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2012經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)》強(qiáng)化輔導(dǎo)講義(54)

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  第十七章 中央銀行與貨幣政策

  第一節(jié)、中央銀行

  本節(jié)考點(diǎn):

  1、中央銀行制度的必要性

  2、中央銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)特征

  3、中央銀行的主要業(yè)務(wù)

  4、中央銀行資產(chǎn)、負(fù)債的構(gòu)成

  5、中國(guó)支付結(jié)算體系框架

  本節(jié)內(nèi)容:

  一、中央銀行制度

  1、中央銀行制度的定義

  (1)中央銀行:中央銀行也稱貨幣當(dāng)局,處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié),是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行,具有國(guó)家行政管理機(jī)關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。

  它的主要任務(wù)是:①制定和實(shí)施貨幣政策,調(diào)控宏觀金融;

  ②實(shí)施金融監(jiān)管,維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行。

  (2)中央銀行制度:中央銀行制度是指由中央銀行代表國(guó)家管理一國(guó)金融業(yè),并以其為核心構(gòu)成商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為融資媒體的金融體制。

  【例題1:2010年多選】關(guān)于中央銀行職能的說(shuō)法,正確的有()。

  A.銀行的銀行

  B.政策性銀行

  C.議會(huì)的銀行

  D.政府的銀行

  E.發(fā)行的銀行

  【答案】ADE

  2.建立中央銀行制度的必要性

  (1)集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要。

  (2)代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金的需要。

  (3)管理金融業(yè)的需要。

  (4)國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)的需要。

  3.中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

  中央銀行是伴隨著資本主義銀行業(yè)的發(fā)展而產(chǎn)生的,獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)是其產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志。

  中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的進(jìn)程大致如下:

  (1)由商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化為中央銀行。

  (2)專門設(shè)置的中央銀行。較典型的是美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。

  (3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行

  4.中央銀行獨(dú)立性的起源及其發(fā)展

  中央銀行獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)就是如何處理中央銀行和政府之間關(guān)系的問(wèn)題,即中央銀行對(duì)政府直接負(fù)責(zé)還是對(duì)政府相對(duì)負(fù)責(zé)的問(wèn)題。

  中央銀行的獨(dú)立性經(jīng)過(guò)了高度獨(dú)立階段;基本不獨(dú)立和相對(duì)獨(dú)立階段。

  【例題2:2008年、2010年單選】中央政府獨(dú)立性問(wèn)題的實(shí)質(zhì)是如何處理中央銀行和()之間的關(guān)系。

  A、政府;

  B、存款貨幣銀行;

  C、社會(huì)保障部門;

  D、政策性銀行

  【答案】A

  【例題3:2011年單選】中央銀行是伴隨著資本主義銀行業(yè)的發(fā)展而產(chǎn)生的,其產(chǎn)生的第一個(gè)標(biāo)志是()。

  A.具備操作上的獨(dú)立性

  B.具備現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)收集信息的手段和權(quán)力

  C.獨(dú)占銀行券的發(fā)行權(quán)

  D.對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施監(jiān)管

  【答案】C

  【例題4:2007年多選題】從歷史上看,建立中央銀行制度的必要性主要體現(xiàn)在()。

  A.集中貨幣發(fā)行權(quán)

  B.集中黃金買賣權(quán)

  C.代理國(guó)庫(kù)和為政府籌措資金

  D.管理金融業(yè)

  E.確保國(guó)家對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)行干預(yù)

  【答案】ACDE

  (二)中央銀行的職責(zé)和業(yè)務(wù)活動(dòng)特征

  中央銀行是國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)、調(diào)節(jié)全國(guó)貨幣流通與信用的金融監(jiān)管機(jī)關(guān)。

  1、中央銀行的職責(zé):

  利用所擁有的經(jīng)濟(jì)力量,如貨幣供給量、利率等,對(duì)金融領(lǐng)域乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行管理、控制和調(diào)節(jié)。

  2、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)特征:

  (1)不以盈利為目的。以金融調(diào)控為己任,穩(wěn)定貨幣,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展是其宗旨。

  (2)不經(jīng)營(yíng)普通銀行業(yè)務(wù):不對(duì)社會(huì)上的企業(yè)、單位和居民個(gè)人辦理存貸、結(jié)算業(yè)務(wù),只與政府或商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)生資金往來(lái)關(guān)系。

  (3)在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí),中央銀行具有相對(duì)獨(dú)立性,不應(yīng)受到其他部門或機(jī)構(gòu)行政干預(yù)和牽制。

  【例題5:2005年、2008年多選題】中央銀行的特征主要表現(xiàn)為()

  A.不以盈利為目的

  B.只與企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)發(fā)生往來(lái)

  C.在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)具有相對(duì)獨(dú)立性

  D.在制定和執(zhí)行財(cái)政政策時(shí)具有相對(duì)獨(dú)立性

  E.可以經(jīng)營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

  【答案】AC

  【例題6:2011年單選題】關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)特征的說(shuō)法,正確的是()。

  A.中央銀行為企業(yè)辦理存貸、結(jié)算業(yè)務(wù)

  B.中央銀行以盈利為目的開展業(yè)務(wù)

  C.中央銀行不與政府部門發(fā)生資金往來(lái)關(guān)系

  D.中央銀行在制定和執(zhí)行貨幣政策時(shí)具有相對(duì)獨(dú)立性

  【答案】D

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