2009年經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融考前沖刺輔導(dǎo)匯總(第11章)

　　(3)處理有問(wèn)題銀行機(jī)構(gòu)及市場(chǎng)退出監(jiān)管

　　(1)處理有問(wèn)題銀行機(jī)構(gòu)

　　主要措施有：督促有問(wèn)題銀行機(jī)構(gòu)采取有效措施、采取必要管制措施、協(xié)調(diào)銀行同業(yè)對(duì)有問(wèn)題銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行救助、中央銀行進(jìn)行救助、對(duì)有問(wèn)題銀行進(jìn)行重組和接管有問(wèn)題銀行。

　　(2)處置倒閉銀行

　　包括收購(gòu)或兼并、依法清算措施。

　　2.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)

　　非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)建立在對(duì)單個(gè)銀行并表的基礎(chǔ)上

　　非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督有三個(gè)主要目的：第一，評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)的總體狀況;第二，對(duì)有問(wèn)題的銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行密切跟蹤;第三，關(guān)注整個(gè)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況。

　　例題：?jiǎn)芜x

　　3.現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容一般包括合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性檢查兩大方面。

　　現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督是密切關(guān)聯(lián)的銀行監(jiān)管方法。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警這一監(jiān)管原則，而現(xiàn)場(chǎng)檢查則是從實(shí)證的角度來(lái)發(fā)現(xiàn)和預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.并表監(jiān)管

　　并表監(jiān)管又稱合并監(jiān)管，是指在所有情況下，銀行監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備了解銀行機(jī)構(gòu)和集團(tuán)的整體結(jié)構(gòu)，以及與其他監(jiān)管銀行集團(tuán)所屬公司的監(jiān)管當(dāng)局進(jìn)行協(xié)調(diào)的能力。包括境內(nèi)外業(yè)務(wù)、表內(nèi)外業(yè)務(wù)和本外幣業(yè)務(wù)。

　　5.監(jiān)管評(píng)級(jí)

　　目前，國(guó)際上通行的金融監(jiān)管的檢查和評(píng)價(jià)理論是銀行統(tǒng)一評(píng)級(jí)制度，即“駱駝評(píng)級(jí)制度”(camels)。

　　資本充足率

　　資產(chǎn)質(zhì)量

　　經(jīng)營(yíng)管理能力

　　盈利水平

　　流動(dòng)性

　　市場(chǎng)敏感性

　　三、證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　1.法律法規(guī)體系

　　2.上市公司監(jiān)管

　　對(duì)擬公開(kāi)發(fā)行股票公司的監(jiān)管

　　對(duì)上市公司的監(jiān)管

　　審計(jì)及評(píng)估業(yè)務(wù)監(jiān)管

　　3.證券公司監(jiān)管

　　審批制轉(zhuǎn)向?qū)徍酥频氖袌?chǎng)準(zhǔn)入制度

　　證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范

　　對(duì)證券從業(yè)人員的監(jiān)管

　　證券公司市場(chǎng)推出制度

　　4.資本市場(chǎng)監(jiān)管

　　四、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容

　　1.法律法規(guī)體系

　　2.償付能力監(jiān)管

　　規(guī)定最低資本

　　準(zhǔn)備金規(guī)定

　　投資監(jiān)管

　　3.公司治理監(jiān)管

　　4.市場(chǎng)行為監(jiān)管