題號: 41 本題分數(shù):1.08 分

　　操作風(fēng)險監(jiān)測報告應(yīng)該對操作風(fēng)險的變動情況評估資本的充足狀況。同時報告還應(yīng)對資本模型的壓力測試結(jié)果進行分析，其目的是 ( )

　　A、確定模型的安全性和準確性

　　B、使報告內(nèi)容更加完整

　　C、遵循監(jiān)管當局的要求

　　D、降低資本成本

　　答案要點：

　　標準答案：A

　　題號: 42 本題分數(shù):1.08 分

　　操作風(fēng)險的評估方法中，使用最廣泛、發(fā)展最成熟的方法是自我評估法。從工作流程的角度講，自我評估的最終目的是 ( )

　　A、評估風(fēng)險，找出操作流程中的潛在風(fēng)險

　　B、評估銀行的資源配置，優(yōu)化資源

　　C、優(yōu)化控制措施，解決控制不足的問題

　　D、提高員工的工作效率

　　答案要點：

　　標準答案：C

　　二、多選題 共 20 題

　　題號: 43 本題分數(shù):2.15 分

　　形成操作風(fēng)險的因素主要有四個：人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷、外部事件。下列引發(fā)操作風(fēng)險的因素中，哪些屬于人員因素?( )

　　A、內(nèi)部欺詐

　　B、知識/技能匱乏

　　C、核心雇員流失

　　D、外部欺詐/盜竊

　　E、違反用工法

　　答案要點：

　　標準答案：ABCE

　　題號: 44 本題分數(shù):2.15 分

　　下列那些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而有可能引發(fā)操作風(fēng)險?( )

　　A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

　　B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作

　　C、濫用職權(quán)，對客戶交易進行誤導(dǎo)

　　D、意識到自己缺乏必要的只是，但是礙于顏面或其它原因不向管理層提出或者不能聲明自己不勝任這一工作

　　E、意識到本身缺乏必要的知識，并進而利用這種缺陷

　　答案要點：

　　標準答案：BDE

　　題號: 45 本題分數(shù):2.15 分

　　在引發(fā)操作風(fēng)險的內(nèi)部流程因素中，引起財務(wù)/會計錯誤的主要原因是( )

　　A、會計制度不完善

　　B、管理流程不清晰

　　C、財會系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷

　　D、結(jié)算/支付系統(tǒng)延遲

　　E、交易定價錯誤

　　答案要點：

　　標準答案：ABC

　　題號: 46 本題分數(shù):2.15 分

　　商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定的社會環(huán)境下進行的，經(jīng)營環(huán)境的變化，外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營活動，甚至發(fā)生損失。下列哪些屬于引發(fā)操作風(fēng)險的外部事件?(

　　)

　　A、洗錢

　　B、政治風(fēng)險

　　C、監(jiān)管規(guī)定

　　D、業(yè)務(wù)外包

　　E、自然災(zāi)害

　　答案要點：

　　標準答案：ABCDE

　　題號: 47 本題分數(shù):2.15 分

　　巴塞爾委員會認為，操作風(fēng)險是商業(yè)銀行面臨的一項重要風(fēng)險，商業(yè)銀行應(yīng)該為抵御操作風(fēng)險造成的損失安排經(jīng)濟資本。在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，商業(yè)銀行可供選擇的經(jīng)濟資本計算方法有(

　　)

　　A、統(tǒng)計修正法

　　B、基本指標法

　　C、標準法

　　D、風(fēng)險預(yù)測法

　　E、高級計量法

　　答案要點：

　　標準答案：BCE

　　題號: 48 本題分數(shù):2.15 分

　　巴塞爾委員會提出，用標準法計算經(jīng)濟資本配置，銀行至少應(yīng)該滿足哪幾個條件?( )

　　A、董事會和高級管理層應(yīng)當積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險管理架構(gòu)

　　B、銀行應(yīng)當擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計領(lǐng)域采用該方法

　　C、銀行的資本充足率應(yīng)該達到12.5%

　　D、銀行應(yīng)該連續(xù)三年盈利

　　E、銀行應(yīng)當擁有完整且切實可行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)

　　答案要點：

　　標準答案：ABE

　　題號: 49 本題分數(shù):2.15 分

　　巴塞爾委員會對實施高級計量法提出了具體標準，包括( )

　　A、定性標準

　　B、資格要求

　　C、定性和定量標準

　　D、內(nèi)外部數(shù)據(jù)要求

　　E、業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境和內(nèi)部控制因素

　　答案要點：

　　標準答案：ABCDE

　　題號: 50 本題分數(shù):2.15 分

　　公司治理是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的核心，完善的公司治理結(jié)構(gòu)是商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提。良好的公司治理目標是 ( )

　　A、完善議事和決策機構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序

　　B、明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層及其人員在組織管理中的責(zé)任

　　C、建立獨立董事制度

　　D、建立外部監(jiān)事制度

　　E、分散股權(quán)，發(fā)揮公眾的監(jiān)督作用

　　答案要點：

　　標準答案：ABCD

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