第1篇 銀行知識與業(yè)務(wù)

　　第1章 中國銀行體系概況

　　1.1 中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織 3

　　1.1.1 中央銀行 3

　　1.1.2監(jiān)管機構(gòu) 7

　　1.1.3 自律組織 11

　　1.2銀行業(yè)金融機構(gòu) 13

　　1.2.1 國家開發(fā)銀行及政策性銀行 13

　　1.2.2大型商業(yè)銀行 16

　　1.2.3 中小商業(yè)銀行 20

　　1.2.4農(nóng)村金融機構(gòu) 22

　　1.2.5 中國郵政儲蓄銀行 25

　　1.2.6 外資銀行 25

　　1.2.7 非銀行金融機構(gòu) 26

　　第2章 銀行經(jīng)營環(huán)境

　　2.1 經(jīng)濟環(huán)境 32

　　2.1.1 宏觀經(jīng)濟運行 32

　　2.1.2經(jīng)濟結(jié)構(gòu) 36

　　2.1.3經(jīng)濟全球化 39

　　2.2金融環(huán)境 39

　　2.2.1 金融市場 39

　　2.2.2金融工具 45

　　2.2.3 貨幣政策 48

　　第3章 銀行主要業(yè)務(wù)

　　3.1負債業(yè)務(wù) 64

　　3.1.1 存款業(yè)務(wù) 65

　　3.1.2借款業(yè)務(wù) 74

　　3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù) 76

　　3.2.1 貸款業(yè)務(wù) 76

　　3.2.2債券投資業(yè)務(wù) 90

　　3.2.3 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù) 96

　　3.3 中間業(yè)務(wù) 97

　　3.3.1 交易業(yè)務(wù) 98

　　3.3.2 清算業(yè)務(wù) 101

　　3.3.3 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 104

　　3.3.4銀行卡業(yè)務(wù) 109

　　3.3.5代理業(yè)務(wù) 113

　　3.3.6托管業(yè)務(wù) 116

　　3.3.7擔(dān)保業(yè)務(wù) 117

　　3.3.8承諾業(yè)務(wù) 119

　　3.3.9理財業(yè)務(wù) 120

　　3.3.10 電子銀行業(yè)務(wù) 124

　　第4章 銀行管理

　　4.1公司治理 128

　　4.1.1 公司治理的涵義 129

　　4.1.2 公司治理的主體 129

　　4.1.3利益相關(guān)者 131

　　4.1.4信息披露 132

　　4.2資本管理 132

　　4.2.1 銀行資本的概念與作用 132

　　4.2.2監(jiān)管資本的要求及管理 134

　　4.2.3 經(jīng)濟資本及其應(yīng)用 147

　　4.3風(fēng)險管理 148

　　4.3.1 銀行風(fēng)險的種類 149

　　4.3.2風(fēng)險管理的發(fā)展歷程 153

　　4.3.3 全面風(fēng)險管理 156

　　4.3.4風(fēng)險管理流程 158

　　4.4 內(nèi)部控制 160

　　4.4.1 內(nèi)部控制的目標 160

　　4.4.2 內(nèi)部控制的原則 1 61

　　4.4.3 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素 161

　　4.4.4 內(nèi)部控制的重點內(nèi)容 164

　　4.5合規(guī)管理 165

　　4.5.1 合規(guī)管理的相關(guān)概念 165

　　4.5.2合規(guī)管理的目標 166

　　4.5.3 合規(guī)管理體系的基本要素 166

　　4.5.4 合規(guī)管理的重點內(nèi)容 166

　　4.5.5 合規(guī)管理部門職責(zé) 167

　　4.6金融創(chuàng)新 168

　　4.6.1 金融創(chuàng)新概述 168

　　4.6.2金融創(chuàng)新的基本原則 169

　　4.6.3 金融創(chuàng)新與客戶利益保護 171

第2篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)

　　第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　5.1《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定 177

