88.下列關(guān)于市場準(zhǔn)入的說法，不正確的是( )。

　　A.市場準(zhǔn)入是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場主體可以進入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動的機制

　　B-機構(gòu)準(zhǔn)入是指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機構(gòu)法人或其分支機構(gòu)的設(shè)立

　　C.業(yè)務(wù)準(zhǔn)人是指按照營利性原則，批準(zhǔn)銀行機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和開辦新的業(yè)務(wù)品種

　　D.高級管理人員的準(zhǔn)入，是指對銀行機構(gòu)高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)或認(rèn)可

　　【答案與解析】正確答案：C

　　業(yè)務(wù)準(zhǔn)入是指按照審慎性標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和開辦新的業(yè)務(wù)品種。

　　89.下列關(guān)于風(fēng)險評級方法的說法，不正確的是( )。

　　AROCA評級法又稱母行支持度評估法

　　B. ROCA評級法主要對銀行的風(fēng)險管理、操作調(diào)控、 遵守法規(guī)、資產(chǎn)質(zhì)量四個方面進行評估

　　C.SOSA評級法將外資銀行分行和辦事處作為其跨國機構(gòu)的有機部分進行監(jiān)管

　　D.CAMELS評級是國際通用的、系統(tǒng)評價銀行機構(gòu)整體財務(wù)實力和經(jīng)營管理

　　狀況的一個方法體系

　　【答案與解析】正確答案：A

　　SOSA評級方法又稱母行支持度評估法。

　　歸納風(fēng)險評級的主要方法：

　　(1)CAMELS評級。Capital adequaCy，asset quality，management 、earnings，liquidi tv，sensitivity to marketrisk資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、管理、盈利、流動性、市場風(fēng)險敏

　　感度;共分為5個級別，l級信用狀況最好，5最次。

　　(2)其他方法。ROCA方法，考慮到外資行的分行和代理黲不是獨立的法人，risk

　　management;operational Controls;ComplianCe;asset quality，風(fēng)險管理、操作調(diào)控、遵守法規(guī)、資產(chǎn)質(zhì)量。

　　SOSA方法，strength of support assessment，這個是指對外國銀行進行有效經(jīng)營和背景支持的評估，又稱母行支持度評估法。

　　90.下列關(guān)于外部審計的說法，不正確的是( )。

　　A.外部審計作為一種外部監(jiān)督機制對銀行的財務(wù)管理和風(fēng)險管理進行審查，

　　有利于發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷，起到市場監(jiān)督的作用

　　B.外部審計已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補充

　　C.加強外部審計對銀行的監(jiān)督作用，可以提高監(jiān)管效率，但另一方面也增加

　　了監(jiān)管成本

　　D.外部審計作為獨立的第三方，有利于引導(dǎo)投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水

　　平和財務(wù)狀況進行分析、判斷，客觀上對銀行產(chǎn)生約束作用

　　【答案與解析】正確答案：C

　　銀行監(jiān)管的任務(wù)隨著銀行金融服務(wù)多樣化的開展，也越來越復(fù)雜，加強外部審計對銀行的監(jiān)督作用，就可以幫助銀監(jiān)部門提高監(jiān)管效率，同時降低監(jiān)管成本