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2017年銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》精選習(xí)題集二

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  2016銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》精選習(xí)題集

  一、單項(xiàng)選擇題

  1、( )是指商業(yè)銀行拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng),以避免承擔(dān)該業(yè)務(wù)或市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的策略性選擇。

  A.風(fēng)險(xiǎn)分散

  B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

  C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

  D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

  2、投資者A期初以每股30元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)股票100股,半年后每股收到0.4元現(xiàn)金紅利,同時(shí)賣(mài)出股票的價(jià)格是32元,則在此半年期間,投資者A在該股票上的百分比收益率為( )。

  A.2%

  B.3%

  C.5%

  D.8%

  3、

  4、

  資產(chǎn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差越( ),表明資產(chǎn)收益率的波動(dòng)性越( )。

  A.大;小

  B.小;小

  C.大;大

  D.小;大

  5、

  ( )對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé),從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。

  A.監(jiān)事會(huì)

  B.董事會(huì)

  C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

  D.高級(jí)經(jīng)理

  6、

  以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的具體職責(zé),說(shuō)法不正確的是( )。

  A.監(jiān)控各類限額

  B.核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

  C.協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估

  D.受理風(fēng)險(xiǎn)損失索賠

  7、

  ( )是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的歷史違約數(shù)據(jù),計(jì)算在未來(lái)一定持有期內(nèi)不同信用等級(jí)的客戶/債項(xiàng)的違約概率。

  A.RiskCale模型

  B.死亡率模型

  C.Credit Monitor模型

  D.KPMG風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)模型

  8、

  國(guó)際收支逆差與國(guó)際儲(chǔ)備之比反映以一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備彌補(bǔ)其國(guó)際收支逆差的能力,一般限度是( ),超過(guò)這一限度說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)較大。

  A.50%

  B.100%

  C.150%

  D.200%

  9、

  下列選項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序的是( )。

  A.信用信息的收集和傳遞

  B.風(fēng)險(xiǎn)分析

  C.風(fēng)險(xiǎn)避免

  D.后評(píng)價(jià)

  10、

  以下不是集團(tuán)客戶授信限額管理“三步走”的是( )。

  A.根據(jù)總行關(guān)于行業(yè)的崽體指導(dǎo)方針和集團(tuán)客戶與授信行的密切關(guān)系,初步確定對(duì)該集團(tuán)整體的總授信限額

  B.按單一客戶的授信限額,初步測(cè)算關(guān)聯(lián)企業(yè)各成員單位(含集團(tuán)公司本部)的最高授信限額的參考值

  C.分析各個(gè)授信單位的具體情況,調(diào)整各成員單位的授信限額

  D.使某些成員單位的授信額度之和控制在集團(tuán)公司整體的總授信限額范圍內(nèi),并最終核定各成員單位的授信使用限額

  11、正常貸款遷徙率等于( )。

  A.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

  B.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額-期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

  C.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額-期初正常類貸款期間減少金額-期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

  D.(期初正常類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額+期初關(guān)注類貸款中轉(zhuǎn)為不良貸款的金額)÷(期初正常類貸款余額+期初正常類貸款期間減少金額+期初關(guān)注類貸款余額-期初關(guān)注類貸款期間減少金額)×100%

  12、資產(chǎn)分類監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)點(diǎn)是( ),缺點(diǎn)是( )。

  A.不直接面向風(fēng)險(xiǎn)管理;可操作性相對(duì)較弱

  B.直接面向風(fēng)險(xiǎn)管理;可操作性相對(duì)較弱

  C.不直接面向風(fēng)險(xiǎn)管理;可操作性相對(duì)較強(qiáng)

  D.直接面向風(fēng)險(xiǎn)管理;可操作性相對(duì)較強(qiáng)

  13、

  ( )是指金融資產(chǎn)根據(jù)歷史成本所反映的賬面價(jià)值。

  A.市場(chǎng)價(jià)值

  B.公允價(jià)值

  C.名義價(jià)值

  D.市值重估

  14、

  下列選項(xiàng)不是商業(yè)銀行用來(lái)計(jì)算VaR值的模型技術(shù)的是( )。

  A.期望法

  B.方差一協(xié)方差法

  C.歷史模擬法

  D.蒙特卡洛模擬法

  15、

  內(nèi)部控制體系和( )是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。

  A.公司治理

  B.外部控制

  C.合規(guī)文化

  D.信息系統(tǒng)

  16、

  下列選項(xiàng)不屬于根據(jù)商業(yè)銀行資本金水平和操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力將操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行劃分的是( )。

  A.可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)

  B.不可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)

  C.可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)

  D.應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

  17、

  下列選項(xiàng)不是我國(guó)商業(yè)銀行目前的業(yè)務(wù)種類和運(yùn)營(yíng)方式的是( )。

  A.網(wǎng)上業(yè)務(wù)

  B.法人信貸業(yè)務(wù)

  C.柜臺(tái)業(yè)務(wù)

  D.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

  18、

  以下不屬于個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的是( )。

  A.個(gè)人住房按揭貸款

  B.個(gè)人大額耐用消費(fèi)品貸款

  C.汽車(chē)貸款

  D.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款

  19、

  投資者把100萬(wàn)元人民幣投資到股票市場(chǎng)。假定股票市場(chǎng)1年后可能出現(xiàn)5種情況,每種情況對(duì)應(yīng)的收益率和概率如下所述:50%-0.05,30%-0.25,10%-0.40,-10%-0.25,-30%-0.05,則1年后投資股票市場(chǎng)的預(yù)期收益率為( )。

  A.5%

  B.10%

  C.15%

  D.20%

  20、

  ( )是通過(guò)對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成果、財(cái)務(wù)狀況以及現(xiàn)金流量的分析,達(dá)到評(píng)價(jià)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者的管理業(yè)績(jī)、經(jīng)營(yíng)效率,進(jìn)而識(shí)別企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的目的。

  A.風(fēng)險(xiǎn)狀況分析

  B.投資狀況分析

  C.經(jīng)營(yíng)狀況分析

  D.財(cái)務(wù)狀況分析

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