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　　一、單項選擇題(以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選均不得分)

　　1.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當對客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當至少保存(　　)年。

　　A.7

　　B.2

　　C.5

　　D.1

　　2.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條規(guī)定：商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。對于其中“關(guān)系人”的理解，下列表述錯誤的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行的董事及其近親屬擔任高級管理職務(wù)的公司

　　B.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員

　　C.商業(yè)銀行的長期客戶

　　D.商業(yè)銀行的信貸人員及其近親屬

　　3.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得從事的業(yè)務(wù)是(　　)。

　　A.代理銷售信托投資產(chǎn)品

　　B.代理開放式基金銷售

　　C.代理保險業(yè)務(wù)

　　D.證券交易所股票投資

　　4.對于存款業(yè)務(wù)的法律規(guī)定，下列表述錯誤的是(　　)。

　　A.單位名稱中使用“銀行”字樣須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準

　　B.企業(yè)法人可以根據(jù)經(jīng)營融資需要從事吸收公眾存款行為

　　C.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高或降低利率吸收存款

　　D.商業(yè)銀行不得拖延、拒絕支付定期存款人本金和利息

　　5.負責發(fā)行人民幣、管理人民幣流通的機構(gòu)的是(　　)。

　　A.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　B.國家發(fā)展改革委員會

　　C.中國人民銀行

　　D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　6.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，(　　)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

　　A.中國工商銀行

　　B.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C.中國人民銀行

　　D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　7.按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，建立貸款管理制度時，商業(yè)銀行應(yīng)遵循的原則是(　　)。

　　A.審貸合一，逐級審批

　　B.審貸分離，統(tǒng)一審批

　　C.審貸分離，分級審批

　　D.審貸合一，分類審批

　　8.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的表述，正確的是(　　)。

　　A.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款

　　B.應(yīng)當對借款人的借款用途進行嚴格審查

　　C.貸款余額與存款余額的比例不得超過80%

　　D.只能采用擔保貸的方式發(fā)放貸款

　　9.下列洗錢階段中，最容易被偵查到的階段是(　　)。

　　A.處置階段

　　B.融合階段

　　C.培植階段

　　D.分散階段

　　10.現(xiàn)階段，我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以從事的業(yè)務(wù)是(　　)。

　　A.同業(yè)拆借

　　B.信托或者股票業(yè)務(wù)

　　C.購置非自用不動產(chǎn)

　　D.向非金融機構(gòu)和企業(yè)投資

　　單項選擇題參考答案及解析

　　1.【答案】C

　　【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當對客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當至少保存5年。

　　2.【答案】C

　　【解析】商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。其中，關(guān)系人是指商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬，及其投資或者擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織;優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，是指在發(fā)放貸款額度、擔保額度條件等方面違反公平原則給予關(guān)系人較一般借款人優(yōu)越的條件。

　　3.【答案】D

　　【解析】商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。

　　4.【答案】B

　　【解析】企業(yè)法人不可以吸收公眾存款，屬于違法行為。

　　5.【答案】C

　　【解析】中國人民銀行負責發(fā)行人民幣、管理人民幣流通。

　　6.【答案】C

　　【解析】根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

　　7.【答案】C

　　【解析】商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查。商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當實行審貸分離、分級審批的制度。

　　8.【答案】B

　　【解析】可以向事業(yè)單位發(fā)放貸款;貸款余額與存款余額的比例不得超過75%;發(fā)放貸款可以采用信用貸款、抵押貸款等多種方式。

　　9.【答案】A

　　【解析】洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段，每個階段都各有其目的及形態(tài)，洗錢犯罪交錯運用不同的方法，以達到洗錢的目的。其中處置階段，指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程.是最終已被偵查到的階段。

　　10.【答案】A

　　【解析】現(xiàn)階段，我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以從事的業(yè)務(wù)是：(1)吸收公眾存款;(2)發(fā)放短期、中期和長期貸款;(3)辦理國內(nèi)外結(jié)算;(4)辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);(5)發(fā)行金融債券;(6)代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;(7)買賣政府債券、金融債券;(8)從事同業(yè)拆借;(9)買賣、代理買賣外匯;(10)從事銀行卡業(yè)務(wù);(11)提供信用證服務(wù)及擔保;(12)代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù);(13)提供保管箱服務(wù);(14)經(jīng)銀監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)。

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