21、 我國(guó)證券交易所的組織形式是 (　　)。

　　A 、 公司制

　　B 、 俱樂(lè)部制

　　C 、 會(huì)員制

　　D 、 委員會(huì)制

　　答案： C

　　解析： 本題考查我國(guó)證券交易所的組織形式。我國(guó)證券交易所的組織形式是會(huì)員制。

　　22、 金融中介有專門的信息處理能力，具有信息搜尋和核實(shí)優(yōu)勢(shì)，可以有效解決信息生產(chǎn)中的可信度，這體現(xiàn)了金融中介的 (　　)職能。

　　A 、 促進(jìn)資金融通

　　B 、 降低交易成本

　　C 、 減少信息成本

　　D 、 轉(zhuǎn)移和管理風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： C

　　解析： 本題考查金融中介的職能。金融中介的減少信息成本職能：金融中介有專門的信息處理能力，具有信息搜尋和核實(shí)優(yōu)勢(shì)，可以有效解決信息生產(chǎn)中的可信度，可以節(jié)約道德風(fēng)險(xiǎn)中的監(jiān)督成本，從而減少投資者和籌資者之問(wèn)由于信息不對(duì)稱而導(dǎo)致的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)，降低信息成本。

　　23、 某股票的每股預(yù)期股息收入為每年4元，如果市場(chǎng)年利率為5% ，則該股票的每股市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)為 (　　)元。

　　A 、 40

　　B 、 60

　　C 、 80

　　D 、 90

　　答案： C

　　解析： 本題考查股票價(jià)格的計(jì)算。股票價(jià)格=預(yù)期股息收入/市場(chǎng)利率=4/52=80(元)。

　　24、 (　　)適用于打算在未來(lái)融資的公司，以及打算在未來(lái)某一時(shí)間出售已持有債券的投資者。

　　A 、 基于遠(yuǎn)期利率協(xié)議的套期保值

　　B 、 基于遠(yuǎn)期外匯合約的套期保值

　　C 、 基于遠(yuǎn)期股票的套期保值

　　D 、 基于互換交易的套期保值

　　答案： A

　　解析： 本題考查金融遠(yuǎn)期合約的套期保值。當(dāng)投資者擔(dān)心利率上升給自己造成損失時(shí)，可以通過(guò)購(gòu)買遠(yuǎn)期利率協(xié)議進(jìn)行套期保值，其結(jié)果是將未來(lái)的借款利率固定在某一水平上。它適用于打算在未來(lái)融資的公司，以及打算在未來(lái)某一時(shí)間出售已持有債券的投資者。

　　25、 我國(guó)某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗

　　劫，這種情形屬于該企業(yè)的 (　　)。

　　A 、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B 、 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C 、 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　D 、 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： C

　　解析： 本題考查對(duì)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)概念的理解。從廣義來(lái)看，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是指一國(guó)居民在與他國(guó)居民進(jìn)行經(jīng)濟(jì)金融交易中，因他國(guó)各種政策性或環(huán)境性因素發(fā)生意外變動(dòng)，而使自己蒙受各種損失的可能性。

　　26、 在下列法律關(guān)系中，屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范的是 (　　)。

　　A 、 保險(xiǎn)公司與投保人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　B 、 被保險(xiǎn)人與受益人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　C 、 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)代理人之間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系

　　D 、 保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律規(guī)范關(guān)系

　　答案： D

　　解析： 本題考查保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的相關(guān)知識(shí)。保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)人之間的法律規(guī)范關(guān)系屬于保險(xiǎn)行政法律規(guī)范。

　　27、 根據(jù) 《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，由 (　　)對(duì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理。

　　A 、 銀監(jiān)會(huì)

　　B 、 財(cái)政部

　　C 、 商務(wù)部

　　D 、 中央銀行

　　答案： C

　　解析： 本題考查融資租賃市場(chǎng)的監(jiān)管體系。 《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定由商務(wù)部對(duì)根據(jù)該部有關(guān)規(guī)定從事融資租賃業(yè)務(wù)的企業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理。

　　28、 根據(jù)IS— 1M 曲線，在IS 曲線上的任何一點(diǎn)，都表示 (　　)處于均衡狀態(tài)。

　　A 、 貨幣市場(chǎng)

　　B 、 資本市場(chǎng)

　　C 、 商品市場(chǎng)

　　D 、 外匯市場(chǎng)

　　答案： C

　　解析： 本題考查IS曲線與貨幣均衡。IS曲線上的點(diǎn)表示商品市場(chǎng)上總產(chǎn)出等于總需求，故IS曲線上的點(diǎn)表示商品市場(chǎng)達(dá)到均衡的狀態(tài)。

　　29、 在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的 (　　)。

　　A 、 8%

　　B 、 20%

　　C 、 30%

　　D 、 50%

　　答案： D

　　解析： 本題考查小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的50%。

　　30、 在以外幣結(jié)算的對(duì)外貿(mào)易中，如果外幣對(duì)本幣升值，進(jìn)口商會(huì)多支付本幣，這種風(fēng)險(xiǎn)稱為 (　　)。

　　A 、 交易風(fēng)險(xiǎn)

　　B 、 折算風(fēng)險(xiǎn)

　　C 、 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　D 、 投資風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： A

