36、在操作風(fēng)險關(guān)鍵指標(biāo)中，客戶投訴占比屬于人員風(fēng)險指標(biāo)類，客戶投訴反應(yīng)了商業(yè)銀行正確處理包括行政事務(wù)在內(nèi)的能力，同時也體現(xiàn)了客戶對商業(yè)銀行服務(wù)的滿意程度�？蛻敉对V比的計算公式是( )

　　A、已解決的客戶投訴數(shù)量/所有客戶投訴數(shù)量

　　B、所有服務(wù)客戶投訴數(shù)量/所有服務(wù)交易數(shù)量

　　C、每項(xiàng)產(chǎn)品已解決的投訴數(shù)量/該項(xiàng)產(chǎn)品的投訴數(shù)量

　　D、每項(xiàng)產(chǎn)品客戶投訴數(shù)量/該產(chǎn)品交易數(shù)量

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　37、在操作風(fēng)險關(guān)鍵指標(biāo)中，交易結(jié)果和財務(wù)核算結(jié)果間的差異屬于流程風(fēng)險指標(biāo)類。監(jiān)控這一指標(biāo)可以提高風(fēng)險管理報告的質(zhì)量，其計算公式為某產(chǎn)品交易結(jié)果和財務(wù)結(jié)果之間的差異/該產(chǎn)品交易次數(shù)。交易結(jié)果和財務(wù)結(jié)果差異過大意味著( )

　　A、工作人員缺乏職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德

　　B、存在管理報表和決策基礎(chǔ)不穩(wěn)的風(fēng)險

　　C、前臺和后臺在執(zhí)行和管理交易訂單時不準(zhǔn)確

　　D、信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　38、在操作風(fēng)險監(jiān)測過程中建立的因果分析模型可以確定哪些因素與風(fēng)險具有最高的關(guān)聯(lián)度，從而為操作風(fēng)險管理指明方向。該模型是對操作風(fēng)險的( )三個方面進(jìn)行歷史統(tǒng)計，并形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布?

　　A、風(fēng)險誘因、風(fēng)險指標(biāo)和損失事件

　　B、風(fēng)險程度、風(fēng)險發(fā)生時間和損失事件

　　C、風(fēng)險誘因、風(fēng)險程度和損失金額

　　D、風(fēng)險程度、風(fēng)險發(fā)生時間和損失金額

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　39、在操作風(fēng)險報告流程中，需要業(yè)務(wù)部門提供的內(nèi)容是 ( )

　　A、同業(yè)比較

　　B、資本分析

　　C、壓力測試

　　D、內(nèi)部損失數(shù)據(jù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　40、提交給高級管理層的風(fēng)險報告中首先要列明經(jīng)評估后上商業(yè)銀行的風(fēng)險狀況，風(fēng)險評估結(jié)果通常以風(fēng)險圖、風(fēng)險表的形式來展示。下列關(guān)于風(fēng)險表說法正確的是 ( )

　　A、表中的“0”表示惡化

　　B、表中的“1”表示好轉(zhuǎn)

　　C、顏色越深表示風(fēng)險越嚴(yán)重

　　D、無數(shù)值表示沒有風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　41、操作風(fēng)險監(jiān)測報告應(yīng)該對操作風(fēng)險的變動情況評估資本的充足狀況。同時報告還應(yīng)對資本模型的壓力測試結(jié)果進(jìn)行分析，其目的是 ( )

　　A、確定模型的安全性和準(zhǔn)確性

　　B、使報告內(nèi)容更加完整

　　C、遵循監(jiān)管當(dāng)局的要求

　　D、降低資本成本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　42、操作風(fēng)險的評估方法中，使用最廣泛、發(fā)展最成熟的方法是自我評估法。從工作流程的角度講，自我評估的最終目的是 ( )

　　A、評估風(fēng)險，找出操作流程中的潛在風(fēng)險

　　B、評估銀行的資源配置，優(yōu)化資源

　　C、優(yōu)化控制措施，解決控制不足的問題

　　D、提高員工的工作效率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C