第二章 商業(yè)銀行風(fēng)險管理基本架構(gòu) 考點自測解析

　　一、單項選擇題

　　1. 完善商業(yè)銀行的( )，不僅可以保障風(fēng)險管理體系的健全，改善公司治理結(jié)構(gòu)，而且可以促進風(fēng)險管理策略的有效實施。

　　A. 監(jiān)事會 B. 內(nèi)部控制機制

　　C. 組織結(jié)構(gòu) D. 企業(yè)文化

　　2. 風(fēng)險文化一般由風(fēng)險管理理念、知識和制度三個層次組成，其中( )是風(fēng)險文化的精神核心。

　　A. 風(fēng)險管理理念 B.知識 C.制度 D.內(nèi)部控制

　　3. ( )是我國商業(yè)銀行所特有的監(jiān)督機構(gòu)，對股東大會負責(zé)，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。

　　A. 董事會 B.監(jiān)事會

　　B. C.高級管理層 D.股東大會

　　4. ( )的風(fēng)險管理部門更加適用于規(guī)模龐大，資金、技術(shù)、人力資源雄厚的大中型商業(yè)銀行。

　　A. 分散型 B.集中型 C.獨立型 D.控制型

　　5. 以下哪種方法是商業(yè)銀行識別風(fēng)險的最基本、最常用的方法。( )

　　A. 專家調(diào)查列舉法

　　B. 資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法

　　C. 情景分析法

　　D. 制作風(fēng)險清單法

　　6. ( )是全面風(fēng)險管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟資本配置得以有效實施的基礎(chǔ)。

　　A. 風(fēng)險識別

　　B. 風(fēng)險計量

　　C. 風(fēng)險監(jiān)測

　　D. 風(fēng)險控制

　　7. ( )是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排。

　　A、商業(yè)銀行公司治理

　　B、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理

　　C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制

　　D、商業(yè)銀行風(fēng)險管理

　　8.下列關(guān)于經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)的公司治理觀點的說法，不正確的是( )。

　　A.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保經(jīng)理對公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對管理人員的有效監(jiān)督

　　B.公司治理應(yīng)當(dāng)維護股東的權(quán)利，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　C.如果股東權(quán)利受到損害，他們應(yīng)有機會得到有效補償

　　D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財富和工作機會以及為保持企業(yè)財務(wù)健全而積極地進行合作

　　9.現(xiàn)代商業(yè)銀行的財務(wù)控制部門通常采取( )的方法，及時捕捉市場價格/價值的變化。

　　A.每月參照市場定價 B.每日參照市場定價

　　C.每日財務(wù)報表定價 D.每月財務(wù)報表定價

　　10.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的說法，不正確的是( )。

　　A.集中型風(fēng)險管理部門更適合于規(guī)模龐大，資金、技術(shù)、人力資源雄厚的大中型商業(yè)銀行

　　B.集中型風(fēng)險管理部門包括了風(fēng)險監(jiān)控、數(shù)量分析、價格確認、模型創(chuàng)建和相應(yīng)的信息系統(tǒng)/技術(shù)支持等風(fēng)險管理核心要素

　　C.分散型風(fēng)險管理部門自身需包含完善的風(fēng)險管理功能

　　D.分散型風(fēng)險管理部門難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息