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2025年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師《金融專業(yè)》預(yù)習(xí)知識(shí)點(diǎn)(2)

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  匯率的決定與變動(dòng)

  (一)匯率的決定基礎(chǔ)

  1.金本位制下匯率的決定基礎(chǔ)

  (1)各國(guó)以金幣作為本位貨幣,單位金幣都有含金量,黃金可以自由輸出和輸入。

  (2)匯率決定的標(biāo)準(zhǔn)是鑄幣平價(jià),即一國(guó)貨幣的含金量與另一國(guó)貨幣的含金量之比。

  (3)市場(chǎng)匯率受供求關(guān)系變動(dòng)的影響而圍繞鑄幣平價(jià)波動(dòng),波動(dòng)的范圍被限制在由黃金輸出點(diǎn)和黃金輸入點(diǎn)構(gòu)成的黃金輸送點(diǎn)內(nèi)。

  2.紙幣制度下匯率的決定基礎(chǔ)

  布雷頓森林體系下匯率決定的標(biāo)準(zhǔn):法定平價(jià),即一國(guó)單位貨幣的法定含金量與另一國(guó)單位貨幣的法定含金量之比。

  (二)匯率變動(dòng)的形式

  1.官方匯率的變動(dòng)

  (1)法定升值:一國(guó)貨幣當(dāng)局以法令的形式公開(kāi)宣布提高本國(guó)貨幣的法定含金量或幣值,降低外匯匯率。

  (2)法定貶值:一國(guó)貨幣當(dāng)局以法令的形式公開(kāi)宣布降低本國(guó)貨幣的法定含金量或幣值,提高外匯匯率。

  2.市場(chǎng)匯率的變動(dòng)

  (1)升值:在外匯市場(chǎng)上,受供求關(guān)系影響,一定量的一國(guó)貨幣可以兌換到比以前更多的外匯,相應(yīng)的是外匯匯率下跌。

  (2)貶值:在外匯市場(chǎng)上,受供求關(guān)系影響,一定量的一國(guó)貨幣只能兌換到比以前更少的外匯,相應(yīng)的是外匯匯率上漲。

  (三)影響匯率變動(dòng)的因素

  1.物價(jià)水平的相對(duì)變動(dòng)(決定匯率長(zhǎng)期變動(dòng)的根本原因)

  根據(jù)購(gòu)買力平價(jià)理論,反映貨幣購(gòu)買力的物價(jià)水平變動(dòng)是決定匯率長(zhǎng)期變動(dòng)的根本因素。如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)上漲,即該國(guó)相對(duì)通貨膨脹,則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣貶值;反之,如果一國(guó)的物價(jià)水平與其他國(guó)家的物價(jià)水平相比相對(duì)下跌,即該國(guó)相對(duì)通貨緊縮,則該國(guó)貨幣對(duì)其他國(guó)家貨幣升值。

  2.國(guó)際收支差額的變化

  (1)如果國(guó)際收支逆差(國(guó)際支出>國(guó)際收入),則外匯供不應(yīng)求,外匯匯率上升,本幣貶值。反之,國(guó)際收支順差(國(guó)際收入>國(guó)際支出),外匯供過(guò)于求,外匯匯率下跌,本幣升值。

  (2)國(guó)際收支是由物價(jià)、國(guó)民收入和利率等因素決定。

  一國(guó)物價(jià)水平相對(duì)上漲,限制出口,刺激進(jìn)口;國(guó)民收入相對(duì)增長(zhǎng),擴(kuò)大進(jìn)口;利率水平相對(duì)下降,刺激資本流出,限制資本流入。

  以上因素是導(dǎo)致逆差,造成外匯供不應(yīng)求,外匯匯率上升的原因,相反則為導(dǎo)致順差的因素。

  3.市場(chǎng)預(yù)期的變化(市場(chǎng)匯率短期變動(dòng)的主要因素)

  市場(chǎng)預(yù)期變化決定市場(chǎng)匯率變動(dòng)的基本機(jī)理是:如果人們預(yù)期未來(lái)本幣貶值,就會(huì)在外匯市場(chǎng)上拋售本幣,從而導(dǎo)致本幣現(xiàn)在的實(shí)際貶值;反之,如果人們預(yù)期未來(lái)本幣升值,就會(huì)在外匯市場(chǎng)上搶購(gòu)本幣,從而導(dǎo)致本幣現(xiàn)在的實(shí)際升值。

