2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習題匯總

　　1、基金管理公司的內部控制的總體目標不包括()

　　A. 防范和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整

　　B. 確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

　　C. 各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調同步、緊密銜接,確保達到公司業(yè)務發(fā)展的利潤指標

　　D. 保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)督規(guī)則,自覺形成守法經營,規(guī)范運作的經營思想

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　內部控制目標是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵，也是認識內部控制基本理論的出發(fā)點�；�金管理人與一般的公司不同，內部控制的總體目標簡介如下：

　　(一)保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念。

　　(二)防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

　　(三)確�；�金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時。

　　2、關于基金管理公司風險管理工作的次序，以下正確的是()。

　　A. 風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價

　　B. 風險識別、風險報告和監(jiān)控、風險評估、風險應對、風險管理體系的評價

　　C. 風險識別、風險應對、風險評估、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價

　　D. 風險識別、風險評估、風險報告和監(jiān)控、風險應對、風險管理體系的評價

　　參考答案：A

　　參考解析：風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)。每一環(huán)節(jié)應當相互關聯、相互影響、循環(huán)互動，并依據內部環(huán)境、市場環(huán)境、法規(guī)環(huán)境等內外部因素的變化及時更新完善。

　　3、關于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是()

　　A. 利用基金財產為所在機構謀取利益

　　B. 為滿足機構大客戶的需求，作出特殊的利益安排

　　C. 拒絕接受利益相關方的回扣

　　D. 利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業(yè)的形象。

　　具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下九點：

　　(1)應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。

　　(2)應當保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失。

　　(3)應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。

　　(4)不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。(C正確)

　　(5)不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。(A錯誤)

　　(6)不得利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。(D錯誤)

　　(7)不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。

　　(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(B錯誤)

　　(9)不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。

　　4、關于基金產品風險評價應當依據的因素，表述錯誤的是()

　　A. 基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　B. 基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　C. 基金的未來業(yè)績展望

　　D. 基金成立以來有無違法行為發(fā)生

　　參考答案：C

　　參考解析：基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

　　5、關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。

　　A. 基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結構

　　B. 基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

　　C. 基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

　　D. 基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任

　　參考答案：A

　　參考解析：基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有規(guī)范性更強的特征。

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