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　　第五章(操作風(fēng)險管理)考試占18分，第一節(jié)中強(qiáng)調(diào)定義、特點，最重要的是操作風(fēng)險分類，里面細(xì)分類要非常清楚。第二節(jié)掌握風(fēng)險評估原則、原理就行了。第三節(jié)風(fēng)險控制中風(fēng)險緩釋非常重要，尤其是里面業(yè)務(wù)外包要重點關(guān)注。第四節(jié)關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)法、損失數(shù)據(jù)收集的原則和價值，以及6個風(fēng)險報告的主要部分。最后，第五節(jié)中要掌握基本標(biāo)準(zhǔn)法的計量和標(biāo)準(zhǔn)法計量。

　　一、單項選擇題

　　1.由于第三方故意騙取、盜用、搶劫財產(chǎn)、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導(dǎo)致的損失事件是(　　)。

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.外部欺詐事件

　　C.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件

　　D.執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　2.由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少是指(　　)。

　　A.賬面減值

　　B.追索失敗

　　C.對外賠償

　　D.資產(chǎn)損失

　　3.下列不屬于操作風(fēng)險按照損失形態(tài)分類的是(　　)。

　　A.法律成本

　　B.監(jiān)管罰沒

　　C.資產(chǎn)損失

　　D.實物資產(chǎn)的損壞

　　4.對于操作風(fēng)險的管理，商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門的職責(zé)不包括(　　)。

　　A.負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險戰(zhàn)略和體系

　　B.負(fù)責(zé)監(jiān)督評價操作風(fēng)險治理架構(gòu)的合理性

　　C.負(fù)責(zé)監(jiān)督評價操作風(fēng)險內(nèi)控體系的有效性

　　D.負(fù)責(zé)監(jiān)督評價操作風(fēng)險管理流程的適用性

　　5.下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理系統(tǒng)支持的工具的是(　　)。

　　A.損失事件收集

　　B.關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

　　C.操作風(fēng)險與控制自我評估

　　D.操作風(fēng)險監(jiān)管資本

　　6.商業(yè)銀行在進(jìn)行風(fēng)險與控制自我評估時，評估范圍覆蓋所有業(yè)務(wù)品種，體現(xiàn)了該工作的(　　)原則。

　　A.客觀性

　　B.重要性

　　C.全面性

　　D.及時性

　　7.情景分析的原則不包括(　　)。

　　A.滿足全面性

　　B.滿足及時性

　　C.體現(xiàn)客觀性

　　D.具有動態(tài)性

　　8.下列不屬于柜面業(yè)務(wù)的是(　　)。

　　A.存取款

　　B.會計核算

　　C.銀行承兌匯票

　　D.票據(jù)憑證審核

　　9.為控制個人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險可采取的措施是(　　)。

　　A.優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進(jìn)操作流程

　　B.強(qiáng)化一線實時監(jiān)督檢查

　　C.改革信貸經(jīng)營管理模式

　　D.實行嚴(yán)格的前中后臺職責(zé)分離制度

　　10.下列不屬于商業(yè)銀行外包管理的組織架構(gòu)的是(　　)。

　　A.董事會

　　B.高級管理層

　　C.內(nèi)部審計部門

　　D.外包管理團(tuán)隊

　　11.商業(yè)銀行高級管理層在外包管理中的職責(zé)不包括(　　)。

　　A.制定外包戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃

　　B.制定外包風(fēng)險管理的操作流程

　　C.制定外包風(fēng)險管理的內(nèi)控制度

　　D.定期安排內(nèi)部審計

　　12.商業(yè)銀行在進(jìn)行外包活動時還應(yīng)當(dāng)對服務(wù)提供商進(jìn)行盡職調(diào)查，其調(diào)查內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.管理能力和行業(yè)地位

　　B.外包服務(wù)的集中度

　　C.財務(wù)穩(wěn)健性

　　D.突發(fā)事件應(yīng)對能力

　　13.信息科技部門承擔(dān)本銀行的信息科技職責(zé)，其具體內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.履行信息科技項目發(fā)起和管理

　　B.履行信息科技戰(zhàn)略的審批

　　C.履行信息科技內(nèi)部控制

　　D.履行信息科技外包和信息系統(tǒng)退出

　　14.下列不屬于商業(yè)銀行制定全面的信息科技風(fēng)險管理策略應(yīng)包含的內(nèi)容的是(　　)。

　　A.信息分級與保護(hù)

　　B.信息科技運行和維護(hù)

　　C.風(fēng)險計量和監(jiān)測機(jī)制

　　D.人員安全

　　15.商業(yè)銀行信息科技部門負(fù)責(zé)建立和實施信息分類和保護(hù)體系，其主要管理要素不包括(　　)。

　　A.建立信息安全計劃和保持長效的管理機(jī)制

　　B.確保所有信息系統(tǒng)的安全

　　C.確定風(fēng)險防范措施及所需資源的優(yōu)先級別

　　D.確保所有計算機(jī)操作系統(tǒng)和系統(tǒng)軟件的安全

　　16.商業(yè)銀行應(yīng)對信息科技風(fēng)險管理進(jìn)行內(nèi)部審計，至少應(yīng)每(　　)進(jìn)行一次全面審計。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　17.商業(yè)銀行項目實施部門應(yīng)定期向信息科技管理委員會提交重大信息科技項目的進(jìn)度報告，其內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.部門人員的變動

