公開發(fā)布的財(cái)務(wù)報(bào)表

  B.涉及對于企業(yè)所適用的法律及法規(guī)的遵循

  C.業(yè)績和盈利目標(biāo)

  D.資源的安全性

  參考答案:A

  16.(  )是一種顧問及其相關(guān)的客戶服務(wù)。

  A.確認(rèn)服務(wù)

  B.客戶服務(wù)

  C.咨詢服務(wù)

  D.信息服務(wù)

  參考答案:C

  17.下列關(guān)于有效的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明原則的說法中,錯(cuò)誤的是(  )。

  A.能夠通過情景分析和壓力測試,確保銀行理解什么事件可能會(huì)使銀行超出風(fēng)險(xiǎn)偏好

  B.定性陳述要清晰闡明接受或規(guī)避某類風(fēng)險(xiǎn)的誘因.確定某種形式的界限或指標(biāo)以便監(jiān)測這類風(fēng)險(xiǎn)

  C.應(yīng)為每類實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)和總體風(fēng)險(xiǎn)確定能夠接受的平均風(fēng)險(xiǎn)水平

  D.與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財(cái)務(wù)規(guī)劃、薪酬機(jī)制相關(guān)聯(lián)

  參考答案:C

  18.關(guān)于在風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置與實(shí)施過程中應(yīng)注意的事項(xiàng),下列說法錯(cuò)誤的是(  )。

  A.充分考慮利益相關(guān)者的期望

  B.將風(fēng)險(xiǎn)偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機(jī)結(jié)合

  C.持續(xù)地監(jiān)測與報(bào)告

  D.機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好框架的內(nèi)部交流與培訓(xùn),且高管層不得參加

  參考答案:D

  19.下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)文化的說法,不正確的是(  )。

  A.薪酬機(jī)制應(yīng)堅(jiān)持“薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)”“短期激勵(lì)和長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)”的原則

  B.在規(guī)定期限內(nèi)高管人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)損失暴露,商業(yè)銀行無權(quán)將相應(yīng)期限內(nèi)發(fā)放的績效薪酬全部追回

  C.績效考評應(yīng)堅(jiān)持“綜合平衡”的原則

  D.在考評指標(biāo)上,銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)必須包括風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)

  參考答案:B

  20.下列有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋流程的說法,有誤的是(  )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

  B.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

  C.常用的事后控制方法有限額管理、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和制定應(yīng)急預(yù)案

  D.能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題,并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

  參考答案:C

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