101、以下說法中，正確的有(　　)。

　　A.違約概率即通常所稱的違約損失的概率

　　B.違約概率和違約頻率不是同一個(gè)概念

　　C.違約概率和違約頻率通常情況下是不相等的

　　D.違約頻率是分析模型作出的事前預(yù)測(cè)

　　E.違約頻率可作為內(nèi)部評(píng)級(jí)的直接依據(jù)

　　102、一般而言，以下因素會(huì)造成借款人信用風(fēng)險(xiǎn)提高的有(　　)。

　　A.利率水平提高

　　B.擴(kuò)張的貨幣政策

　　C.借款人財(cái)務(wù)杠桿提高

　　D.經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)入蕭條

　　E.借款人收益波動(dòng)性變大

　　103、

　　權(quán)利質(zhì)押的范圍包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.支票

　　C.本票

　　D.債券

　　E.存款單

　　104、

　　企業(yè)的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析的主要內(nèi)容有(　　)。

　　A.企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　B.行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力

　　C.行業(yè)監(jiān)管政策

　　D.企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃

　　E.行業(yè)周期性分析

　　105、

　　保證法律責(zé)任一般包括(　　)。

　　A.部分責(zé)任保證

　　B.連帶責(zé)任保證

　　C.一般責(zé)任保證

　　D.全部責(zé)任保證

　　E.完全責(zé)任保證

　　106、

　　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法包括(　　)。

　　A.缺口分析

　　B.久期分析

　　C.外匯敞日分析

　　D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

　　E.敏感度分析

　　107、

　　常用的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括(　　)。

　　A.交易限額

　　B.風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C.止損限額

　　D.損失限額

　　E.追索限額

　　108、

　　各國(guó)政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)并深化銀行監(jiān)管的原因有(　　)。

　　A.銀行業(yè)為各行業(yè)廣泛提供金融服務(wù)

　　B.銀行普遍存在通過擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模來增加利潤(rùn)的發(fā)展沖動(dòng)

　　C.存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系，而兩者所掌握的信息是極不對(duì)稱的

　　D.風(fēng)險(xiǎn)是銀行體系不可消除的內(nèi)生因素，銀行機(jī)構(gòu)正是通過管理和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)獲得收益

　　E.銀行業(yè)先天存在壟斷與競(jìng)爭(zhēng)的悖論

　　109、

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在總結(jié)國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上提出的銀行監(jiān)管的具體目標(biāo)包括(　　)。

　　A.保護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的剝益

　　B.避免所有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.增進(jìn)市場(chǎng)信心

　　D.增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解

　　E.努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定

　　110、

　　以下各項(xiàng)屬于流動(dòng)性負(fù)債的有(　　)。

　　A.活期存款

　　B.超額準(zhǔn)備金

　　C.銀行準(zhǔn)備金

　　D.定期存款

　　E.票據(jù)和債券

　　111、根據(jù)我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可以選擇(　　)來計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管成本。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)法

　　B.替代標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.期望方差法

　　D.高級(jí)計(jì)量法

　　E.自我評(píng)估法

　　112、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理模式有(　　)。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式

　　B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式

　　C.資產(chǎn)負(fù)債管理模式

　　D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式

　　E.資產(chǎn)損失管理模式

　　113、

　　根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)特征及誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因，巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類。下列選項(xiàng)屬于其中的有(　　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　E.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　114、

　　商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹(　　)的原則。

　　A.全面

　　B.謹(jǐn)慎

　　C.審慎

　　D.有效

　　E.獨(dú)立

　　115、

　　先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念主要包括(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理水平體現(xiàn)商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險(xiǎn)，而是通過主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理過程實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展

　　D.應(yīng)充分了解所有風(fēng)險(xiǎn)，并建立和完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)于不了解或無把握控制風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，應(yīng)采取審慎態(tài)度對(duì)待

　　E.樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　116、

　　止損限額適用于(　　)的累計(jì)損失。

　　A.一日

　　B.兩年

　　C.一周

　　D.一個(gè)月

　　E.三個(gè)月

　　117、

　　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包括(　　)。

　　A.投資組合報(bào)告

　　B.風(fēng)險(xiǎn)分解“熱點(diǎn)”報(bào)告

　　C.最佳投資組合復(fù)制報(bào)告

　　D.最佳風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖策略報(bào)告

　　E.交易限額報(bào)告

　　118、

　　流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃主要包括(　　)。

　　A.提高流動(dòng)性管理的預(yù)見性

　　B.危機(jī)處理方案

　　C.彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序

　　D.建立多層次的流動(dòng)性屏障

　　E.通過金融市場(chǎng)控制風(fēng)險(xiǎn)

　　119、

　　以下屬于商業(yè)銀行應(yīng)高度重視的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)的有(　　)。

　　A.提高流動(dòng)性管理的預(yù)見性

　　B.建立多層次的流動(dòng)性屏障

　　C.通過金融市場(chǎng)控制風(fēng)險(xiǎn)

　　D.危機(jī)處理方案

　　E.彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序

　　120、

　　以下屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架步驟的有(　　)。

　　A.了解機(jī)構(gòu)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　C.規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)

　　D.準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　E.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場(chǎng)檢查并確定評(píng)級(jí)

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