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　　第二章(商業(yè)銀行風(fēng)險管理基本架構(gòu))在考試中占5分，主要講述了風(fēng)險管理環(huán)境、組織和流程，在復(fù)習(xí)時要注意董事會、風(fēng)險管理委員會、三道防線、風(fēng)險管理流程這些知識點。

　　一、單項選擇題

　　1.在風(fēng)險管理方面，(　　)對商業(yè)銀行風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.高級管理層

　　D.風(fēng)險管理部門

　　2.對股東大會負責(zé)的監(jiān)督機構(gòu)是(　　)。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.高級管理層

　　D.中國銀監(jiān)會

　　3.商業(yè)銀行的監(jiān)事會應(yīng)至少(　　)一次向股東大會報告董事會及高級管理層的履職情況。

　　A.每月

　　B.每季度

　　C.每年

　　D.每2年

　　4.首席風(fēng)險官的聘任和解聘由(　　)負責(zé)并及時向公眾披露。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.高層管理層

　　D.風(fēng)險管理部門

　　5.下列有關(guān)在業(yè)務(wù)經(jīng)營上實行事業(yè)部模式的說法，錯誤的是(　　)。

　　A.在總部設(shè)立首席風(fēng)險官和專職的風(fēng)險管理部門，負責(zé)銀行全面風(fēng)險管理工作

　　B.在各事業(yè)部設(shè)立風(fēng)險官和風(fēng)險管理團隊，負責(zé)事業(yè)部范圍內(nèi)的風(fēng)險管理工作

　　C.各事業(yè)部的風(fēng)險官對總部首席風(fēng)險官單線報告

　　D.各事業(yè)部的風(fēng)險官和風(fēng)險管理團隊接受首席風(fēng)險官的垂直管理

　　6.“三道防線”是指在銀行內(nèi)部構(gòu)造出三個對風(fēng)險管理承擔(dān)不同職責(zé)的團隊或管理部門，相互之間協(xié)調(diào)配合，分工協(xié)作，并通過獨立、有效地監(jiān)控，提高主體的風(fēng)險管理有效性。其中，第一道防線是指(　　)。

　　A.風(fēng)險管理部門

　　B.業(yè)務(wù)條線部門

　　C.合規(guī)部門

　　D.內(nèi)部審計

　　7.(　　)是確定、溝通和監(jiān)控風(fēng)險偏好的總體方法，包括政策、流程、控制環(huán)節(jié)和制度。

　　A.風(fēng)險偏好聲明

　　B.風(fēng)險文化

　　C.風(fēng)險偏好維度

　　D.風(fēng)險偏好框架

　　8.風(fēng)險偏好指標(biāo)選取需要體現(xiàn)(　　)。

　　A.全面性和重要性

　　B.全面性和穩(wěn)定性

　　C.重要性和合規(guī)性

　　D.合規(guī)性和穩(wěn)定性

　　9.績效考評應(yīng)堅持的原則是(　　)。

　　A.綜合平衡

　　B.激勵性

　　C.可靠性

　　D.安全與收益平衡

　　10.下列屬于信用風(fēng)險限額指標(biāo)的是(　　)。

　　A.產(chǎn)品或組合敞口限額

　　B.單一客戶貸款集中度限額

　　C.敏感度限額

　　D.止損限額

　　11.下列不屬于風(fēng)險限額管理環(huán)節(jié)的是(　　)。

　　A.風(fēng)險限額預(yù)測

　　B.風(fēng)險限額設(shè)定

　　C.風(fēng)險限額監(jiān)測

　　D.風(fēng)險限額控制

　　12.風(fēng)險監(jiān)測是一個(　　)的過程。

　　A.動態(tài)、連續(xù)

　　B.靜態(tài)、連續(xù)

　　C.動態(tài)、間斷

　　D.靜態(tài)、間斷

　　13.下列屬于企業(yè)級風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的特點的是(　　)。

　　A.多向交互式、智能化

　　B.多向交互式、系統(tǒng)化

　　C.單向式、智能化

　　D.單向式、系統(tǒng)化

　　14.下列不屬于外部數(shù)據(jù)的是(　　)。

　　A.通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)

　　B.從各個業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息

　　C.從稅務(wù)、海關(guān)、公共服務(wù)提供部門獲得的數(shù)據(jù)

　　D.從征信系統(tǒng)獲得的數(shù)據(jù)

　　15.下列屬于內(nèi)部控制第二類目標(biāo)的是(　　)。

　　A.編制可靠的公開發(fā)布的財務(wù)報表

　　B.涉及對于企業(yè)所適用的法律及法規(guī)的遵循

　　C.業(yè)績和盈利目標(biāo)

　　D.資源的安全性

　　16.(　　)是一種顧問及其相關(guān)的客戶服務(wù)。

　　A.確認(rèn)服務(wù)

　　B.客戶服務(wù)

　　C.咨詢服務(wù)

　　D.信息服務(wù)

　　17.下列關(guān)于有效的風(fēng)險偏好聲明原則的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.能夠通過情景分析和壓力測試，確保銀行理解什么事件可能會使銀行超出風(fēng)險偏好

　　B.定性陳述要清晰闡明接受或規(guī)避某類風(fēng)險的誘因.確定某種形式的界限或指標(biāo)以便監(jiān)測這類風(fēng)險

　　C.應(yīng)為每類實質(zhì)性風(fēng)險和總體風(fēng)險確定能夠接受的平均風(fēng)險水平

　　D.與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財務(wù)規(guī)劃、薪酬機制相關(guān)聯(lián)

