101、下列關(guān)于巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵守的原則有(　　)。

　　A.董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則

　　B.董事會(huì)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督高級管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策

　　C.公司治理應(yīng)維護(hù)股東的權(quán)利

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

　　E.董事會(huì)和高級管理層應(yīng)了解商業(yè)銀行的運(yùn)營架構(gòu)

　　102、

　　風(fēng)險(xiǎn)評級的原則包括(　　)原則。

　　A.全面性

　　B.可靠性

　　C.系統(tǒng)性

　　D.持續(xù)性

　　E.審慎性

　　103、下列關(guān)于各類期權(quán)的說法正確的有(　　)。

　　A.賣方期權(quán)是買方向賣方賣出約定數(shù)量的交易標(biāo)的的權(quán)利

　　B.買方期權(quán)是賣方賣出約定數(shù)量的交易標(biāo)的的權(quán)利

　　C.即期的執(zhí)行價(jià)格優(yōu)于現(xiàn)在的即期市場價(jià)格的是價(jià)內(nèi)期權(quán)

　　D.美式期權(quán)是期權(quán)的買方可在到期日的任意時(shí)點(diǎn)內(nèi)要求期權(quán)的賣方按期權(quán)的協(xié)議內(nèi)容買人特定數(shù)量的某種交易的標(biāo)的物

　　E.歐式期權(quán)是期權(quán)的買方可在到期日的任意時(shí)點(diǎn)內(nèi)要求期權(quán)的賣方按期權(quán)的協(xié)議內(nèi)容買人特定數(shù)量的某種交易的標(biāo)的物

　　104、常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有(　　)。

　　A.情景分析法

　　B.專家預(yù)測法

　　C.分解分析法

　　D.失誤樹分析方法

　　E.制作風(fēng)險(xiǎn)清單法

　　105、

　　構(gòu)成商業(yè)銀行有效管理控制風(fēng)險(xiǎn)的外部保障的要素包括(　　)。

　　A.市場約束

　　B.市場準(zhǔn)入

　　C.外部審計(jì)

　　D.監(jiān)管部門監(jiān)督檢查

　　E.信息披露

　　106、資本充足率壓力測試框架的主要內(nèi)容包括(　　)。

　　A.結(jié)果輸出

　　B.情景選擇

　　C.定量壓力測試

　　D.結(jié)果分析

　　E.定性壓力測試及管理行動(dòng)

　　107、

　　信貸審批應(yīng)遵循的原則有(　　)。

　　A.統(tǒng)一考慮原則

　　B.獨(dú)立評估原則

　　C.展期重審原則

　　D.審貸分離原則

　　E.職責(zé)分離原則

　　108、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的目的在于向高級管理層揭示以下信息：商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)源、整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢、將來值得關(guān)注的地方，其報(bào)告內(nèi)容大致包括(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　B.損失事件

　　C.誘因及對策

　　D.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　E.資本金水平

　　109、關(guān)于全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式的先進(jìn)理念和方法，下列說法正確的有(　　)。

　　A.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　C.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法

　　D.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過程

　　E.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　110、公允價(jià)值的計(jì)量方式包括(　　)。

　　A.直接使用可獲得的市場價(jià)格

　　B.如不能獲得市場價(jià)格，則使用公認(rèn)的模型估算市場價(jià)格

　　C.既可以直接使用名義價(jià)值，也可以直接使用市場價(jià)值

　　D.實(shí)際支付價(jià)格(無依據(jù)證明其不具有代表性)

　　E.允許使用企業(yè)特定的數(shù)據(jù)，該數(shù)據(jù)應(yīng)能被合理估算，并且與市場預(yù)期不沖突

　　相關(guān)推薦：

　　試題:法律法規(guī)與綜合|個(gè)人理財(cái)|個(gè)人貸款|公司信貸|風(fēng)險(xiǎn)管理

　　考試吧策劃：2014上半年銀行業(yè)初級資格考試備考沖刺專題

　　溫馨提示：2014上半年銀行業(yè)初級專業(yè)資格考試時(shí)間及安排