二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　61作為資本市場的直接金融機(jī)構(gòu)，投資銀行有( )的基本功能.

　　A.媒介資金供求B.構(gòu)造證券市場C.優(yōu)化資源配置D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中E.促進(jìn)信息交流

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：

　　作為資本市場的直接金融機(jī)構(gòu)，投資銀行有四個(gè)基本功能：媒介資金供求、構(gòu)造證券市場、優(yōu)化資源配置和促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中。

　　62在我國實(shí)行人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下的資本項(xiàng)目管理的情況下，境外資本可以通過證券投資的渠道進(jìn)入我國，具體的進(jìn)入方式有( ).

　　A.投資于B股市場B.投資于央行票據(jù)C.投資于銀行承兌匯票D.通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者間接投資于A股市場E.投資于銀行理財(cái)產(chǎn)晶

　　參考答案：A,D

　　參考解析：

　　在證券資金流人環(huán)節(jié)，境外投資者可直接進(jìn)入境內(nèi)8股市場，無須審批;境外資本可以通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者間接投資境內(nèi)A股市場，買賣股票、債券等。

　　63在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，需要構(gòu)建的管理機(jī)制包括( ).

　　A.審貸分離機(jī)制B.集中分散機(jī)制C.授權(quán)管理機(jī)制D.額度管理機(jī)制E.貸后問責(zé)機(jī)制

　　參考答案：B,C,D

　　參考解析：

　　信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制主要有審貸分離機(jī)制、授權(quán)管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。

　　64在證券交易市場中，投資銀行扮演著( )的三重角色.

　　A.證券經(jīng)紀(jì)商B.證券自營商C.證券交易商D.證券做市商E.證券投資商

　　參考答案：A,B,D

　　參考解析：

　　在證券交易市場中，投資銀行扮演著證券經(jīng)紀(jì)商、證券自營商和證券做市商三重角色。

　　65政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則是( ).

　　A.政策性原則B.財(cái)政性原則C.安全性原則D.盈利性原則E.保本微利原財(cái)

　　參考答案：A,C,E

　　參考解析：

　　政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則是政策性原則、安全性原則、保本微利原則。

　　66我國利率市場化改革的總體思路包括( ).

　　A.先外幣、后本幣B.先貸款、后存款C.先本幣，后外幣D.先存款，后貸款E.先大額、長期，后小額、短期

　　參考答案：A,B,E

　　參考解析：

　　我國利率市場化改革的總體思路為：先放開貨幣市場利率和債券市場利率，再逐步推進(jìn)存、貸款利率的市場化。其中，存、貸款利率市場化按照“先外幣、后本幣;先貸款、后存款;先長期、大額，后短期、小額”的順序進(jìn)行。

　　67我國劃分的貨幣層次中，M2包括( ).

　　A.現(xiàn)金B(yǎng).單位活期存款C.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款D.單位定期存款E.商業(yè)票據(jù)

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：

　　我國劃分的貨幣層次中，M2=M1+個(gè)人儲(chǔ)蓄存款+單位定期存款，其中M1=現(xiàn)金+單位活期存款，商業(yè)票據(jù)是M3的組成部分。

　　68在傳統(tǒng)的金融市場中，交易的金融正篡具有“準(zhǔn)貨幣”特征的市場有( ).

　　A.同業(yè)拆借市場B.回購協(xié)議市場C.股票市場D.債券市場E.銀行承兌匯票市場

　　參考答案：A,B,E

　　參考解析：

　　貨幣市場是指交易期限在一年以內(nèi)，以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的交易市場，主要包括同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、短期政府債券市場和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。貨幣市場中交易的金融工具一般都具有期限短、流動(dòng)性高、對利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。

　　69按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型.以下屬于金融機(jī)構(gòu)的分類的是( ).

　　A.直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)B.金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)C.銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)D.政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)E.國有金融機(jī)構(gòu)和非國有金融機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：

　　按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機(jī)構(gòu)劃分為不同的類型。直接金融機(jī)構(gòu)與間接金融機(jī)構(gòu)、金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)、銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)。

　　70以下( )是影響存款經(jīng)營的因素.

　　A.支付機(jī)制的創(chuàng)凝B.存款創(chuàng)造的調(diào)控C.政府的監(jiān)管措施D.市場利率的調(diào)控E.貸款需求的增減

　　參考答案：A,B,C

　　參考解析：

　　商業(yè)銀行的存款經(jīng)營就是在一定的金融法規(guī)監(jiān)管條件下，充分組織銀行的人力、物力來創(chuàng)造新的金融產(chǎn)品并將其銷售出去的過程。商業(yè)銀行存款經(jīng)營最重要的方面是必須不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品，開拓客戶服務(wù)領(lǐng)域。影響存款經(jīng)營的因素很多，其中主要的有以下三個(gè)方面：支付機(jī)制的創(chuàng)新、存款創(chuàng)造的調(diào)控、政府的監(jiān)管措施。

　　71以下( )屬于金融市場的功能描述.

　　A.資金積聚功能B.財(cái)富功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能D.中介功能E.資源配置功能

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：

　　金融市場的功能有資金積聚功能、財(cái)富功能、風(fēng)險(xiǎn)分散功能、交易功熊、資源配置功能、反映功能、宏觀調(diào)控功能。其中，金融市場最基本的功能就是將眾多分散的小額資金匯聚為能供社會(huì)再生產(chǎn)使用的大額資金的集合。

　　72全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)包括( )等維度.

