第四節(jié) 金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)

　　一、金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的背景、方式與機(jī)制

　　(一)金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的背景(掌握)

　　1、金融全球化迅速發(fā)展

　　(1)金融機(jī)構(gòu)的跨國(guó)經(jīng)營(yíng)和規(guī)模的迅速擴(kuò)張

　　(2)金融市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)

　　(3)金融產(chǎn)品的創(chuàng)新

　　(4)金融資本的頻繁跨國(guó)流動(dòng)

　　2、金融自由化程度加深

　　(1)許多國(guó)家加快開(kāi)放了資本賬戶(hù)和金融市場(chǎng)，放松了對(duì)跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)的種種限制

　　(2)金融并購(gòu)、金融資本相互滲透，金融機(jī)構(gòu)大型化、業(yè)務(wù)交叉、國(guó)際化

　　3、金融風(fēng)險(xiǎn)的全球性

　　(1)外匯市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　(2)國(guó)際銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　(3)國(guó)際證券風(fēng)險(xiǎn)

　　(4)金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)

　　[2006單選]金融自由化與金融監(jiān)管的關(guān)系是( D )。

　　A.金融自由化就不應(yīng)再有金融監(jiān)管

　　B.金融自由化與金融監(jiān)管完全沒(méi)有矛盾

　　C.要加強(qiáng)金融監(jiān)管，就不能有金融自由化

　　D.金融自由化并不否認(rèn)金融監(jiān)管

　　(二)金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的方式(不作要求)

　　1、金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的主體：各國(guó)政府監(jiān)管當(dāng)局、國(guó)際社會(huì)成立的各種金融合作機(jī)構(gòu)，如IMF、WB、WTO等

　　2、金融監(jiān)國(guó)際協(xié)調(diào)方式分類(lèi)

　　(1)按形式分，規(guī)則性協(xié)調(diào)和相機(jī)協(xié)調(diào)

　　規(guī)則性協(xié)調(diào)由國(guó)際金融組織通過(guò)制定明確的規(guī)則來(lái)指導(dǎo)各國(guó)采取相應(yīng)政策從而達(dá)到協(xié)調(diào)的目的。優(yōu)點(diǎn)：權(quán)威強(qiáng)、連續(xù)性強(qiáng);缺點(diǎn)：規(guī)則一旦制定，就會(huì)延續(xù)一段時(shí)間，不能及時(shí)隨實(shí)際情況變化而調(diào)整。

　　相機(jī)性協(xié)調(diào)針對(duì)某一特定情況各國(guó)采取政策協(xié)調(diào)、共同行動(dòng)的措施。優(yōu)點(diǎn)：靈活性、時(shí)效性、針對(duì)性較強(qiáng);缺點(diǎn)：協(xié)調(diào)成本高、約束力弱。

　　(2)從地域分，全球性國(guó)際協(xié)調(diào)、地區(qū)性的國(guó)際協(xié)調(diào)

　　(3)從協(xié)調(diào)涵蓋范圍分，綜合性協(xié)調(diào)、專(zhuān)門(mén)化協(xié)調(diào)

　　(4)從頻率上分，經(jīng)常性協(xié)調(diào)和臨時(shí)性協(xié)調(diào)

　　(二)金融監(jiān)管?chē)?guó)際協(xié)調(diào)的機(jī)制(掌握)

　　1、信息交換

　　信息交換是國(guó)際協(xié)調(diào)最基本的內(nèi)容之一

　　2、政策的相互協(xié)調(diào)

　　3、危機(jī)管理——偶然、臨時(shí)的協(xié)調(diào)形式

　　4、聯(lián)合行動(dòng)——國(guó)際協(xié)調(diào)的最高形式

　　二、我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與他國(guó)、國(guó)際性金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)(掌握協(xié)調(diào)的內(nèi)容)

　　(一)對(duì)人民幣匯率、防范熱錢(qián)、打擊非法洗錢(qián)和資金外逃方面的協(xié)調(diào)

　　(二)對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管的協(xié)調(diào)

　　(三)對(duì)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的協(xié)調(diào)

　　(四)積極參與國(guó)際金融監(jiān)管規(guī)則的制定，促進(jìn)我國(guó)金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與國(guó)際接軌

　　三、銀行業(yè)的國(guó)際監(jiān)管(大綱不作要求)

　　主要是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

　　四、證券業(yè)的國(guó)際監(jiān)管(大綱不作要求)

　　知道國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織

　　五、保險(xiǎn)業(yè)的國(guó)際監(jiān)管(大綱不作要求)

　　知道國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督官協(xié)會(huì)