6. 在新的巴塞爾資本協(xié)議中，巴塞爾委員會(huì)繼承了過(guò)去以()為核心的監(jiān)管思想。

　　A.治理結(jié)構(gòu)

　　B.資本充足率

　　C.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

　　D.內(nèi)部評(píng)級(jí)模型

　　[答案]b

　　[解析]見(jiàn)教材169頁(yè)，　新巴塞爾協(xié)議中，巴塞爾委員會(huì)繼承了過(guò)去以資本充足率為核心的監(jiān)管思想，但新協(xié)議的資本要求已經(jīng)發(fā)生了重大變化

　　7. 根據(jù)1988年巴塞爾報(bào)告，巴塞爾委員會(huì)將銀行資本分為核心資本和附屬資本，其中核心資本至少占全部資本的()

　　A.20%

　　B.8%

　　C.4%

　　D.50%

　　[答案]d

　　[解析]巴塞爾委員會(huì)將銀行資本分為核心資本和附屬資本。核心資本又稱(chēng)為一級(jí)資本，包括實(shí)收資本和公開(kāi)儲(chǔ)備，這部分至少占全部資本的50%。

　　8. 1988年《巴塞爾報(bào)告》要求，自1992年底起，所有簽約國(guó)從事國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行，其核心資本比率的最低標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為()

　　A.4%

　　B.6%

　　C.8%

　　D.20%

　　[答案]a

　　[解析]所有簽約國(guó)從事國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行的資本充足率，即資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比率不得低于8%。其中核心資本比率不得低于4%。

　　9. 1992年10月，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)同時(shí)成立，證券委由國(guó)務(wù)院()個(gè)部委負(fù)責(zé)人組成，是中國(guó)證券業(yè)監(jiān)管的最高領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，而證監(jiān)會(huì)則是證券委的監(jiān)督管理執(zhí)行機(jī)構(gòu)，拉開(kāi)了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的序幕。

　　A.10

　　B.11

　　C.12

　　D.14

　　[答案]d

　　[解析]見(jiàn)教材167頁(yè)。1992年10月，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)同時(shí)成立，證券委由國(guó)務(wù)院14個(gè)部委負(fù)責(zé)人組成，是中國(guó)證券業(yè)監(jiān)管的最高領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，而證監(jiān)會(huì)則是證券委的監(jiān)督管理執(zhí)行機(jī)構(gòu)，拉開(kāi)了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的序幕。

　　10. 實(shí)行綜合監(jiān)管體制的主要目的是() 。

　　A.適應(yīng)金融經(jīng)營(yíng)體制從分業(yè)轉(zhuǎn)向混業(yè)的需要

　　B.適應(yīng)金融經(jīng)營(yíng)體制從混業(yè)轉(zhuǎn)向分業(yè)的需要

　　C.適應(yīng)混業(yè)金融經(jīng)營(yíng)體制的需要

　　D.適應(yīng)分業(yè)金融經(jīng)營(yíng)體制的需要

　　[答案]a

　　[解析]實(shí)行綜合監(jiān)管體制的主要目的是適應(yīng)金融經(jīng)營(yíng)體制從分業(yè)轉(zhuǎn)向混業(yè)的需要。隨著混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)的發(fā)展，實(shí)行綜合監(jiān)管體制的國(guó)家越來(lái)越多，如瑞士、日本和韓國(guó)等。

　　11. 以中央銀行為重心，其他機(jī)構(gòu)參與分工的監(jiān)管體制為典型代表的是()。

　　A.美國(guó)

　　B.日本

　　C.德國(guó)

　　D.俄國(guó)

　　[答案]a

　　[解析]美國(guó)對(duì)銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)采取雙線多頭的監(jiān)管體制，雙線是指存在聯(lián)邦和州兩級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，多頭是指在聯(lián)邦這一級(jí)又存在多個(gè)分工協(xié)作的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

　　12. 下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。

　　A.金融監(jiān)管首先是從對(duì)銀行進(jìn)行監(jiān)管開(kāi)始的

　　B.銀行在儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化過(guò)程中，實(shí)現(xiàn)了期限轉(zhuǎn)換

　　C.實(shí)施金融監(jiān)管是為了穩(wěn)定貨幣、維護(hù)金融業(yè)的正常秩序

　　D.銀行作為票據(jù)的清算者，大大增加了交易費(fèi)用

　　[答案]d

　　[解析]見(jiàn)教材164頁(yè)，銀行作為票據(jù)的清算者，降低了交易費(fèi)用。

　　13. 美國(guó)次貸危機(jī)從2007年春季開(kāi)始顯現(xiàn)，總的來(lái)說(shuō)次貸危機(jī)分為三個(gè)階段，其中第一個(gè)階段是()

　　A.流動(dòng)性危機(jī)階段

　　B.信用危機(jī)階段

　　C.債務(wù)危機(jī)階段

　　D.貨幣危機(jī)階段

　　[答案]c

　　[解析]次貸危機(jī)可以分為三個(gè)階段：

　　第一階段：債務(wù)危機(jī)階段

　　第二階段：流動(dòng)性危機(jī)

　　第三階段：信用危機(jī)

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