二、多項選擇題

　　1

　　[答案]：ABE

　　[解析]：商業(yè)銀行的內部控制必須貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。參見教材P37

　　2

　　[答案]：BCD

　　[解析]：風險文化一般由風險管理理念、知識和制度三個層次組成，其中風險管理理念是風險文化的精神核心，也是風險文化中最為重要和最高層次的因素，比起知識和制度來說，它對員工的行為具有更直接和長效的影響力。參見教材P38

　　3

　　[答案]：ABD

　　[解析]：C項屬于監(jiān)事會的職責;E項高級管理層的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風險管理的基石，只有當高級管理層充分意識到并積極利用風險管理的潛在盈利能力時，風險管理才能夠對商業(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益。參見教材P41

　　4

　　[答案]：ABCDE

　　[解析]：監(jiān)事會通過列席會議、調閱文件、檢查與調研、監(jiān)督測評、訪談座談等方式，以及綜合利用非現(xiàn)場監(jiān)測與現(xiàn)場抽查手段，對商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程、經(jīng)營活動，以及董事、高級管理人員的工作表現(xiàn)，進行監(jiān)督和測評。參見教材P42

　　5

　　[答案]：ABCDE

　　[解析]：法律/合規(guī)部門主要承擔的職責還包括參與商業(yè)銀行新產(chǎn)品/服務開發(fā)，提供必要的法律/合規(guī)測試、審核和支持。參見教材P45

　　6

　　[答案]：CDE

　　[解析]：參見教材P48

　　7

　　[答案]：BCD

　　[解析]：參見教材P49

　　8

　　[答案]：ABCDE

　　[解析]：參見教材P36—37

　　9

　　[答案]：ABCDE

　　[解析]：參見教材P43

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