2017銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》精選習(xí)題集

　　1.以下不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查程序的是( )。

　　A.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段

　　B.現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段

　　C.現(xiàn)場(chǎng)檢查處理階段

　　D.現(xiàn)場(chǎng)檢查后續(xù)階段

　　【正確答案】D

　　【答案解析】現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段、實(shí)施階段、報(bào)告階段、處理階段，檢查檔案整理。

　　2.風(fēng)險(xiǎn)信息披露是我國(guó)商業(yè)銀行信息披露最為薄弱的部分，通常只披露( )。

　　A.核心資本指標(biāo)

　　B.附屬資本指標(biāo)

　　C.資本充足率指標(biāo)

　　D.資本扣除項(xiàng)指標(biāo)

　　【正確答案】C

　　【答案解析】風(fēng)險(xiǎn)信息披露是我國(guó)商業(yè)銀行信息披露最為薄弱的部分，通常只披露資本充足率指標(biāo)，缺少核心資本.附屬資本及資本扣除項(xiàng)等指標(biāo)。

　　3.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的說法，不正確的是( )。

　　A.監(jiān)管部門所關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)狀況包括行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況和銀行機(jī)構(gòu)自身的風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　B.銀行監(jiān)管部門通過現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)等手段。對(duì)銀行機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面評(píng)估和監(jiān)控

　　C.監(jiān)管部門高度關(guān)注銀行類金融機(jī)構(gòu)的公司治理、內(nèi)部控制.風(fēng)險(xiǎn)管理體系以及風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的有效性

　　D.在分析銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況時(shí)，只需分析銀行整體并表基礎(chǔ)上的總體風(fēng)險(xiǎn)水平即可，不需分析分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)水平

　　【正確答案】D

　　【答案解析】在分析銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況時(shí)，既要分析銀行整體并表基礎(chǔ)上的總體風(fēng)險(xiǎn)水平，還要分析其單一或部分分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)水平。

　　4.監(jiān)管部門監(jiān)督檢查與( )共同構(gòu)成商業(yè)銀行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的外部保障。

　　A.最低資本充足率

　　B.市場(chǎng)約束

　　C.外部審計(jì)

　　D.內(nèi)部審計(jì)

　　【正確答案】B

　　【答案解析】監(jiān)管部門監(jiān)督檢查與市場(chǎng)約束共同構(gòu)成商業(yè)銀行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的外部保障。

　　5.資本充足率壓力測(cè)試框架以( )的壓力測(cè)試為基礎(chǔ)。

　　A.綜合風(fēng)險(xiǎn)

　　B.混合風(fēng)險(xiǎn)

　　C.多風(fēng)險(xiǎn)

　　D.單一風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】D

　　【答案解析】資本充足率壓力測(cè)試框架以單一風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試為基礎(chǔ)。

　　6.原則上，定期壓力測(cè)試至少( )一次。

　　A.兩年

　　B.半年

　　C.一年

　　D.一季度

　　【正確答案】C

　　【答案解析】原則上，定期壓力測(cè)試至少一年一次。不定期壓力測(cè)試視經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、監(jiān)管需要或銀行自身判斷適時(shí)進(jìn)行。

　　7.資本充足率壓力測(cè)試應(yīng)在統(tǒng)一情景下分析覆蓋全行范圍內(nèi)的( )，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】A

　　【答案解析】資本充足率壓力測(cè)試應(yīng)在統(tǒng)一情景下分析覆蓋全行范圍內(nèi)的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)。

　　8.國(guó)際收支逆差與國(guó)際儲(chǔ)備之比。該指標(biāo)反映以一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備彌補(bǔ)其國(guó)際收支逆差的能力，一般限度是( )。

　　A.20%

　　B.15%-25%

　　C.100%

　　D.150%

　　【正確答案】D

　　【答案解析】國(guó)際收支逆差與國(guó)際儲(chǔ)備之比。該指標(biāo)反映以一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備彌補(bǔ)其國(guó)際收支逆差的能力，一般限度是150%。

　　9.重大風(fēng)險(xiǎn)暴露和高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家暴露應(yīng)當(dāng)至少( )向董事會(huì)報(bào)告。

　　A.每日

　　B.每月

　　C.每季度

　　D.每年

　　【正確答案】C

　　【答案解析】重大風(fēng)險(xiǎn)暴露和高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家暴露應(yīng)當(dāng)至少每季度向董事會(huì)報(bào)告。

　　10.商業(yè)銀行必須確保所采用的核心業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)具有高度的適用性、安全性和前瞻性，商業(yè)銀行面臨的這種戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.品牌風(fēng)險(xiǎn)

　　D.客戶風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】B

　　【答案解析】技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)要求商業(yè)銀行必須確保所采用的核心業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)具有高度的適用性、安全性和前瞻性。

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