　　5.1.1 中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán) 178

　　5.1.2 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán) 178

　　5.1.3 中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán) 179

　　5.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定 180

　　5.2.1 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍 181

　　5.2.2 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定 182

　　5.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任 186

　　5.3.1 刑事責(zé)任 187

　　5.3.2行政處罰 187

　　5.3.3行政處分 187

　　5.3.4 相關(guān)的處罰措施 187

　　5.4反洗錢法律制度 190

　　5.4.1 洗錢概述 190

　　5.4.2《中華人民共和國反洗錢法》 192

　　5.4.3 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 194

　　5.4.4《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告 管理辦法》 195

　　5.4.5 違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任 197

　　第6章 銀行從業(yè)主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　6.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定 199

　　6.1.1 存款及其辦理原則 199

　　6.1.2 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求 200

　　6.1.3 對單位或個人存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序 200

　　6.1.4存款利率的法律管制 203

　　6.1.5存單糾紛案件的認定與處理 204

　　6.1.6存款合同 206

　　6.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定 207

　　6.2.1 授信原則 208

　　6.2.2授信審核 208

　　6.2.3 貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求 209

　　6.2.4 貸款合同 210

　　6.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定 212

　　6.3.1 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止 212

　　6.3.2對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止 213

　　6.3.3 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止 214

　　6.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定 214

　　6.4.1 對同一借款人貸款的限制 214

　　6.4.2對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制 214

　　6.4.3 對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制 215

　　6.4.4 對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制 215

　　第7章 民商事法律基本規(guī)定

　　7.1民事權(quán)利主體 217

　　7.1.1 民事權(quán)利主體的概念 217

　　7.1.2 自然人 217

　　7.1.3法人 217

　　7.1.4 非法人組織 218

　　7.2民事法律行為和代理 219

　　7.2.1 民事法律行為 219

　　7.2.2代理及其種類 220

　　7.3擔(dān)保法律制度 222

　　7.3.1 擔(dān)保法律制度概述 222

　　7.3.2 物權(quán)法 223

　　7.3.3 抵押 225

　　7.3.4 質(zhì)押 228

　　7.3.5保證 232

　　7.3.6 留置 234

　　7.4公司法律制度 236

　　7.4.1 《公司法》概述 236

　　7.4.2公司設(shè)立制度 237

　　7.4.3 公司資本制度 237

　　7.4.4 公司的組織機構(gòu) 238

　　7.4.5公司終止制度 238

　　7.5票據(jù)法律制度 239

　　7.5.1《票據(jù)法》概述 239

　　7.5.2 票據(jù)的功能 240

　　7.5.3 票據(jù)行為 241

　　7.5.4 票據(jù)權(quán)利 242

　　7.5.5 票據(jù)喪失的補救措施 244

　　7.6合同法律制度 245

　　7.6.1 合同的概念及特征 245

　　7.6.2 合同的訂立 245

　　7.6.3 合同的生效 247

　　7.6.4合同的履行 249

　　7.6.5違約責(zé)任 251

　　第8章 金融犯罪及刑事責(zé)任

　　8.1金融犯罪概述 253

　　8.1.1 金融犯罪的概念 253

　　8.1.2金融犯罪的種類 253

　　8.1.3 金融犯罪的構(gòu)成 254

　　8.2破壞金融管理秩序罪 255

　　8.2.1 危害貨幣管理罪 256

　　8.2.2破壞銀行管理罪 258

　　8.3金融詐騙罪 268

　　8.3.1 集資詐騙罪 268

　　8.3.2 貸款詐騙罪 269

　　8.3.3 信用證詐騙罪 271

　　8.3.4 信用卡詐騙罪 272

　　8.3.5 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪 274

　　8.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 276

　　8.4.1 職務(wù)侵占罪 276

　　8.4.2挪用資金罪 278

　　8.4.3 非國家工作人員受賄罪 279

　　8.4.4 簽訂、履行合同失職被騙罪 280

第3篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

　　第9章 概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準則

　　9.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述 284

　　9.2銀行業(yè)從業(yè)基本準則 287

　　第10章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

　　10.1 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶 292

　　10.2銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 314

　　10.3銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu) 3 16

　　10.4銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員 324

　　10.5銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者 328

　　第11章 附則

　　11.1懲戒措施 332

　　11.2解釋機構(gòu) 333

　　11.3生效日期 333

　　附則 中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試公共基礎(chǔ)科目考試大綱