　　A.企業(yè)戰(zhàn)略B.企業(yè)目標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素D.企業(yè)層級E.企業(yè)文化

　　參考答案：B,C,D

　　參考解析：

　　全面風(fēng)險(xiǎn)管理是三個(gè)維度的立體系統(tǒng)。這三個(gè)維度是：①企業(yè)目標(biāo);②風(fēng)險(xiǎn)管理的要素;③企業(yè)層級。

　　73構(gòu)成金融市場最基本要素的是( ).

　　A.金融市場主體B.金融市場客體C.金融市場中介D.金融市場價(jià)格E.金融市場范圍

　　參考答案：A,B

　　參考解析：

　　金融市場的四個(gè)要素之間是相互聯(lián)系、相互影響的。其中，金融市場主體和金融市場客體是構(gòu)成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎(chǔ)。金融市場中介和金融市場價(jià)格則是伴隨金融市場交易產(chǎn)生的，它們也是金融市場中不可或缺的構(gòu)成要素，對促進(jìn)金融市場的繁榮和發(fā)展具有重要意義。

　　74銀行業(yè)市場準(zhǔn)人監(jiān)管的內(nèi)容有( ).

　　A.審批注冊地點(diǎn)B.審批注冊機(jī)構(gòu)C.審批注冊資本D.審批高級管理人員的任職資格E.審批業(yè)務(wù)范圍

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析：

　　銀行業(yè)市場準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容有審批注冊機(jī)構(gòu)、審批注冊資本、審批高級管理人員的任職資格和審批業(yè)務(wù)范圍。

　　75治理通貨緊縮的政策包括( ).

　　A.下調(diào)利率B.提高貸款限額C.下調(diào)存款準(zhǔn)備金D.擴(kuò)大中央銀行基礎(chǔ)貨幣的投放E.減少再貸款

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析：

　　本題考查通貨緊縮的治理方法。

　　76下列業(yè)務(wù)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有( ).

　　A.代理收費(fèi)B.咨詢顧問C.自營債券投資D.基金和債券的代理買賣E.托管及支付結(jié)算業(yè)務(wù)

　　參考答案：A,B,D,E

　　參考解析：

　　中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)，包括收取服務(wù)費(fèi)或代客買賣差價(jià)的理財(cái)業(yè)務(wù)、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費(fèi)、托管、支付結(jié)算等業(yè)務(wù)。

　　77積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑主要有( ).

　　A.貨幣當(dāng)局本身的外匯管理轉(zhuǎn)型B.將外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)交給商業(yè)銀行管理C.將外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)交給投資銀行管理D.國家成立專門的投資公司來管理E.擴(kuò)大對主權(quán)債務(wù)的投資

　　參考答案：A,D

　　參考解析：

　　積極的外匯儲(chǔ)備管理模式的實(shí)現(xiàn)路徑主要有兩種：①貨幣當(dāng)局本身的外匯管理轉(zhuǎn)型，由傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備管理轉(zhuǎn)向積極的外匯儲(chǔ)備管理，將超額的外匯儲(chǔ)備置于貨幣當(dāng)局建立的投資組合之中，通過投資風(fēng)險(xiǎn)相對較高的金融資產(chǎn)，獲取較高的投資回報(bào);②由國家成立專門的投資公司或部門，將超額的外匯儲(chǔ)備轉(zhuǎn)給其進(jìn)行市場化運(yùn)作和管理，通過多元化的資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)，延長投資期限，提高投資回報(bào)。

　　78下列屬于積極的供給政策的是( ).

　　A.減少政府支出B.減稅C.削減社會(huì)福利開支D.適當(dāng)增加貨幣供給E.精簡規(guī)章制度

　　參考答案：B,C,D,E

　　參考解析：

　　減少政府支出屬予緊縮性的財(cái)政政策，積極的供給政策包括減稅、削減社會(huì)福利開支、適當(dāng)增加貨幣供給與精簡規(guī)章制度。

　　79下列屬于貨幣市場的是( ).

　　A.同業(yè)拆借市場B.回購協(xié)議市場C.商業(yè)票據(jù)市場D.銀行承兌匯票市場E.股票市場

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：

　　貨幣市場是指交易期限在一年以內(nèi)，以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的交易市場，主要包括同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、短期政府債券市場和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。貨幣市場中交易的金融工具一般都具有期限短、流動(dòng)性高、對利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。貨幣市場活動(dòng)的主要目的是保持資金的流動(dòng)性：一方面滿足資金需求者的短期資金需要;另一方面為資金充裕者的閑置資金提供短期盈利機(jī)會(huì)。

　　80商業(yè)銀行管理的內(nèi)容十分豐富，主要包括( ).

　　A.資產(chǎn)負(fù)債管理B.資本管理C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.財(cái)務(wù)管理E.信貸管理

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析：

　　商業(yè)銀行管理的內(nèi)容十分豐富，主要包括以下幾個(gè)方面：①資產(chǎn)負(fù)債管理;②資本管理;③風(fēng)險(xiǎn)管理;④財(cái)務(wù)管理;⑤人力資源開發(fā)與管理。

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