基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》真題考點：普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化

　　普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。

　　1、專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者

　　符合以下條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。

　　(1)同時符合下列條件的法人或者其他組織：

　�、僮罱�1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;

　　②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;

　�、劬哂�2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

　　(2)同時符合下列條件的自然人：

　�、俳鹑谫Y產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元;

　�、诰哂�2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。

　　2、普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者

　　符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化：

　　(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。

　　(2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

　　普通投資者申請成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機構(gòu)提出申請并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險和后果，提供相關(guān)證明材料。

　　基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹(jǐn)慎評估，確認(rèn)其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。

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