  4.政府干預(yù)匯率

  各國(guó)政府出于宏觀調(diào)控的需要,往往會(huì)對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù),將匯率波動(dòng)限制在特定范圍內(nèi)。當(dāng)市場(chǎng)因外匯供不應(yīng)求,外匯匯率上漲幅度超出政策目標(biāo)范圍時(shí),貨幣當(dāng)局往往會(huì)向市場(chǎng)投放外匯,收購(gòu)本幣,使外匯匯率下調(diào);當(dāng)市場(chǎng)外匯供過(guò)于求,外匯匯率下跌幅度超出政策目標(biāo)范圍時(shí),貨幣當(dāng)局則會(huì)向市場(chǎng)投放本幣,回收外匯,從而使外匯匯率上調(diào)。在某些極端情況下,當(dāng)通過(guò)上述外匯市場(chǎng)干預(yù)措施難以達(dá)到預(yù)期效果時(shí),貨幣當(dāng)局還會(huì)直接采用行政手段,實(shí)行外匯管制,維護(hù)匯率穩(wěn)定。

  (四)匯率變動(dòng)的經(jīng)濟(jì)影響

  1.匯率變動(dòng)的直接經(jīng)濟(jì)影響

匯率變動(dòng)影響國(guó)際收支

(1)匯率變動(dòng)影響經(jīng)常項(xiàng)目收支,即當(dāng)本幣貶值以后,以外幣計(jì)價(jià)的本國(guó)出口商品與勞務(wù)的價(jià)格下降,而以本幣計(jì)價(jià)的本國(guó)進(jìn)口商品與勞務(wù)的價(jià)格上漲,從而刺激出口,限制進(jìn)口,增加經(jīng)常項(xiàng)目收入,減少經(jīng)常項(xiàng)目支出。反之,則影響正好相反

(2)匯率變動(dòng)影響資本與金融項(xiàng)目收支,即一國(guó)貨幣貶值會(huì)促進(jìn)資本流出,限制資本流入(包括借貸資本和直接投資、證券投資的資本)

①本幣貶值,加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān),減輕外國(guó)債務(wù)人償還本幣債務(wù)的負(fù)擔(dān),減少借貸資本流入,增加借貸資本流出。反之結(jié)論相反

②本幣貶值,提高國(guó)外直接投資和證券投資的本幣利潤(rùn),降低外國(guó)在本國(guó)直接投資和證券投資的外國(guó)貨幣利潤(rùn),刺激直接投資和證券投資的資本流出,限制此項(xiàng)下的資本流入。反之結(jié)論相反

匯率變動(dòng)影響外匯儲(chǔ)備

匯率變動(dòng)對(duì)外匯儲(chǔ)備的影響集中在對(duì)外匯儲(chǔ)備價(jià)值影響的評(píng)價(jià)上,需具體情況具體分析,匯率變動(dòng)發(fā)生在以下情況時(shí):

(1)本幣與外幣之間,匯率變動(dòng)不會(huì)影響通常以外幣計(jì)值的外匯儲(chǔ)備價(jià)值,當(dāng)結(jié)成本幣用于國(guó)內(nèi)時(shí),如果本幣升值,則用外匯儲(chǔ)備結(jié)成本幣的金額就減少,折射出外匯儲(chǔ)備價(jià)值縮水

(2)不同儲(chǔ)備貨幣之間,如美元與歐元之間,美元相對(duì)歐元升值時(shí),歐元外匯儲(chǔ)備的美元價(jià)值會(huì)縮水

  2.匯率變動(dòng)的間接經(jīng)濟(jì)影響(主要通過(guò)國(guó)際收支傳導(dǎo))

  (1)匯率變動(dòng)影響經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

  ①貿(mào)易收支的角度:本幣貶值時(shí),刺激了商品和勞務(wù)的出口,限制了商品和勞務(wù)的進(jìn)口,推動(dòng)出口和進(jìn)口替代部門的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),同時(shí)通過(guò)“外貿(mào)乘數(shù)”作用帶動(dòng)所有經(jīng)濟(jì)部門增長(zhǎng);本幣升值的情況與此相反,對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響是負(fù)面的。

  ②資本流動(dòng)的角度:本幣在升值時(shí),刺激了借貸資本、直接投資和證券投資項(xiàng)下資本的流入,限制了這些資本的流出,推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng);本幣貶值的情況與此相反,對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融經(jīng)濟(jì)的影響是負(fù)面的。

  (2)匯率變動(dòng)影響產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

  本幣貶值推動(dòng)了出口部門和進(jìn)口替代部門的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),因此提升了這兩類產(chǎn)業(yè)部門的競(jìng)爭(zhēng)力,使得這兩類產(chǎn)業(yè)部門在整個(gè)產(chǎn)業(yè)中的占比和地位得到了提升,產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)也就發(fā)生了變化。

 

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