2016銀行業(yè)初級《風險管理》全真模擬預(yù)測卷匯總

　　一、單項選擇題(共90小題，每小題0.5分，共45分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項。不選、錯選均不得分。

　　1.在商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中。決定其風險承擔能力的兩個至關(guān)重要的因素是(　)。

　　A.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平

　　B.資產(chǎn)總規(guī)模和商業(yè)銀行的風險管理水平

　　C.資產(chǎn)總規(guī)模和商業(yè)銀行的獲利水平

　　D.資本金規(guī)模和商業(yè)銀行的獲利水平

　　2.下列關(guān)于金融風險造成的損失的說法。不正確的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行通常采取提取損失準備金和沖減利潤的方式來應(yīng)列和吸收預(yù)期損失

　　B.商業(yè)銀行通常利用資本金來應(yīng)對非預(yù)期損失

　　C.商業(yè)銀行對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失.可以通過購買商業(yè)保險來轉(zhuǎn)移風險

　　D.商業(yè)銀行對于過度投機行為所造成的災(zāi)難性拐{(diào)失，可以通過購買商業(yè)保險來轉(zhuǎn)移風險3.RAROC的公式衡量的是(　)的使用效益。

　　A.核心資本

　　B.經(jīng)濟資本、

　　C.附屬資本

　　D.監(jiān)管資本

　　4.商業(yè)銀行的風險暴露分類不包括(　)。

　　A.普通企業(yè)類

　　B.金融機構(gòu)類

　　C.公司類

　　D.零售類和合格循環(huán)零售類

　　5.一家商業(yè)銀行對所有客戶的貸款政策均一視同仁，對信用等級低以及高的均適用同樣的貸款利率。為改進業(yè)務(wù)。此銀行應(yīng)采取(　)風險管理借施。

　　A.風險轉(zhuǎn)移

　　B.風險對沖

　　C.風險補償

　　D.風險規(guī)避

　　6.(　)是指金融機構(gòu)合并資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的所有者權(quán)益。

　　A.會計資本

　　B.監(jiān)管資本

　　C.經(jīng)濟資本

　　D.實收資本：

　　7.對于商業(yè)銀行來說，市場風險中最重要的是(　)。A.利率風險

　　B.匯率風險

　　C.股票風險

　　D.商品風險

　　8.商業(yè)銀行利用資產(chǎn)負債表或某些具有收益負相關(guān)性質(zhì)的業(yè)務(wù)組合本身所具有的對沖特性

　　進行風險對沖是(　)。

　　A.組合風險對沖

　　B.商品風險對沖

　　C.自我對沖

　　D.市場對沖

　　9.商業(yè)銀行的(　)時刻都在發(fā)生變化，流動性狀況也隨之改變。

　　A.資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)

　　B.資產(chǎn)負債幣種結(jié)構(gòu)

　　C.資產(chǎn)負債分布結(jié)構(gòu)

　　D.以上均正確

　　10.下列關(guān)于風險管理策略的說法，正確的是(　)。

　　A.“不要將所有的雞蛋放在一個籃子里”隱含的是風險轉(zhuǎn)，多的思想

　　B.風險分散策略的成本主要是分散投資過程中增加的各項交易費用

　　C.風險對沖的局限性在于其是一種消極的風險管理策略

　　D.風險補償是一種事后的損失補償策略

　　11.《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定，國際活躍銀行的整體資本了充足率不得低___，其中核心資本充足率不得低于 。(　)

　　A.6%：4%

　　B.8%;6%

　　C.8%：4%

　　D.10%;8%

　　12.下列屬于外資銀行流動性監(jiān)管指標的是(　)。

　　A.單一客戶授信集中度

　　B.不良貸款撥備覆蓋率

　　C.營運資金作為生息資產(chǎn)的比例

　　D.貸款損失準備金率

　　13.現(xiàn)代商業(yè)銀行的財務(wù)控制部門通常采取(　)的方法，及時捕捉市場價格/價值的變化。A.每時參照市場定價

　　B.每日參照市場定價 來源233網(wǎng)校

　　C.每周參照市場定價

　　D.每月參照市場定價

　　14.下列關(guān)于風險監(jiān)管的內(nèi)容和要素的表述，不正確的是(　)。

　　A.有效管控銀行機構(gòu)風險狀況是防范和化解區(qū)域風險和行業(yè)整體風險的前提

　　B.公司治理與公司管理具有相同的內(nèi)涵

　　C.建立風險計量模型是實現(xiàn)對風險模擬、定量分析的前提陽基礎(chǔ)

　　D.監(jiān)管部門對管理信息系統(tǒng)有效性的評判可用質(zhì)量、數(shù)量、及時性來衡量15.貸款組合的信用風險(　)。

　　A.是系統(tǒng)性風險

　　B.是非系統(tǒng)性風險

　　C.既有可能有系統(tǒng)性風險，又有可能有非系統(tǒng)性風險

　　D.以上都不對

　　16.我國商業(yè)銀行監(jiān)管當局借鑒國際先進經(jīng)驗，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是(　)。

　　A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序

　　B.明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利、義務(wù)

　　C.董事會應(yīng)確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長期目標和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致

　　D.建立完善的信息報告和信息披露制度

　　17.承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任的機構(gòu)是(　)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.風險管理部門

　　D.法律/合規(guī)部門

　　18.商業(yè)銀行面臨的風險中，不能采用對沖策略的是(　)。

　　A.匯率風險

　　B.操作風險

　　C.商品價格風險

　　D.利率風險

　　19.在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、機構(gòu)變革的環(huán)境中，(　)已經(jīng)成為我國金融機構(gòu)各類風險的主要來源。

　　A.環(huán)境因素

　　B.制度因素

　　C.人員因素

　　D.技術(shù)因素

　　20.以下各項中不屬于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略的戰(zhàn)略愿景的是( )。

　　A.創(chuàng)造良好的公眾/客戶形象

　　B.提高股東回報率

　　C.資本充足率保持在10%以上

　　D.實現(xiàn)員工價值

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