第 1 頁:單項(xiàng)選擇題 |
第 6 頁:多項(xiàng)選擇題 |
第 8 頁:判斷題 |
第 9 頁:單項(xiàng)選擇題答案及解析 |
第 11 頁:多項(xiàng)選擇題答案及解析 |
第 12 頁:判斷題答案及解析 |
21、 與綜合發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告不同,專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告主要是( )。
A.對常規(guī)信息進(jìn)行定期報(bào)告
B.至少每年準(zhǔn)備一次
C.僅對影響信用機(jī)構(gòu)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行報(bào)告
D.定期報(bào)告
22、 估計(jì)違約損失率的損失是經(jīng)濟(jì)損失,必須以歷史回收率為基礎(chǔ),參考至少( )年、涵蓋一個(gè)經(jīng)濟(jì)周期的數(shù)據(jù)。
A.1
B.3
C.5
D.7
23、 以下不屬于商業(yè)銀行經(jīng)營三原則的是( )
A.盈利性
B.安全性
C.流動(dòng)性
D.均衡性
24、 下列關(guān)于各風(fēng)險(xiǎn)管理組織中各機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的說法,正確的是( )。
A.董事會(huì)負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策,制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程
B.高級管理層是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理、決策機(jī)構(gòu),承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任
C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提供的信息,做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實(shí)施
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門從事內(nèi)部盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作
25、 商業(yè)銀行的貸款平均額和核心存款平均額間的差異構(gòu)成了( )
A.久期缺口
B.現(xiàn)金缺口
C.融資缺口
D.信貸缺口
26、 操作風(fēng)險(xiǎn)損失是按照通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則被反映在銀行財(cái)務(wù)報(bào)表上的財(cái)務(wù)損失,包括( )。
A.機(jī)會(huì)成本
B.損失挽回
C.與該操作風(fēng)險(xiǎn)事件有聯(lián)系的成本支出
D.為避免后續(xù)操作風(fēng)險(xiǎn)損失而采取措施所帶來的相關(guān)成本
27、 下列工具中不能用來衡量資產(chǎn)組合對宏觀經(jīng)濟(jì)變動(dòng)和發(fā)生非正常事件情況下的變化的是( )。
A.統(tǒng)計(jì)模型
B.壓力測試
C.情景分析
D.歷史模擬
28、 下列理論中,屬于負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式的是( )。
A.真實(shí)票據(jù)論
B.轉(zhuǎn)換能力理論
C.存款理論
D.預(yù)期收入理論
29、 錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告是容易引起操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程因素之一。它指商業(yè)銀行監(jiān)控/報(bào)告流程不明確、混亂,負(fù)責(zé)監(jiān)控/報(bào)告的部門職責(zé)不清晰,有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確,造成未履行的匯報(bào)義務(wù)或者( )不準(zhǔn)確。
A.匯報(bào)義務(wù)
B.監(jiān)管職責(zé)
C.操作規(guī)范
D.風(fēng)險(xiǎn)管理
30、 ( )是隨機(jī)變量偏離期望的離散程度的度量。
A.方差
B.標(biāo)準(zhǔn)差
C.協(xié)方差
D.均方差
31、 根據(jù)ERM框架,三個(gè)維度分別是指( )。
A.企業(yè)的目標(biāo),企業(yè)的各個(gè)層級,全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素
B.企業(yè)的目標(biāo),全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素,企業(yè)的各個(gè)層級
C.企業(yè)的各個(gè)層級,企業(yè)的目標(biāo),全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素
D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素,企業(yè)的目標(biāo),企業(yè)的各個(gè)層級
32、 巴塞爾委員會(huì)要求采用內(nèi)部模型計(jì)算市場風(fēng)險(xiǎn)資本的銀行對模型進(jìn)行事后檢驗(yàn),監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)根據(jù)事后檢驗(yàn)的結(jié)果決定是否通過來提高市場風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管資本要求。
A.設(shè)定附加因子
B.提高風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)
C.設(shè)定乘數(shù)因子
D.提高臵信水平
33、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)估算所持有的( ),將其與預(yù)期的流動(dòng)性需求進(jìn)行比較,以確定流動(dòng)性適宜度。
A.存在嚴(yán)重問題的信貸資產(chǎn)
B.銀行的房產(chǎn)
C.在子公司的投資
D.可迅速變現(xiàn)資產(chǎn)量
34、 內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險(xiǎn)包括財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷、錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告、結(jié)算/支付錯(cuò)誤、交易/定價(jià)錯(cuò)誤六個(gè)方面。抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失引起的操作風(fēng)險(xiǎn)屬于哪一方面?( )
A.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤
B.文件合同缺陷
C.錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告
D.結(jié)算支付錯(cuò)誤
35、 關(guān)于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)外包的論述,不正確的是( )。
A.商業(yè)銀行經(jīng)營管理中的諸多操作或服務(wù)都可以外包
B.通過業(yè)務(wù)外包,商業(yè)銀行也把相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者轉(zhuǎn)移給了外包商,商業(yè)銀行從此不必對外包業(yè)務(wù)負(fù)任何直接或間接的責(zé)任
C.雖然業(yè)務(wù)可以外包,但是對于外包業(yè)務(wù)的可能的不良后果,商業(yè)仍然承擔(dān)責(zé)任
D.過多的外包業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生額外的操作風(fēng)險(xiǎn)或其他隱患
36、 商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營問題,無法按期償還貸款,商業(yè)銀行這部分貸款面臨的是( )。
A.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.流動(dòng)性過剩
D.以上都不對
37、 假設(shè)某商業(yè)銀行利用內(nèi)部模型計(jì)算出某投資組合的當(dāng)期VaR為10萬美元,監(jiān)管當(dāng)局為該銀行設(shè)定的附加因子為0.5,則當(dāng)期需要為該組合配置( )市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本才能滿足監(jiān)管要求。
A.35萬美元
B.10萬美元
C.62.5萬美元
D.5萬美元
38、 商業(yè)銀行與借款人簽訂貸款合同時(shí),要求第三方提供擔(dān)保,當(dāng)借款人財(cái)務(wù)狀況惡化、違反借款合同或無法償還貸款本息時(shí),商業(yè)銀行可以通過執(zhí)行擔(dān)保來爭取貸款本息的最終償還或減少損失,這種風(fēng)險(xiǎn)管理的方法屬于( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
B.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
C.風(fēng)險(xiǎn)分散
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
39、 國家風(fēng)險(xiǎn)按可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的事故的性質(zhì)或者按其形成原因可以分為( )。
A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
B.政治鳳險(xiǎn)
C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)
D.以上都是
40、 當(dāng)久期缺口Dgap>0時(shí),利率上升將導(dǎo)致銀行股權(quán)價(jià)值( )。
A.不變
B.下降
C.增加
D.無法判斷
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