三、案例分析題(共20題，每題2分。由單選和多選組成。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

　　81、 根據(jù)以下資料，回答81-85問題：

　　我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。

　　該分行在將所獲利潤匯回國內(nèi)時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的交易風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)中的折算風(fēng)險(xiǎn)

　　D.國家風(fēng)險(xiǎn)中的主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

　　82、 該分行為了控制在當(dāng)?shù)亟?jīng)營中的利率風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是(　　)。

　　A.進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯交易

　　B.進(jìn)行貨幣期貨交易

　　C.進(jìn)行利率衍生產(chǎn)品交易

　　D.進(jìn)行缺口管理

　　83、 該分行為了通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移來管理操作風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的機(jī)制和手段是(　　)。

　　A.對(duì)職員定期輪崗

　　B.保證信息系統(tǒng)的安全

　　C.業(yè)務(wù)外包

　　D.優(yōu)化管理流程

　　84、 該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是(　　)。

　　A.進(jìn)行持續(xù)期管理

　　B.對(duì)借款人進(jìn)行信用的“5C”“3C”分析

　　C.建立審貸分離機(jī)制

　　D.保持負(fù)債的流動(dòng)性

　　85、 以下是我國某商業(yè)銀行資本和資產(chǎn)有關(guān)情況(不考慮市場風(fēng)險(xiǎn)資本因素)：

　　根據(jù)以上資料，回答85-89問題：

　　下列項(xiàng)目中，屬于該銀行核心資本的有(　　)。

　　A.各種公積

　　B.未分配利潤

　　C.一般準(zhǔn)備

　　D.長期次級(jí)債務(wù)

　　86、 該銀行的資本充足率為(　　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.7%

　　D.8%

　　87、 該銀行的核心資本充足率為(　　)。

　　A.4%

　　B.4.5%

　　C.5%

　　D.6.25%

　　88、 根據(jù)規(guī)定，中國銀監(jiān)會(huì)可要求其采取的措施有(　　)。

　　A.降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模

　　B.制訂資本補(bǔ)充計(jì)劃

　　C.限制資產(chǎn)增長速度

　　D.調(diào)整高級(jí)管理人員

　　89、 根據(jù)以下資料，回答89-93問題：

　　國泰世華股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通骰(A股)的申請獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可核準(zhǔn)。2012年2月開始股票發(fā)行工作，發(fā)行完畢后在上海證券交易所掛牌上市。本次發(fā)行的初始發(fā)行規(guī)模為l6億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為中銀證券有限責(zé)任公司和國泰證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。最終股票發(fā)行定價(jià)為5.40元/股。

　　根據(jù)保薦制的核心內(nèi)容，在此次新股發(fā)行中，中銀證券有限責(zé)任公司和國泰證券股份有限公司承擔(dān)發(fā)行上市過程中的(　　)。

　　A.股票發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)

　　B.連帶責(zé)任

　　C.投資者角色

　　D.申購融資義務(wù)、

　　90、 按照我國2010年10月修訂的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，此次新股發(fā)行向詢價(jià)對(duì)象網(wǎng)下配售股份數(shù)為(　　)。

　　A.16億股

　　B.12億股

　　C.10億股

　　D.8億股以下