　　B.供應(yīng)商的變更

　　C.計劃的重大變更

　　D.主要費用支出情況

　　18.下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部信息科技審計責(zé)任的是(　　)。

　　A.制定、實施和調(diào)整審計計劃

　　B.檢查和評估商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)的充分性

　　C.檢查整改意見是否得到落實

　　D.不應(yīng)故意隱瞞事實或阻撓審計檢查

　　19.(　　)指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費用。

　　A.代理業(yè)務(wù)

　　B.柜面業(yè)務(wù)

　　C.資金業(yè)務(wù)

　　D.個人信貸業(yè)務(wù)

　　20.下列不屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的成因的是(　　)。

　　A.監(jiān)督管理滯后

　　B.經(jīng)營層次過低

　　C.內(nèi)部控制薄弱

　　D.業(yè)務(wù)管理分散

　　二、多項選擇題

　　1.按照損失事件類型劃分，操作風(fēng)險包括(　　)。

　　A.內(nèi)部欺詐事件

　　B.信息科技系統(tǒng)事件

　　C.實物資產(chǎn)的損壞

　　D.對外賠償

　　E.追索失敗

　　2.商業(yè)銀行高管層及高管層風(fēng)險管理委員會對于操作風(fēng)險管理應(yīng)負(fù)的職責(zé)有(　　)。

　　A.執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險戰(zhàn)略和體系

　　B.統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風(fēng)險計量和管理工作

　　C.審議操作風(fēng)險管理的重大事項

　　D.解決操作風(fēng)險管理中出現(xiàn)的重大問題

　　E.負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險管理

　　3.在損失事件收集工作中，應(yīng)堅持的原則有(　　)。

　　A.重要性

　　B.及時性

　　C.統(tǒng)一性

　　D.可靠性

　　E.謹(jǐn)慎性

　　4.損失數(shù)據(jù)收集工作應(yīng)明確的內(nèi)容有(　　)。

　　A.損失的定義

　　B.職責(zé)分工

　　C.統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)

　　D.損失形態(tài)

　　E.報告路徑

　　5.自我評估工作應(yīng)堅持的原則有(　　)。

　　A.全面性

　　B.主觀性

　　C.謹(jǐn)慎性

　　D.及時性

　　E.前瞻性

　　6.設(shè)計良好的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)體系須明確的要素包括(　　)。

　　A.統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)

　　B.數(shù)據(jù)口徑

　　C.報告路徑

　　D.門檻值

　　E.損失形態(tài)

　　7.法人信貸業(yè)務(wù)的流程主要有(　　)。

　　A.評級授信

　　B.信貸審查

　　C.信貸審批

　　D.貸款發(fā)放

　　E.后臺清算

　　8.法人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制措施有(　　)。

　　A.倡導(dǎo)新型的企業(yè)信貸文化

　　B.改革信貸經(jīng)營管理模式

　　C.明確主責(zé)任人制度

　　D.提高法律介入程度

　　E.把握關(guān)鍵環(huán)節(jié)

　　9.商業(yè)銀行董事會在外包管理的過程中應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)包括(　　)。

　　A.制定外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度

　　B.審議批準(zhǔn)本機(jī)構(gòu)的外包范圍及相關(guān)安排

　　C.確定外包業(yè)務(wù)的范圍及相關(guān)安排

　　D.定期審閱本機(jī)構(gòu)外包活動相關(guān)報告

　　E.確定外包管理團(tuán)隊職責(zé)

　　10.代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的控制措施包括(　　)。

　　A.強(qiáng)化風(fēng)險意識

　　B.堅持委托一代理業(yè)務(wù)合同書面化

　　c.提高電子化水平

　　D.設(shè)立專戶核算代理資金

　　E.加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳及營銷管理，堅守審慎經(jīng)營原則

　　三、判斷題

　　1.一起操作風(fēng)險損失事件可能發(fā)生多形態(tài)的損失。(　　)

　　2.商業(yè)銀行高管層承擔(dān)操作風(fēng)險管理的最終責(zé)任。(　　)

　　3.最容易引發(fā)操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是柜面業(yè)務(wù)。(　　)

　　4.商業(yè)銀行外包業(yè)務(wù)的合同或協(xié)議的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括外包服務(wù)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)以及違約責(zé)任等內(nèi)容。(　　)

　　5.自我評估應(yīng)當(dāng)充分考慮本行內(nèi)、外部環(huán)境變化因素，體現(xiàn)了自我評估工作堅持的全面性原則。(　　)

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