題號(hào): 70

　　對(duì)于商業(yè)銀行信息披露的內(nèi)容也有相關(guān)的監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項(xiàng)屬于對(duì)銀行資本結(jié)構(gòu)的定性信息披露( )

　　A、集團(tuán)中適用資本協(xié)議的母公司名稱

　　B、一級(jí)資本和二級(jí)資本的扣除額

　　C、對(duì)銀行目前和未來(lái)業(yè)務(wù)以及評(píng)估資本充足率的方法進(jìn)行簡(jiǎn)要闡述

　　D、介紹所有資本工具的特征及情況，特別是創(chuàng)新、復(fù)雜或混合資本工具的情況

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 71

　　對(duì)于上市銀行，應(yīng)當(dāng)履行信息披露的基本義務(wù)。上市銀行的信息披露主要分為( )和( )兩類。

　　A、年度報(bào)告 中期報(bào)告

　　B、簡(jiǎn)要報(bào)告 詳細(xì)報(bào)告

　　C、監(jiān)管報(bào)告 市場(chǎng)報(bào)告

　　D、定期報(bào)告 臨時(shí)報(bào)告

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　題號(hào): 72

　　計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)，是指原始期限最少在五年以上的次級(jí)債務(wù)，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，可列入附屬資本。在距到期日前最后五年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20%。如一筆十年期的次級(jí)債券，第八年計(jì)入附屬資本的數(shù)量為 ( )

　　A、80%

　　B、 60%

　　C、 40%

　　D、20%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 73

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有( )

　　A、依法、公開(kāi)、公正、效率

　　B、公平、公開(kāi)、公正、效率

　　C、 公平、公開(kāi)、有效、適當(dāng) 依法、公開(kāi)、公正、適當(dāng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 74

　　2004年6月，巴塞爾委員會(huì)頒布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中明確提出，( )形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)健發(fā)揮作用。

　　A、資本結(jié)構(gòu)、外部審計(jì)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

　　B、資本要求、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)紀(jì)律

　　C、資本要求、監(jiān)督檢查、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

　　D、資本結(jié)構(gòu)、外部審計(jì)、市場(chǎng)紀(jì)律

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 75

　　關(guān)于內(nèi)控評(píng)價(jià)的表述，下面選項(xiàng)中不正確的是( )

　　A、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括過(guò)程評(píng)價(jià)與結(jié)果評(píng)價(jià)，過(guò)程評(píng)價(jià)側(cè)重對(duì)內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度的評(píng)價(jià)

　　B、 商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施系統(tǒng)化的政策、程序和方案，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)和改進(jìn)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制

　　C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是指對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實(shí)施和運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開(kāi)展的調(diào)查、評(píng)估、測(cè)試和分析的系統(tǒng)性活動(dòng)

　　D、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的目標(biāo)是促使商業(yè)銀行切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制體系的建設(shè)并認(rèn)真執(zhí)行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

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