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第八章 銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束
一、單項(xiàng)選擇題
1.銀監(jiān)會(huì)提出的商業(yè)銀行監(jiān)管理念不包括( )。
A.管法人
B.管風(fēng)險(xiǎn)
C.管內(nèi)控
D.管存款
2.某商業(yè)銀行的核心資本為30億元,附屬資本為20億元,信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為500億元,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VaR)為4億元。依據(jù)我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定,該商業(yè)銀行的資本充足率為( )。
A.9%
B.10%
C.12%
D.16%
3.在市場(chǎng)準(zhǔn)入范圍和標(biāo)準(zhǔn)中,( )不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)。
A.機(jī)構(gòu)設(shè)立
B.機(jī)構(gòu)終止
C.董事和高級(jí)管理人員任職資格
D.資本監(jiān)管
4.2004年6月,巴塞爾委員會(huì)頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出,( )形成三大支柱,它們相輔相成,不可或缺,共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。
A.資本構(gòu)成、內(nèi)部審計(jì)、市場(chǎng)競爭
B.資本要求、監(jiān)督監(jiān)管、市場(chǎng)競爭
C.資本要求、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)紀(jì)律
D,資本比例、外部審計(jì)、市場(chǎng)紀(jì)律
5.銀行監(jiān)管的基本目標(biāo)可以概括為( )。
A.保護(hù)存款人利益,維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
B.保護(hù)借款人的利益,維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
C.保護(hù)銀行的利益,維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
D.保護(hù)股東的利益,維護(hù)金融體系的安全和穩(wěn)定
二、多項(xiàng)選擇題
1.下列關(guān)于外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的關(guān)系,說法正確的有( )。
A.外部審計(jì)側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析、評(píng)價(jià)
B.銀行監(jiān)管側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)
C.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的實(shí)施方式統(tǒng)一于現(xiàn)場(chǎng)檢查
D.外部審計(jì)意見具有相對(duì)獨(dú)立、客觀、公正的立場(chǎng)
E.外部審計(jì)有權(quán)要求被審計(jì)單位按照規(guī)定提供預(yù)算或財(cái)務(wù)收支計(jì)劃
2.下列關(guān)于外部審計(jì)的說法正確的有( )。
A.外部審計(jì)已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補(bǔ)充
B.外部審計(jì)沒有獨(dú)立權(quán)
C.銀行與外部審計(jì)師是委托與被委托的關(guān)系
D.外部審計(jì)有權(quán)檢查被審計(jì)單位的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表
E.加強(qiáng)外部審計(jì),會(huì)增加監(jiān)管成本
3.中國銀監(jiān)會(huì)提出的銀行監(jiān)管理念包括( )。
A.管法人
B.提高監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)
C.管內(nèi)控
D.管風(fēng)險(xiǎn)
E.提高透明度
4.銀行監(jiān)管的“公開原則”的“公開”包含( )。
A.行政復(fù)議的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開
B.監(jiān)管執(zhí)法和行為標(biāo)準(zhǔn)公開
C.監(jiān)管立法和政策標(biāo)準(zhǔn)公開
D.監(jiān)管職權(quán)的信息公開
E.行政訴訟的依據(jù)、標(biāo)準(zhǔn)、程序公開
三、判斷題
1.商業(yè)銀行對(duì)維持本行資本充足率承擔(dān)最終責(zé)任。( )
2.商業(yè)銀行應(yīng)予每年3月底之前以年度報(bào)告的形式對(duì)外披露信息,并將年度報(bào)告置放在商業(yè)銀行的主要營業(yè)場(chǎng)所。( )
3.風(fēng)險(xiǎn)救助主要是針對(duì)正;蚧菊5你y行業(yè)機(jī)構(gòu),以及存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的關(guān)注類機(jī)構(gòu)多采取的措施。( )
4.監(jiān)管意見是市場(chǎng)主體關(guān)注、評(píng)價(jià)、選擇銀行的最重要的依據(jù)。( )
5.良好的機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入不僅能創(chuàng)造一個(gè)高效和富有競爭性的銀行經(jīng)營環(huán)境,更是“關(guān)口前移”、防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在。( )
6.商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)中的流動(dòng)性指標(biāo)比例不得低于15%。( )
7.我國銀行監(jiān)管提出應(yīng)當(dāng)逐步從風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管向合規(guī)監(jiān)管的方向轉(zhuǎn)變。( )
8.根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)中“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系”中的有關(guān)內(nèi)容,我國共設(shè)定了8個(gè)流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)。( )
9.對(duì)中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重統(tǒng)一給予0的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。( )
10.銀行監(jiān)管的法律框架中法律的效力等級(jí)最高。( )
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