　　18.關(guān)于在風(fēng)險偏好設(shè)置與實施過程中應(yīng)注意的事項，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.充分考慮利益相關(guān)者的期望

　　B.將風(fēng)險偏好與戰(zhàn)略規(guī)劃有機結(jié)合

　　C.持續(xù)地監(jiān)測與報告

　　D.機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強關(guān)于風(fēng)險偏好框架的內(nèi)部交流與培訓(xùn)，且高管層不得參加

　　19.下列有關(guān)風(fēng)險文化的說法，不正確的是(　　)。

　　A.薪酬機制應(yīng)堅持“薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)”“短期激勵和長期激勵相協(xié)調(diào)”的原則

　　B.在規(guī)定期限內(nèi)高管人員和相關(guān)員工職責(zé)內(nèi)的風(fēng)險損失暴露，商業(yè)銀行無權(quán)將相應(yīng)期限內(nèi)發(fā)放的績效薪酬全部追回

　　C.績效考評應(yīng)堅持“綜合平衡”的原則

　　D.在考評指標(biāo)上，銀監(jiān)會強調(diào)必須包括風(fēng)險管理類指標(biāo)

　　20.下列有關(guān)風(fēng)險控制與緩釋流程的說法，有誤的是(　　)。

　　A.風(fēng)險控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致

　　B.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　C.常用的事后控制方法有限額管理、風(fēng)險定價和制定應(yīng)急預(yù)案

　　D.能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險管理中存在的問題，并重新完善風(fēng)險管理程序

　　二、多項選擇題

　　1.下列選項中，董事會對其承擔(dān)最終責(zé)任的有(　　)。

　　A.銀行的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略

　　B.銀行的關(guān)鍵人員決定

　　C.銀行的治理結(jié)構(gòu)與實踐

　　D.銀行的風(fēng)險管理與合規(guī)義務(wù)

　　E.銀行的財務(wù)穩(wěn)健性

　　2.在高管層的領(lǐng)導(dǎo)下，風(fēng)險管理部門負責(zé)的工作主要有(　　)。

　　A.風(fēng)險管理政策制度

　　B.風(fēng)險管理工具方法

　　C.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

　　D.風(fēng)險敞口報告

　　E.重大風(fēng)險管理事項的審議、審批

　　3.《有效風(fēng)險偏好框架制定原則》主要內(nèi)容包括(　　)。

　　A.內(nèi)部審計

　　B.風(fēng)險偏好框架

　　C.風(fēng)險偏好聲明關(guān)鍵因素

　　D.風(fēng)險限額

　　E.內(nèi)部管理角色和職責(zé)

　　4.有效的風(fēng)險偏好聲明應(yīng)該滿足的原則有(　　)。

　　A.包括銀行在制定戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃時所使用的關(guān)鍵背景信息和假設(shè)

　　B.與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財務(wù)規(guī)劃、薪酬機制相關(guān)聯(lián)

　　C.具有前瞻性

　　D.包括定量指標(biāo)

　　E.包括定性的陳述

　　5.風(fēng)險偏好的維度包括(　　)。

　　A.資本類

　　B.收益類

　　C.負債類

　　D.特定風(fēng)險類

　　E.風(fēng)險類

　　6.商業(yè)銀行一般采用定性描述和定量指標(biāo)相結(jié)合的方式闡述風(fēng)險偏好，常見的定性描述有(　　)。

　　A.達到或超過目標(biāo)信用級別

　　B.確保資本充足

　　C.對壓力事件保持較低的風(fēng)險暴露

　　D.維持現(xiàn)有的紅利水平

　　E.滿足監(jiān)管要求和期望

　　7.下列選項中，屬于資本類指標(biāo)的有(　　)。

　　A.每股收益增長率

　　B.核心一級資本充足率

　　C.一級資本充足率

　　D.收益率

　　E.杠桿率

　　8.薪酬機制應(yīng)堅持的原則有(　　)。

　　A.綜合平衡

　　B.薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)

　　C.收益與安全性的平衡

　　D.短期激勵和長期激勵相協(xié)調(diào)

　　E.業(yè)績與激勵平衡

　　9.按約束的風(fēng)險類型，限額主要分為(　　)。

　　A.信用風(fēng)險限額

　　B.市場風(fēng)險限額

　　C.操作風(fēng)險限額

　　D.流動性風(fēng)險限額

　　E.國別風(fēng)險限額

　　10.《有效風(fēng)險數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險報告原則》要求風(fēng)險報告要具有(　　)。

　　A.準(zhǔn)確性

　　B.綜合性

　　C.科學(xué)性

　　D.清晰度

　　E.可用性

　　三、判斷題

　　1.風(fēng)險限額指標(biāo)全部是比率指標(biāo)。(　　)

　　2.風(fēng)險計量可以基于歷史記錄以及專家經(jīng)驗。(　　)

　　3.風(fēng)險控制/緩釋策略應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致。(　　)

　　4.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)作為商業(yè)銀行的重要“無形資產(chǎn)”，必須設(shè)置嚴(yán)格的安全保障，確保系統(tǒng)能夠長期、不問斷地運行。(　　)

　　5.與風(fēng)險管理中采用的其他方法和手段不同，內(nèi)部控制更側(cè)重于銀行內(nèi)部各層級、各部門和人員之間，合理構(gòu)建相互聯(lián)系和相互制約關(guān)系，以達到控制風(fēng)險的目的。(　　)

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