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　　第一節(jié) 金融企業(yè)的現(xiàn)金資產(chǎn)

　　一、現(xiàn)金資產(chǎn)的概念、構(gòu)成

　　1.概念

　　2.構(gòu)成

　　庫(kù)存現(xiàn)金。

　　在中央銀行的存款：法定準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金(用于清算和國(guó)庫(kù)券交易)

　　在同業(yè)存款

　　托收中款項(xiàng)

　　二、現(xiàn)金資產(chǎn)與流動(dòng)性

　　1、目的和原則

　　2.現(xiàn)金頭寸與流動(dòng)性管理

　　3.資金營(yíng)運(yùn)對(duì)頭寸的影響

　　三、商業(yè)銀行的流動(dòng)性管理

　　1、商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的概念和構(gòu)成

　　現(xiàn)金頭寸，也叫資金頭寸，是指商業(yè)銀行在一定時(shí)期或時(shí)點(diǎn)，實(shí)際可用的資金量。

　　按照資金的可用時(shí)間劃分，分為時(shí)期頭寸和時(shí)點(diǎn)頭寸;

　　按照可用程度劃分，分為基礎(chǔ)頭寸和可用頭寸

　　基礎(chǔ)頭寸=在央行超額準(zhǔn)備金存款+業(yè)務(wù)庫(kù)存現(xiàn)金

　　可用頭寸=基礎(chǔ)頭寸±上級(jí)行應(yīng)調(diào)入或調(diào)出資金±到期同業(yè)往來(lái)清入或清出資金±法定存款準(zhǔn)備金調(diào)減或調(diào)增額±應(yīng)調(diào)減或調(diào)增二級(jí)準(zhǔn)備金