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　　1、多選題

　　下列關(guān)于基金管理公司專戶業(yè)務(wù)的說法中，正確的有(　)。

　　A、募集資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書

　　B、員工持股計(jì)劃、以收購(gòu)上市公司為目的設(shè)立的資產(chǎn)管理計(jì)劃等具有特定投資管理目標(biāo)的資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在其名稱中標(biāo)明反映該資產(chǎn)管理計(jì)劃投資管理目標(biāo)的字樣

　　C、建倉(cāng)期的投資活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合資產(chǎn)管理合同約定的投向和資產(chǎn)管理計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

　　D、單一融資主體及其關(guān)聯(lián)方的非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，視為同一資產(chǎn)合并計(jì)算

　　E、分級(jí)資產(chǎn)管理計(jì)劃若存在中間級(jí)份額，中間級(jí)份額應(yīng)當(dāng)計(jì)入劣后級(jí)份額

　　【答案】

　　ABCD

　　【解析】

　　本題考查基金管理公司專戶業(yè)務(wù)。分級(jí)資產(chǎn)管理計(jì)劃若存在中間級(jí)份額，中間級(jí)份額應(yīng)當(dāng)計(jì)入優(yōu)先級(jí)份額。所以，選項(xiàng)E說法錯(cuò)誤。

　　2、單選題

　　目前上交所主板、深交所主板實(shí)施的股票發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度是(　)。

　　A、審批制

　　B、注冊(cè)制

　　C、核準(zhǔn)制

　　D、登記制

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本題考查我國(guó)股票發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度。目前上交所科創(chuàng)板、深交所創(chuàng)業(yè)板實(shí)施注冊(cè)制，上交所主板、深交所主板實(shí)施核準(zhǔn)制。

　　3、單選題

　　注冊(cè)制下科創(chuàng)板的競(jìng)價(jià)方式不包括(　)。

　　A、場(chǎng)外交易

　　B、集合競(jìng)價(jià)

　　C、連續(xù)競(jìng)價(jià)

　　D、盤后定價(jià)交易

　　【答案】

　　A

　　【解析】

　　本題考查證券委托成交。注冊(cè)制下的科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板在集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)階段之外，也適用盤后定價(jià)交易�？苿�(chuàng)板的盤后定價(jià)交易申報(bào)時(shí)間為9: 30—11: 30、13: 00—15: 30，創(chuàng)業(yè)板的盤后定價(jià)交易申報(bào)時(shí)間為9: 15—11: 30、13: 00—15: 30。盤后定價(jià)交易時(shí)間為15: 05—15: 30。

　　4、多選題

　　根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，下列指標(biāo)中，屬于衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有(　)。

　　A、核心負(fù)債比率

　　B、單一集團(tuán)客戶授信集中度

　　C、流動(dòng)性缺口比率

　　D、累計(jì)外匯敞口頭寸比率

　　E、流動(dòng)性比例

　　【答案】

　　ACE

　　【解析】

　　本題考查我國(guó)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況及其波動(dòng)性，包括流動(dòng)性比例、核心負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口比率。

　　5、多選題

　　商業(yè)銀行管理的主要內(nèi)容有(　)。

　　A、外部管理

　　B、資產(chǎn)負(fù)債管理

　　C、財(cái)務(wù)管理

　　D、資本管理

　　E、風(fēng)險(xiǎn)管理

　　【答案】

　　BCDE

　　【解析】

　　本題考查商業(yè)銀行管理的內(nèi)容。商業(yè)銀行管理的內(nèi)容：①資產(chǎn)負(fù)債管理;②資本管理;③風(fēng)險(xiǎn)管理;④財(cái)務(wù)管理;⑤人力資源開發(fā)與管理。

　　6、單選題

　　2003年修改通過的《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性和(　)為經(jīng)營(yíng)原則。

　　A、政策性

　　B、公益性

　　C、效益性

　　D、審慎性

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本題考查我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的“三原則”。2003年12月17日將商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則修改為“商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”。注意我國(guó)確立的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則中確定為“效益性”，而不是“盈利性”。

　　7、單選題

　　商業(yè)銀行資產(chǎn)在不受損失的條件下能夠迅速變現(xiàn)的能力指的是(　)。

　　A、負(fù)債流動(dòng)性

　　B、經(jīng)營(yíng)的安全性

　　C、資產(chǎn)的流動(dòng)性

　　D、經(jīng)營(yíng)的盈利性

　　【答案】

　　C

　　【解析】

　　本題考查資產(chǎn)流動(dòng)性的概念。資產(chǎn)的流動(dòng)性，即銀行資產(chǎn)在不受損失的條件下能夠迅速變現(xiàn)的能力。

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