第 1 頁:單項選擇題 |
第 6 頁:多項選擇題 |
第 8 頁:判斷題 |
第 9 頁:單項選擇題答案及解析 |
第 11 頁:多項選擇題答案及解析 |
第 12 頁:判斷題答案及解析 |
41、 銀行系統(tǒng)安全制度的制定以及國家法律、法規(guī)的宣傳等屬于( ).
A.媒介安全
B.管理安全
C.應(yīng)用安全
D.信息安全
42、 根據(jù)我國銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》,其中流動性缺口率定義為( )。
A.30天內(nèi)到期的流動性資產(chǎn)減去30天內(nèi)到期的流動性負(fù)債的差額
B.60天內(nèi)到期的流動性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動性負(fù)債的差額
C.90天內(nèi)到期的流動性資產(chǎn)減去90天內(nèi)到期的流動性負(fù)債的差額
D.120天內(nèi)到期的流動性資產(chǎn)減去120天內(nèi)到期的流動性負(fù)債的差額
43、 在商業(yè)銀行的交易風(fēng)險管理中,對于操作失誤而造成損失的情況,識別員工是否構(gòu)成欺詐的關(guān)鍵一點是看( )。
A.損失數(shù)額是否巨大
B.員工個人是否由這次事故而獲利
C.員工是否是為了不法利益而故意為之
D.以上都不對
44、 在信用評分法中,用來測量一種信貸產(chǎn)品對客戶的吸引力的行為評分模型為( )。
A.帳戶管理分模型
B.追討評分模型
C.響應(yīng)評分模型
D.核銷評分模型
45、 以下不屬于商業(yè)銀行經(jīng)營三原則的是( )
A.盈利性
B.安全性
C.流動性
D.均衡性
46、 下列關(guān)于風(fēng)險的說法,正確的是 ( ) 。
A.對大多數(shù)銀行來說,存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源
B.信用風(fēng)險只存在于傳統(tǒng)的表內(nèi)業(yè)務(wù)中,不存在于表外業(yè)務(wù)中
C.對于衍生產(chǎn)品而言,對手違約造成的損失一般小于衍生產(chǎn)品的名義價值,因此其潛在風(fēng)險可以忽略不計
D.從投資組合角度出發(fā),交易對手的信用級別下降可能會給投資組合帶來損失
47、 將傳統(tǒng)的互換進(jìn)行合成,來為投資者提供類似貸款或信用資產(chǎn)的信用衍生產(chǎn)品是( )。
A.總收益互換
B.信用違約互換
C.信用價差衍生產(chǎn)品
D.信用聯(lián)動票據(jù)
48、 在信用風(fēng)險組合管理模型中.違約模型只區(qū)分( )這兩種狀態(tài).
A.借款人違約與不違約
B.借款人信用等級下降與不下降
C.債項發(fā)生損失與不發(fā)生損失
D.貸款期限延長與不延長
49、 商業(yè)銀行在組合風(fēng)險限額管理中確定資本分配的權(quán)重時,不需要考慮的因素是( )。
A.組合在戰(zhàn)略層面的重要性
B.過去的組合集中情況
C.資本收益率
D.經(jīng)濟(jì)前景
50、 流動性需求和流動性來源之間的( )是流動性風(fēng)險產(chǎn)生的根源。
A.不匹配
B.匹配
C.兩者沒有關(guān)系
D.以上都不對
51、 假定目前市場上存在兩種債券,分別為1年期零息國債和1年期信用等級為B的零息債券,前者的收益率為10%;如果假定后者在發(fā)生違約的情況下,債券持有者本金與利息的回收率為50%,根據(jù)風(fēng)險中性定價原理可知后者的違約概率約為8。7%,則后者的票面利率應(yīng)約為( )。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
52、 下列選項中,不屬于銀行監(jiān)管的方法的是( )。
A.風(fēng)險評級
B.市場退出
C.資本監(jiān)督
D.市場準(zhǔn)入
53、 按照國際管理,商業(yè)銀行對于企業(yè)和個人的信用評定一般分別采用( )。
A.評級方法和評分方法
B.評級方法和評級方法
C.評分方法和評級方法
D.評分方法和評分方法
54、 反映了商業(yè)銀行對貸款損失的彌補能力和對貸款風(fēng)險的防范能力的指標(biāo)是( )。
A.不良貸款率
B.不良貸款撥備覆蓋率
C.預(yù)期損失率
D.貸款準(zhǔn)備充足率
55、 ( )也稱為利率定價基礎(chǔ)風(fēng)險,是一種重要的利率風(fēng)險來源。
A.重新定價風(fēng)險
B.基準(zhǔn)風(fēng)險
C.收益率曲線風(fēng)險
D.期權(quán)性風(fēng)險
56、 資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類。其操作風(fēng)險控制要點要求建立資金交易風(fēng)險和市值的報告制度。資金交易員應(yīng)當(dāng)向高級管理層如實匯報金融衍生產(chǎn)品。交易細(xì)節(jié)不包含下列的( )項。
A.或有資產(chǎn)
B.衍生品價格
C.損失金額
D.隱含風(fēng)險
57、 交易賬戶記錄的是銀行為交易目的或規(guī)避交易賬戶其他項目的風(fēng)險而持有的可以自由交易的( )。
A.金融頭寸
B.金融工具
C.金融工具和商品頭寸
D.商品頭寸
58、 如果商業(yè)銀行的流動性需求和流動性來源之間出現(xiàn)了不匹配,流動性需求( )流動性來源,或者獲得流動性的成本過高降低了銀行的收益,流動性風(fēng)險就發(fā)生了。
A.大于
B.小于
C.等于
D.以上都不對
59、在風(fēng)險發(fā)生之前,風(fēng)險管理者因發(fā)現(xiàn)從事某種經(jīng)營活動可能帶來風(fēng)險損失,因而有 意識地采取規(guī)避措施,主動放棄或拒絕承擔(dān)該風(fēng)險,屬于( )的風(fēng)險管理方法.
A.風(fēng)險補償
B.風(fēng)險分散
C.風(fēng)險規(guī)避
D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移
60、.缺口分析和久期分析采用的都是( )敏感性分析方法。
A.利率
B.匯率
C.股票價格
D.商品價格
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