第 1 頁:單項(xiàng)選擇題 |
第 3 頁:多項(xiàng)選擇題 |
第 4 頁:判斷題 |
第 5 頁:參考答案及解析 |
二、多項(xiàng)選擇題(共40題,每小題1分,共40分)以下各小題所給出的四個選項(xiàng)中,有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求,請選擇相應(yīng)選項(xiàng),多選、少選、錯選均不得分。
1.證券公司接受客戶的委托買賣證券時,( )。
A.不得向客戶保證交易收益或者允諾賠償客戶投資損失B.應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶的有關(guān)資料
C.不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算交割
D.可以接受客戶的全權(quán)委托買賣證券
2.下列交易者中,潛在盈利有可能無限大的是( )。
A.期貨購買者B.期權(quán)出售者C.期權(quán)購買者D.期貨出售者
3.下面關(guān)于股票的描述正確的是( )。
A.股票是資本證券B.股票本身沒有價值,但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價證券
C.股票是一種所有權(quán)憑證D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金
4.按照權(quán)證的內(nèi)在價值分類,權(quán)證可以分為( )。
A.平價權(quán)證B.價內(nèi)權(quán)證C.價外權(quán)證D.認(rèn)股權(quán)證
5.計(jì)算速動比率時,把存貨從流動資產(chǎn)中剔除的主要原因有( )。
A.部分存貨可能已損失報(bào)廢而未處理B.存貨是否能夠變現(xiàn)存在不確定性
C.存貨的變現(xiàn)速度較慢D.部分存貨已抵押給債權(quán)人
6.反映企業(yè)營運(yùn)能力的指標(biāo)有( )。
A.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率B.存貨周轉(zhuǎn)率C.流動比率D.銷售毛利率
7.財(cái)產(chǎn)信托以( )為目的。
A.財(cái)產(chǎn)保值增值B.財(cái)產(chǎn)管理C.資金增值D.公共利益
8.下列關(guān)于金融市場說法正確的是:( )。
A.它是金融進(jìn)行交易的有形和無形的“場所”B.它反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系
C.它包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制,最主要的是價格機(jī)制
D.金融資產(chǎn)的價格機(jī)制最主要包括利率、匯率及各種證券的價格
9.銀行承兌匯票的特點(diǎn)包括( )。
A.安全性高B.信用度高C.靈活性好D.流動性差
10.個人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)包括( )。
A.商業(yè)銀行在提供理財(cái)服務(wù)過程中面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
B.商業(yè)銀行在提供理財(cái)服務(wù)過程中面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)
C.商業(yè)銀行在提供理財(cái)服務(wù)過程中面臨的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D.理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)交易工具的市場風(fēng)險(xiǎn)
11.個人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行為個人客戶提供的一系列專業(yè)化服務(wù)活動,這些專業(yè)化服務(wù)活動包括( )等。
A.投資顧問B.財(cái)務(wù)規(guī)劃C.財(cái)務(wù)分析D.外部審計(jì)
12.商業(yè)銀行在中國境內(nèi)不得( )。
A.向非自用不動產(chǎn)投資B.從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)
C.從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)D.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資
13.商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是( )。
A.對最終支付貨幣的選擇權(quán)利B.對理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利
C.對理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利D.對最終保證收益率的選擇權(quán)利
14.下列關(guān)于長期償債能力指標(biāo)的說法,正確的有( )。
A.負(fù)債占資產(chǎn)總額的比率越低,說明企業(yè)用于歸還債務(wù)的資產(chǎn)越充足
B.資產(chǎn)負(fù)債率越低表明企業(yè)長期償債能力越強(qiáng)
C.產(chǎn)權(quán)比率是所有者權(quán)益總額與資產(chǎn)總額的比率
D.產(chǎn)權(quán)比率反映的是企業(yè)所有者權(quán)益對債權(quán)人權(quán)益的保障程度
15.根據(jù)《民法通則》規(guī)定,代理包括( )。
A.委托代理B.自愿代理C.法定代理D.指定代理
16.商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險(xiǎn)限額,市場風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用( )等。
A.交易限額B.止損限額C.錯配限額D.期權(quán)限額
17.下列關(guān)于金融衍生品的說法,正確的有( )。
A.基礎(chǔ)金融衍生品主要有遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換
B.投資金融衍生品時要考慮的因素有期限、金額、杠桿比例和風(fēng)險(xiǎn)等級等
C.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)比較小D.基礎(chǔ)金融衍生品的進(jìn)入門檻比較低
18.理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的名稱應(yīng)( )。
A.恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性B.避免使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂
C.避免針對特定目標(biāo)客戶群體的特點(diǎn)D.避免使用蘊(yùn)涵潛在風(fēng)險(xiǎn)的模糊性語言
19.金融衍生品市場的主要功能包括( )。
A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B.價格發(fā)現(xiàn)C.提高交易效率D.籌集資金
20.國際貨幣市場外匯期貨合約的交割月份有( )。
A.9月 B.6月 C.3月 D.12月
21.根據(jù)《信托法》,委托人有權(quán)( )。
A.了解其信托財(cái)產(chǎn)的收支情況B.了解其信托財(cái)產(chǎn)的處分情況
