二、多選題:

　　14. 下列屬于1988年巴塞爾報(bào)告主要內(nèi)容的是()。

　　A.資本組成

　　B.資本標(biāo)準(zhǔn)

　　C.最低資本要求

　　D.過渡期安排

　　E.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)權(quán)重

　　[答案]a, b, d, e

　　[解析]見教材169頁(yè)，1988年巴塞爾報(bào)告內(nèi)容包括：資本組成、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)權(quán)重、資本標(biāo)準(zhǔn)

　　過渡期安排

　　15. 在2003年《新巴塞爾協(xié)議》中，被稱為“巴塞爾協(xié)議”三大支柱的是()

　　A.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

　　B.最低資本要求

　　C.治理結(jié)構(gòu)

　　D.內(nèi)部評(píng)級(jí)模型

　　E.市場(chǎng)約束

　　[答案]a, b, e

　　[解析]見教材169頁(yè)，新巴塞爾資本協(xié)議三大支柱：最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查以及市場(chǎng)約束的內(nèi)容。

　　16. 根據(jù)1988年巴塞爾報(bào)告，巴塞爾委員會(huì)將銀行資本分為核心資本和附屬資本，下列項(xiàng)目屬于核心資本的有()

　　A.實(shí)收資本

　　B.公開儲(chǔ)備

　　C.資產(chǎn)重估儲(chǔ)備

　　D.呆賬準(zhǔn)備金

　　E.長(zhǎng)期次級(jí)債券

　　[答案]a, b

　　[解析]巴塞爾委員會(huì)將銀行資本分為核心資本和附屬資本。核心資本又稱為一級(jí)資本，包括實(shí)收資本和公開儲(chǔ)備，這部分至少占全部資本的50%。附屬資本又稱為二級(jí)資本，包括未公開儲(chǔ)備、資產(chǎn)重估儲(chǔ)備、普通準(zhǔn)備金和呆賬準(zhǔn)備金、混合資本工具和長(zhǎng)期次級(jí)債券。

　　17. 根據(jù)1988年巴塞爾報(bào)告，巴塞爾委員會(huì)將銀行資本分為核心資本和附屬資本，下列項(xiàng)目屬于附屬資本的有()

　　A.公開儲(chǔ)備

　　B.未公開儲(chǔ)備

　　C.普通準(zhǔn)備金

　　D.呆賬準(zhǔn)備金

　　E.混合資本工具

　　[答案]b, c, d, e

　　[解析]巴塞爾委員會(huì)將銀行資本分為核心資本和附屬資本。核心資本又稱為一級(jí)資本，包括實(shí)收資本和公開儲(chǔ)備，這部分至少占全部資本的50%。附屬資本又稱為二級(jí)資本，包括未公開儲(chǔ)備、資產(chǎn)重估儲(chǔ)備、普通準(zhǔn)備金和呆賬準(zhǔn)備金、混合資本工具和長(zhǎng)期次級(jí)債券。

　　18. 新巴塞爾資本協(xié)議的資本要求發(fā)生的重大變化包括()。

　　A.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)范疇的進(jìn)一步拓展

　　B.計(jì)量方法的改進(jìn)

　　C.鼓勵(lì)使用內(nèi)部模型

　　D.資本約束范圍的擴(kuò)大

　　E.完善內(nèi)部信用評(píng)估系統(tǒng)

　　[答案]a, b, c, d

　　[解析]巴塞爾委員會(huì)繼承了過去以資本充足率為核心的監(jiān)管思想，將資本金要求視為最重要的支柱。

　　19. 金融監(jiān)管的一般性理論有()。

　　A.金融風(fēng)險(xiǎn)控制論

　　B.信息不對(duì)稱理論

　　C.保護(hù)債權(quán)論

　　D.公共利益論

　　E.公共產(chǎn)品論

　　[答案]a, c, d

　　[解析]見教材165頁(yè)。

　　20. 從銀行的監(jiān)管主體以及中央銀行的角色，把金融監(jiān)管體制分為()。

　　A.綜合監(jiān)管體制

　　B.分業(yè)監(jiān)管體制

　　C.以中央銀行為重心的監(jiān)管體制

　　D.獨(dú)立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制

　　E.獨(dú)立于中央銀行的分業(yè)監(jiān)管體制

　　[答案]c, d

　　[解析]

　　A.B選項(xiàng)是通過監(jiān)管客體的角度進(jìn)行分類的。見教材166頁(yè)。

　　21. 金融風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，難以完全避免，金融風(fēng)險(xiǎn)具有()基本特征。

　　A.不確定性

　　B.相關(guān)性

　　C.高杠桿性

　　D.確定性

　　E.傳染性

　　[答案]a, b, c, e

　　[解析]見教材161頁(yè)，金融風(fēng)險(xiǎn)具有四個(gè)基本特征，即不確定性、相關(guān)性、高杠桿性、傳染性。

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