　　解析： 本題考查交易風(fēng)險(xiǎn)的概念。交易風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的可能性。例如，以外幣結(jié)算的對(duì)外貿(mào)易中，如果外幣對(duì)本幣升值，進(jìn)口商會(huì)多支付本幣;如果外幣對(duì)本幣貶值，出口商會(huì)少收入本幣。

　　31、中央銀行作為商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，履行的職責(zé)是 (　)。

　　A 、 適時(shí)適度發(fā)行貨幣

　　B 、 集中保管存款準(zhǔn)備金

　　C 、 管理境內(nèi)金融市場(chǎng)

　　D 、 對(duì)政府融通資金

　　答案： B

　　解析：本題考查中央銀行的職能。中央銀行是銀行的銀行，指中央銀行通過(guò)辦理存、放、匯等業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，履行以下職責(zé)：集中保管存款準(zhǔn)備金、充當(dāng)最后貸款人、主持全國(guó)銀行間的清算業(yè)務(wù)、主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)。

　　32、 銀行為了通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移來(lái)管理操作風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的機(jī)制和手段是 (　　)。

　　A 、 對(duì)職員定期輪崗

　　B 、 保證信息系統(tǒng)的安全

　　C 、 業(yè)務(wù)外包

　　D 、 優(yōu)化管理流程

　　答案： C

　　解析： 本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)的管理。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是充分利用保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)外包等機(jī)制和手段，將自己所承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。

　　33、 一國(guó)之所以要對(duì)國(guó)際收支逆差進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)閲?guó)際收支逆差會(huì)導(dǎo)致 (　　)。

　　A 、 國(guó)內(nèi)需求膨脹

　　B 、 通貨緊縮

　　C 、 國(guó)內(nèi)通貨膨脹率高于國(guó)外

　　D 、 通貨膨脹

　　答案： B

　　解析： 本題考查國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性。當(dāng)國(guó)際收支逆差時(shí)，貨幣當(dāng)局動(dòng)用外匯儲(chǔ)備，投放外匯，回籠本幣，導(dǎo)致通貨緊縮;當(dāng)國(guó)際收支順差時(shí)，貨幣當(dāng)局投放本幣，收購(gòu)?fù)鈪R，補(bǔ)充外匯儲(chǔ)備，導(dǎo)致通貨膨脹。為治理由國(guó)際收支不均衡導(dǎo)致的通貨膨脹或通貨緊縮，就有必要將國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)到均衡。

　　34、 通貨膨脹實(shí)質(zhì)是一種貨幣現(xiàn)象，表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價(jià)格總水平在一定時(shí)期內(nèi) (　　)。

　　A 、 持續(xù)下降

　　B 、 持續(xù)上升

　　C 、 間歇性下降

　　D 、 間歇性上升

　　答案： B

　　解析： 本題考查通貨膨脹的含義。通貨膨脹是在一定時(shí)間內(nèi)一般物價(jià)水平的持續(xù)上漲的現(xiàn)象。

　　35、 資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM) 中的貝塔系數(shù)測(cè)度的是 (　　)。

　　A 、 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B 、 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　C 、 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D 、 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： D

　　解析： 本題考查貝塔系數(shù)的相關(guān)知識(shí)。資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)中的貝塔系數(shù)測(cè)度的是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　36、 首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含) 以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于 (　　)家。

　　A 、 30

　　B 、 40

　　C 、 10

　　D 、 20

　　答案： C

　　解析： 本題考查首次公開(kāi)發(fā)行股票的相關(guān)知識(shí)。首次公開(kāi)發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于10家。

　　37、 投資銀行證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的資金賬戶中，允許客戶使用經(jīng)紀(jì)人或銀行的貸款購(gòu)買證券的賬戶是 (　　)。

　　A 、 現(xiàn)金賬戶

　　B 、 保證金賬戶

　　C 、 結(jié)算賬戶

　　D 、 證券賬戶

　　答案： B

　　解析： 本題考查保證金賬戶的概念。保證金賬戶允許客戶使用經(jīng)紀(jì)人或銀行的貸款購(gòu)買證券。

　　38、 在實(shí)踐中，租賃服務(wù)中最主要的是 (　　)。

　　A 、 經(jīng)營(yíng)租賃

　　B 、 融資租賃

　　C 、 長(zhǎng)期租賃

　　D 、 短期租賃

　　答案： A

　　解析： 本題考查租賃服務(wù)的種類。在實(shí)踐中，租賃服務(wù)中最主要的是經(jīng)營(yíng)租賃。

　　39、 目前大多數(shù)國(guó)家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是 (　　)。

　　A 、 國(guó)有形式

　　B 、 無(wú)資本金形式

　　C 、 多國(guó)共有形式

　　D 、 混合所有形式

　　答案： A

　　解析： 本題考查中央銀行的資本構(gòu)成。全部資本為國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)形式成為中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式。

　　40、 如果證券價(jià)格完全反映所有信息，包括私人信息和內(nèi)幕信息，該市場(chǎng)屬于 (　　)。

　　A 、 弱式有效市場(chǎng)

　　B 、 半強(qiáng)式有效市場(chǎng)

　　C 、 強(qiáng)式有效市場(chǎng)

　　D 、 任何有效市場(chǎng)

　　答案： C

　　解析： 本題考查有效市場(chǎng)假說(shuō)。強(qiáng)式有效市場(chǎng)表明證券價(jià)格完全反映所有信息，包括私人信息和內(nèi)幕信息。

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