C.了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用D.要求受托人對其信托財(cái)產(chǎn)情況做出說明
22.個人外匯賬戶及外幣現(xiàn)鈔管理中,應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局核準(zhǔn)的有( )。
A.開立投資并購專用賬戶B.開立特殊目的公司專用賬戶
C.開立外國投資者投資專用賬戶D.資本項(xiàng)目外匯賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)
23.下列屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是( )。
A.證券交易所B.城市信用合作社C.商業(yè)銀行D.政策性銀行
24.商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門對本行從事個人理財(cái)顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)人員的( )要進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督。
A.個人理財(cái)顧問服務(wù)操作的合規(guī)性與規(guī)范性B.勝任能力C.操守D.個人生活
25.銀行的外匯報(bào)價一般有( )兩種。
A.掉期匯率B.遠(yuǎn)期匯率C.即期匯率D.期權(quán)匯率
26.設(shè)立信托的書面文件應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括( )。
A.信托財(cái)產(chǎn)的范圍B.信托關(guān)系人C.信托目的D.受益人取得信托利益的金額
27.反映企業(yè)獲利能力的指標(biāo)有( )。
A.銷售凈利率B.已獲利息倍數(shù)C.銷售毛利率D.資產(chǎn)收益率
28.根據(jù)《合同法》,下列關(guān)于格式條款合同的說法,正確的有( )。
A.采用格式條款訂立合同的,提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)
B.采用格式條款訂立合同的,提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款
C.對格式條款的理解發(fā)生爭議的,應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋
D.格式條款和非格式條款不一致的,應(yīng)當(dāng)采用格式條款
29.下列關(guān)于資產(chǎn)組合期望收益與方差的理解,正確的有( )。
A.資產(chǎn)組合的期望收益率等于組合中各種資產(chǎn)期望收益率的加權(quán)平均
B.一個由n種資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合,計(jì)算其方差涉及的項(xiàng)目則有n2個
C.資產(chǎn)組合的方差等于組合中各種資產(chǎn)方差的加權(quán)平均
D.當(dāng)?shù)葯?quán)重組合中金融資產(chǎn)種類無窮多時,組合收益的方差等于各對金融資產(chǎn)的平均協(xié)方差
30.下列關(guān)于與客戶溝通的說法,正確的是( )。
A.在溝通之前制定幾個不同的溝通方案B.拜訪之前先用電話預(yù)約
C.只有初次拜訪要有明確目的D.對于再次拜訪的客戶,要為其制定專門的金融服務(wù)建議書
31.下列關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)表述中,正確的有( )。
A.是一種向富人及其家庭提供的系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)
B.不限于為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品,還包括替客戶進(jìn)行個人理財(cái)?shù)龋话ǚ、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)
C.目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問,達(dá)到保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)
D.核心是個人理財(cái),實(shí)際是混業(yè)業(yè)務(wù)
32.下列屬于個人理財(cái)?shù)挠绊懸蛩刂械纳鐣h(huán)境的是( )。
A.社會文化環(huán)境B.社會制度環(huán)境C.通貨膨脹率D.人口環(huán)境
33.目前,我國商業(yè)銀行個人理財(cái)?shù)幕緲I(yè)務(wù)包括( )。
A.股票B.基金C.人民幣理財(cái)產(chǎn)品D.外匯理財(cái)產(chǎn)品
34.目前,我國理財(cái)市場上的非保證收益型理財(cái)計(jì)劃以保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃為主,比較典型的有( )。
A.收益遞增理財(cái)計(jì)劃B.收益平衡理財(cái)計(jì)劃C.收益動態(tài)理財(cái)計(jì)劃D.收益靜態(tài)理財(cái)計(jì)劃
35.利率掛鉤型理財(cái)計(jì)劃是一種實(shí)際投資收益與國家市場上主要利率指標(biāo)掛鉤的理財(cái)產(chǎn)品,常用的掛鉤的利率指標(biāo)有( )。
A.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率B.紐約銀行間同業(yè)拆借利率
C.香港銀行間同業(yè)拆借利率D.東京銀行間同業(yè)拆借利率
36.執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃應(yīng)遵循的原則包括( )。
A.準(zhǔn)確性 B.一致性 C.有效性 D.及時性
37.利率水平對個人理財(cái)?shù)挠绊懼饕? )。
A.一般來說,市場利率上升會拉動債券等固定收益產(chǎn)品價格上升,股票價格會上升,房地產(chǎn)市場走高
B.利率水平的變動對各理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況產(chǎn)生重要影響
C.利率水平的變動還會影響從銀行獲取的各種信貸的融資成本,投資機(jī)會成本的變化對投資決策往往也會產(chǎn)生非常重要的影響
D.利率水平的變動影響人們的投資收益的預(yù)期,從而影響其消費(fèi)支出和投資意愿
38.關(guān)于投資和理財(cái)關(guān)系,下列說法中正確的有( )。
A.投資和理財(cái)?shù)哪繕?biāo)不同B.投資和理財(cái)?shù)慕Y(jié)果不同
C.投資和理財(cái)分析、安排、實(shí)施的依據(jù)不同D.理財(cái)就是投資,投資就是理財(cái)
39.下列金融工具中,貨幣市場基金能夠投資的工具是( )。
A.短期融資券B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單C.長期國債D.普通股
40.與歐洲商業(yè)票據(jù)相比較,美國商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)表現(xiàn)在( )。
A.票據(jù)期限短B.無須擁有未使用過的銀行信用額度
C.票據(jù)缺少流動性D.票據(jù)的交易商在市場上具有壟斷地位
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