1銀行知識與業(yè)務(wù)

　　1.1中國銀行體系概況

　　1.1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

　　�r•中央銀行

　　�r•監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　�r•自律組織

　　1.1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　�r•國家開發(fā)銀行及政策性銀行

　　�r•大型商業(yè)銀行

　　�r•中小商業(yè)銀行

　　�r•農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

　　�r•中國郵政儲蓄銀行

　　�r•外資銀行

　　�r•非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　1.2 銀行經(jīng)營環(huán)境

　　1.2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境

　　�r•宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　�r•經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

　　�r•經(jīng)濟(jì)全球化

　　1.2.2金融環(huán)境

　　�r•金融市場

　　�r•金融工具

　　�r•貨幣政策

　　1.3銀行主要業(yè)務(wù)

　　1.3.1負(fù)債業(yè)務(wù)

　　�r•存款業(yè)務(wù)

　　�r•借款業(yè)務(wù)

　　1.3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　�r•貸款業(yè)務(wù)

　　�r•債券投資業(yè)務(wù)

　　�r•現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　1.3.3中間業(yè)務(wù)

　　�r•交易業(yè)務(wù)

　　�r•清算業(yè)務(wù)

　　�r•支付結(jié)算業(yè)務(wù)

　　�r•銀行卡業(yè)務(wù)

　　�r•代理業(yè)務(wù)

　　�r•托管業(yè)務(wù)

　　�r•擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　�r•承諾業(yè)務(wù)

　　�r•理財(cái)業(yè)務(wù)

　　�r•電子銀行業(yè)務(wù)

　　1.4銀行管理

　　1.4.1公司治理

　　�r•公司治理的涵義

　　�r•公司治理的主體

　　�r•利益相關(guān)者

　　�r•信息披露

　　1.4.2資本管理

　　�r•銀行資本的概念與作用

　　�r•監(jiān)管資本的要求及管理

　　�r•經(jīng)濟(jì)資本及其應(yīng)用

　　1.4.3風(fēng)險管理

　　�r•銀行風(fēng)險的種類

　　�r•風(fēng)險管理的發(fā)展歷程

　　�r•全面風(fēng)險管理

　　�r•風(fēng)險管理流程

　　1.4.4內(nèi)部控制

　　�r•內(nèi)部控制的目標(biāo)

　　�r•內(nèi)部控制的原則

　　�r•內(nèi)部控制的構(gòu)成要素

　　�r•內(nèi)部控制的重點(diǎn)內(nèi)容

　　1.4.5合規(guī)管理

　　�r•合規(guī)管理的相關(guān)概念

　　�r•合規(guī)管理的目標(biāo)

　　�r•合規(guī)管理體系的基本要素

　　�r•合規(guī)管理的重點(diǎn)內(nèi)容

　　�r•合規(guī)管理部門職責(zé)

　　1.4.6金融創(chuàng)新

　　�r•金融創(chuàng)新概述

　　�r•金融創(chuàng)新的基本原則

　　�r•金融創(chuàng)新與客戶利益保護(hù)

　　2銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)

　　2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　2.1.1《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定

　　�r•中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　�r•中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　�r•中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)

　　2.1.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定

　　�r•《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍

　　�r•《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定

　　2.1.3違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任

　　�r•刑事責(zé)任

　　�r•行政處罰

　　�r•行政處分

　　�r•相關(guān)的處罰措施

　　2.1.4反洗錢法律制度

　　�r•洗錢概述

　　�r•《中華人民共和國反洗錢法》

　　�r•《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

　　�r•《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

　　�r•違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任

　　2.2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　2.2.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　�r•存款及其辦理原則

　　�r•存款業(yè)務(wù)的基本法律要求

　　�r•對單位或個人存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序

　　�r•存款利率的法律管制

　　�r•存單糾紛案件的認(rèn)定與處理

　　�r•存款合同

　　2.2.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　�r•授信原則

　　�r•授信審核

　　�r•貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求

　　�r•貸款合同

　　2.2.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定

　　�r•商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止

　　�r•對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止

　　�r•同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止

　　2.2.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定

　　�r•對同一借款人貸款的限制

　　�r•對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制

　　�r•對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制

　　�r•對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制

　　2.3民商事法律基本規(guī)定

　　2.3.1民事權(quán)利主體

　　�r•民事權(quán)利主體的概念

　　�r•自然人

　　�r•法人

　　�r•非法人組織

　　2.3.2民事法律行為和代理

　　�r•民事法律行為

　　�r•代理及其種類

　　2.3.3擔(dān)保法律制度

　　�r•擔(dān)保法律制度概述

　　�r•物權(quán)法

　　�r•抵押

　　�r•質(zhì)押

　　�r•保證

　　�r•留置

　　2.3.4公司法律制度

　　�r•《公司法》概述

　　�r•公司設(shè)立制度

　　�r•公司資本制度

　　�r•公司的組織機(jī)構(gòu)

　　�r•公司終止制度

　　2.3.5票據(jù)法律制度

　　�r•《票據(jù)法》概述

　　�r•票據(jù)的功能

　　�r•票據(jù)行為

　　�r•票據(jù)權(quán)利

　　�r•票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施

　　2.3.6合同法律制度

　　�r•合同的概念及特征

　　�r•合同的訂立

　　�r•合同的生效

　　�r•合同的履行

　　�r•違約責(zé)任

　　2.4金融犯罪及刑事責(zé)任

　　2.4.1金融犯罪概述

　　�r•金融犯罪的概念

　　�r•金融犯罪的種類

　　�r•金融犯罪的構(gòu)成

　　2.4.2破壞金融管理秩序罪

　　�r•危害貨幣管理罪

　　�r•破壞銀行管理罪

　　2.4.3金融詐騙罪

　　�r•集資詐騙罪

　　�r•貸款詐騙罪

　　�r•信用證詐騙罪

　　�r•信用卡詐騙罪

　　�r•票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　2.4.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

　　�r•職務(wù)侵占罪

　　�r•挪用資金罪

　　�r•非國家工作人員受賄罪

　　�r•簽訂、履行合同失職被騙罪

　　3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

　　3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　3.1.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

　　3.1.2銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

　　3.2.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

　　3.2.2銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

　　3.2.3銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)

　　3.2.4銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

　　3.2.5銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

　　3.3附則

　　3.3.1懲戒措施

　　3.3.2解釋機(jī)構(gòu)

　　3.3.3生效日期